01 國際貿易中信用證付款交易的流程(國際貿易中信用證付款交易的流程)

國際貿易中信用證付款交易的流程

外匯業務中的信用證業務分為進口信用證和出口信用證。其中，進口信用證涉及付匯，即進口付匯。具體操作步驟如下：

進出口雙方簽訂合同，確認用信用證付款。并在合同中規定一些重要的交貨細節。之后，國內進口商持貿易合同到當地銀行開立進口信用證。

通常銀行會對進口商的信用狀況進行評估，給予合理的授信，并要求進口商支付一定比例的保證金。

例如，如果信用證的金額為100萬美元，銀行可能會要求客戶預付20萬美元的保證金，并將其保存在一個特殊的存款帳戶中。

如果客戶在銀行的信用度不高，銀行覺得沒有把握，可能會要求客戶支付最高100%的保證金。

保證金準備好后，進口商銀行將根據合同為進口商開立進口信用證，并通過SWIFT系統發送給國外出口商銀行。

國外出口商所在銀行收到進口信用證后，將信用證交付給出口商，出口商根據信用證的規定備貨。

信用證已經規定了幣種、金額、單價、數量、啟運港、目的港、啟運時間和裝運細節等。出口商只需要根據訂單做功課。

在所有的貨物準備好待運后，出口商會把交貨單據交給他所在的銀行，他自己的銀行會把這些單據郵寄給進口商所在的銀行。

郵寄文件的目的是要錢。因為貨已經發出去了，接下來要做的就是收錢。

進口商銀行收到單據后，應檢查單據是否符合要求。如果符合要求，將進口文件交給進口商。

前提是先把貨款轉到銀行內部賬戶，也就是做好進口付款的準備。還有銀行進口商，一手交進口單據，一手交錢。

如上所述，進口商在開立信用證時，通常只支付一部分定金。其余的呢？進口商剩下的部分需要支付給銀行來補足差額。

銀行也不用擔心進口商不補差價，因為單據是銀行控制的。

進口商不給錢，銀行就不給單據(單據里有提單，進口商沒有提單不能提貨)。

進口商銀行收到全部貨款后，在扣除其應付的手續費、單據審核費等費用后，可通過SWIFT系統將款項匯至出口商銀行，信用證支付即完成。

相關問答：信用證付款期限

根據付款時間不同，可以分為:

1、即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據后，立即履行付款義務的信用證。

2、遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據時，在規定期限內履行付款義務的信用證。遠期信用證最長期限有360天以上(含360天)。共有90天以內、90天～360天(含90天)和360天以上(含360天)3個不同期限。

3、假遠期信用證。信用證規定受益人開立遠期匯票，由付款行負責貼現，并規定一切利息和費用由開證人承擔。這種信用證對受益人來講，實際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠期”條款。

法律依據：《國內信用證結算辦法》第二十八條可轉讓信用證只能轉讓一次，即只能由第一受益人轉讓給第二受益人，已轉讓信用證不得應第二受益人的要求轉讓給任何其后的受益人，但第一受益人不視為其后的受益人。

已轉讓信用證指已由轉讓行轉為可由第二受益人兌用的信用證。

相關問答：怎樣使用信用證來付款？

在此，我先簡單介紹信用證付款的概念，然后以圖文形式描述信用證付款的流程，最后介紹信用證付款的主要注意事項。

一、信用證付款的概念

信用證付款是當今國際貿易中大額交易最為主要的一種付款方式。由開證銀行在單據與信用證相符情況下代進口商向出口方付款的一種結算方式，以銀行信用做擔保支付，解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾，出口商只要按信用證規定發貨和提交單據就能收到貨款，進口商收到單據后才支付貨款。

二、信用付款的流程

我們平時用信用證付款可能只會接觸到信用證開立及修改、信用證款項的支付，但其實這是一個復雜的流程，幕后的大部分工作都由銀行做了。詳細流程如下：

由上圖，信用證付款是出口商提交單據后議付行先行將貨款支付給出口商，議付行憑單據要求開證行付款，開證行審單無誤后先行支付貨款給議付行，然后要求進口商付款贖單。

三、信用證付款的注意事項

1、信用證業務實質是信貸業務，現在銀行對信用證開立的審核很嚴格，一般要求提供股東會或董事會的決議，所以要提前與銀行溝通好，以免因沒有股東會或董事會的決議而耽誤開證；

2、對于大額的信用證，銀行還需要向總部報授信額度，根據金額大小時間在半個月到兩個月之間，企業要早做籌劃；

3、根據企業資信，銀行會要求支存入一定比例的保證金（現在基本都是全額保證金），企業可以與銀行協商，要求按照協定利率對保證金計息，否則銀行會按活期計息。

4、信用證一旦開立，就是獨立的文件，不依附于貿易合同，發生爭議時不能以合同條款來約束信用證。因此，開證前要保證信用證、合同、出口商的開證指示一致。

5、由于銀行是憑單付款，不管貨物質量如何，也不受合同約束。為使貨物質量符合規定，可在信用證中支付發貨款的單據中加入“提供指定商檢機構的商檢證書”；

6、一般支付信用證尾款時只需雙方簽字的驗收合格證，注意只是簽字而不需要蓋章，意味著驗收合格證只需要雙方工程師簽字就行，不需要其他部門審核。為保證貨物在支付前安裝、調試到位，可此條款規定的更詳細，比如“驗收合格證必須寫明設備運行良好”等限制性條款，另外要加強對工程師的培訓。

7、如果在信用證中規定允許分批裝運，那么出口商每發運一批貨物就需要支付相應貨值比例的貨款，如規定不允許分批裝運，則出口商需要一次將貨物發運出去。

國際信用證交易的流程是什么？

信用證操作過程簡述如下：

1.買方和賣方在貿易合同中規定使用跟單信用證付款。

2.買方應通知當地銀行（開證銀行）開立以賣方為受益人的信用證。

3.開證行要求另一家銀行通知或確認信用證。

4.通知行通知賣方信用證已經開立。

5.賣方應在收到信用證并確保其能夠滿足信用證規定的條件后裝運貨物。

6.賣方應向指定銀行提交單據。銀行可以是信用證規定的開證行或付款、承兌或議付行。

7.銀行根據信用證審核單據。如果單據符合信用證的規定，銀行將按照信用證的規定付款、承兌或議付。

8.開證行以外的銀行將單據發送給開證行。

9審核單據后，開證行應按照事先約定的格式向按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。

10開證行應在買方付款后交付單據，然后買方憑單據提貨。

拓展資料：信用證的簡單分類

根據分類依據的不同，信用證可分為跟單信用證和清潔信用證、保兌信用證和未保兌信用證、即期信用證和遠期信用證、可撤銷信用證和不可撤銷信用證等。

跟單信用證通常用于國際貿易。跟單信用證是開證行通過跟單匯票或單據付款的信用證。單證是表示或證明貨物交付的運輸單證。如提單、鐵路運單、航空運單等。

根據其他銀行是否對信用證增加確認，可分為保兌信用證和未保兌信用證。保兌信用證是指由開證行出具的由另一家銀行保證按照信用證條款履行單據付款義務的信用證。在信用證上增加保兌的銀行稱為保兌行，保兌行應承擔與開證行相同的主要付款責任。由于保兌信用證有兩家銀行同時擔保付款，因此它比未保兌信用證更能保證賣方的利益。因此，保兌信用證將用于大型國際貿易。在小型國際貿易中，通常只使用未經保兌的信用證。

根據信用證的付款方式，分為即期付款信用證和遠期付款信用證。即期信用證是指受益人提交信用證規定的商業單據后，開證行立即付款的信用證。遠期信用證是指受益人在提交信用證中規定的商業單據后，需要等到開證行在規定期限內付款的信用證。即期信用證有利于賣方收回資金，遠期信用證有利于買方資金周轉。

如果信用證沒有注明是否可以撤銷，則信用證是不可撤銷的。在國際貿易中，通常只使用不可撤銷的信用證。

什么是信用證？國際貿易中信用證收付貨款一般流程是什么？

信用證意指一項約定, 不論其如何命名或描述, 由開證行應申請人的要求和指示或因自身需要, 在與信用證條款和條件相符的情況下, 憑規定的單據:

I. 向受益人或其指定人付款, 或承兌并支付受益人出具的匯票, 或

II. 授權另一家銀行付款, 或承兌并支付該匯票, 或

III. 授權另一家銀行議付

流程 •1、簽定貿易合同•2、申請開立L/C•3、開出L/C•4、通知L/C•5、發貨•6、交單•7、向開證行寄單 •8、聯系申請人接受不符點（如有） •9、付款 •10、收匯入帳

國際貿易交易的流程是什么？有哪些交貨方式？

出口貿易的一般流程

報價、訂貨、付款方式、備貨、包裝、通關手續、裝船、運輸保險、提單、結匯。

一、報價

在國際貿易中一般是由產品的詢價、報價作為貿易的開始。其中，對于出口產品的報價主要包括：產品的質量等級、產品的規格型號、產品是否有特殊包裝要求、所購產品量的多少、交貨期的要求、產品的運輸方式、產品的材質等內容。

比較常用的報價有：FOB"船上交貨"、CNF"成本加運費"、CIF"成本、保險費加運費"等形式。

二、訂貨（簽約）

貿易雙方就報價達成意向后，買方企業正式訂貨并就一些相關事項與賣方企業進行協商，雙方協商認可后，需要簽訂《購貨合同》。在簽訂《購貨合同》過程中，主要對商品名稱、規格型號、數量、價格、包裝、產地、裝運期、付款條件、結算方式、索賠、仲裁等內容進行商談，并將商談后達成的協議寫入《購貨合同》。這標志著出口業務的正式開始。通常情況下，簽訂購貨合同一式兩份由雙方蓋本公司公章生效，雙方各保存一份。

三、付款方式

比較常用的國際付款方式有三種，即信用證付款方式、TT付款方式和直接付款方式。1、信用證付款方式

信用證分為光票信用證和跟單信用證兩類。跟單信用證是指附有指定單據的信用證，不附任何單據的信用證稱光票信用證。簡單地說，信用證是保證出口商收回貨款的保證文件。請注意，出口貨物的裝運期限應在信用證的有效期限內進行，信用證交單期限必須不遲于信用證的有效日期內提交。

國際貿易中以信用證為付款方式的居多，信用證的開證日期應當明確、清楚、完整。中國的幾家國有商業銀行，如中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等，都能夠對外開立信用證（這幾家主要銀行的開證手續費都是開證金額的1.5‰）。

2、TT付款方式

TT付款方式是以外匯現金方式結算，由您的客戶將款項匯至貴公司指定的外匯銀行賬號內，可以要求貨到后一定期限內匯款。

3、直接付款方式

是指買賣雙方直接交貨付款。

四、備貨

備貨在整個貿易流程中，起到舉足輕重的重要地位，須按照合同逐一落實。備貨的主要核對內容如下：

1、貨物品質、規格，應按合同的要求核實。

2、貨物數量：保證滿足合同或信用證對數量的要求。

3、備貨時間：應根據信用證規定，結合船期安排，以利于船貨銜接。

五、包裝

您可以根據貨物的不同，來選擇包裝形式（如：紙箱、木箱、編織袋等）。不同的包裝形式其包裝要求也有所不同。

1、一般出口包裝標準：根據貿易出口通用的標準進行包裝。

2、特殊出口包裝標準：根據客戶的特殊要求進行出口貨物包裝。

3、貨物的包裝和嘜頭（運輸標志）：應進行認真檢查核實，使之符合信用證的規定。

六、通關手續

通關手續極為煩

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