01 國內貿易融資產品有哪些(國內信用證項下的融資產品有哪些)

歐美國家有銀行承兌匯票這個產品么？他們貿易融資最常用的產品有哪些呢？

歐美國家沒有銀行承兌匯票這種產品，這是我們國家特有的一種國內貿易融資的工具

歐美國家常用的貿易融資產品有進口押匯，進口海外代付，出口單據押匯（信用證項下和托收項下），出口無追索權買斷（福費廷），發票融資，應收賬款融資等，具體要看你需要做哪種業務

中國銀行有哪些貿易融資的低風險產品？

貿易融資可簡單分為國外貿易融資和國內貿易融資兩大類，前者中單證一致項下的進出口押匯業務風險最低，即信用證項下的押匯風險最低，國內貿易融資中融信達和融易達風險也相對較低

出口貿易融資品種包括

出口貿易融資的品種包括：減免保證金開證、提貨擔保、打包放款、出口押匯、保理業務、信用證打包貸款、六種。

1.減免保證金開證：減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。

2.提貨擔保。提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據后，再以正本單據換回原提貨擔保書。

3.打包放款。信用證打包貸款又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用于出口貨物的采購、加工、包裝和生產

4.出口押匯。出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

5. 保理業務。保理業務是保理商為國際貿易記賬賒銷方式提供出口貿易融資、銷售賬務處理、銷售應收賬款及買方信用擔保合為一體的金融服務。保理業務包括：出口貿易融資，保理商為出口商裝運的商品融通資金，對有關物權或債權有充分的權利，故融資風險小、時間短、對于保理商有利。

6. 信用證打包貸款。信用證打包貸款，是出口商在收到進口商開出的信用證以后，憑借此信用證向銀行進行貸款的業務。主要的功能是出口商在收到信用證后一直到備好貨裝船的過程中的資金缺口，使得出口企業在資金不足的情況下仍可以順利的開展信用證項下的采購、生產等活動。

法律依據

《中華人民共和國對外貿易法》

第十九條國家對限制進口或者出口的貨物，實行配額、許可證等方式管理；對限制進口或者出口的技術，實行許可證管理。

實行配額、許可證管理的貨物、技術，應當按照國務院規定經國務院對外貿易主管部門或者經其會同國務院其他有關部門許可，方可進口或者出口。國家對部分進口貨物可以實行關稅配額管理。

第二十條進出口貨物配額、關稅配額，由國務院對外貿易主管部門或者國務院其他有關部門在各自的職責范圍內，按照公開、公平、公正和效益的原則進行分配。具體辦法由國務院規定。

供應商融資一般通過哪些途徑

一、供應商融資一般通過哪些途徑?

融資方式

編輯

1.銀行貸款。銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。

2.股票籌資。股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞臺，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。

3.債券融資。企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先于股東享有對企業剩余財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。

4.融資租賃。融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出后回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補償貿易相結合、租賃與加工裝配相結合、租賃與包銷相結合等多種租賃形式。融資租賃業務為企業技術改造開辟了一條新的融資渠道，博凱投資采取融資融物相結合的新形式，提高了生產設備和技術的引進速度，還可以節約資金使用，提高資金利用率。

5.海外融資。企業可供利用的海外融資方式包括國際商業銀行貸款、國際金融機構貸款和企業在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業務。

二、商業保理公司自身有什么融資渠道？

商業保理公司為企業融資途徑具體有以下幾種：

1、融資租賃：向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

2、銀行承兌匯票：向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。

3、不動產抵押：如抵押房產等不動產。

4、股權轉讓：進行股權出讓引入新的合作者5、提供擔保：減少企業資金占壓，改善現金流量。6、國際市場開拓資金：國際市場宣傳推介、開拓新興市場。7、互聯網金融平臺。

三、供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融的三種傳統表現形態為應收賬款融資、庫存融資以及預付款融資。國內實踐中，商業銀行或供應鏈企業為供應鏈金融業務的主要參與者，由于本系列專題研究對象為供應鏈企業，所以我們在介紹供應鏈金融模式時，主要以供應鏈企業為服務提供者。

1.應收賬款融資

當上游企業對下游提供賒銷，導致銷售款回收放緩或大量應收賬款回收困難的情況下，上游企業不暢，出現階段性的資金缺口時，可以通過應收賬款進行融資。應收賬款融資模式主要指上游企業為獲取資金，以其與下游企業簽訂的真實合同產生的應收賬款為基礎，向供應鏈企業申請以應收賬款為還款來源的融資。

2.存貨融資

存貨融資主要指以貿易過程中貨物進行抵質押融資，一般發生在企業存貨量較大或庫存周轉較慢，導致壓力較大的情況下，企業利用現有貨物進行資金提前套現。隨著參與方的延伸以及服務創新，存貨融資表現形式多樣，主要為以下三種方式：

（1）靜態抵質押。企業以自有或第三方合法擁有的存貨為抵質押的貸款業務，供應鏈企業可委托第三方物流公司對客戶提供的抵質押貨品實行監管，以匯款方式贖回。企業通過靜態貨物抵質押融資盤活積壓存貨的資金，以擴大經營規模，貨物贖回后可進行滾動操作。

（2）動態抵質押。供應鏈企業可對用于抵質押的商品價值設定最低限額，允許限額以上的商品出庫，企業可以貨易貨，一般適用于庫存穩定、貨物品類較為一致以及抵質押貨物核定較容易的企業。

（3）倉單質押。分為標準倉單質押和普通倉單質押，區別在于質押物是否為期貨交割倉單，其中標準倉單質押指企業以自有或第三人合法擁有的標準倉單為質押的融資業務，適用于通過期貨交易市場進行采購或銷售的客戶以及通過期貨交易市場套期保值、規避經營風險的客戶。

3.預付款融資

在存貨融資的基礎上，預付款融資得到發展，買方在交納一定保證金的前提下，供應鏈企業代為向賣方議付全額貨款，賣方根據購銷合同發貨后，貨物到達指定倉庫后設定抵質押為代墊款的保證。

四、供應鏈金融的融資模式有哪些？

供應鏈金融的三種融資模式有應收賬款融資、庫存融資以及預付款

1、應收賬款融資：

當上游企業對下游提供回收放緩或者是大量應收賬款回收困難的情況下，上游企業不暢，出時候，就可以通過應收賬款進行融資。應收賬款融資的模式主要指的是上游企業為了獲取資金，以其與下游企業簽訂的真實的合同產生的應收賬款為基礎，然后向供應鏈企業申請以應收賬款為還款的來源的融資。

2、

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在存貨融資的基礎上，預付款融資得到了發展，買方在交納了一定保證金的前提下，供應鏈企業代為向賣銷的合同發貨以后，貨物押為代墊款的保證。在產品銷售較好的情況下，庫存周轉是較快的，因此資金大多集中于預付款的階段，預付款融資的時間覆蓋上游排產以及運輸的時間，有效的緩解了流動資金的壓力，貨無縫對接”。

國內信用證項下的融資產品有哪些

有打包貸款，押匯，復費延。

國內信用證融資的方式：

（一）針對買方的融資產品

國內信用證項下可以為買方(開證申請人)提供的融資，主要是國內信用證買方融資和買方代付。其中買方融資即銀行針對買方在貿易項下的付款責任提供的貿易融資，并結合買方銷售回款周期，約定償還融資款項及相關利息的合理期限。當買方因為臨時性資金短缺，不能或者不愿即期支付貿易款項，而賣方希望即期收款時，買方融資可有效滿足企業需求。除了買方融資以外，銀行還可以通過同業代付的方式為買方辦理融資，以便進一步降低企業融資成本。多年來，代付業務無論對委托行還是受托行，始終都在銀行的資產負債表表外核算，并不需要占用銀行表內信貸規模，因而發展迅猛，并在2010—2011年間達到高峰;但2012年，銀監會下發了《關于規范同業代付業務管理的通知》(即237號文)，要求委托行將代付業務納入表內核算，代付業務規模隨即大幅萎縮。2013年6月，銀監會針對國內信用證償付、再保理等業務進行監管提示，要求將上述“新型代付業務”轉入表內核算。2014年，銀監會又下發了《關于規范金融機構同業業務的通知》，明確提出“同業代付原則上僅適用于銀行業金融機構辦理跨境貿易結算”，“委托方不得在同一市、縣有分支機構的情況下委托當地其他金融機構代付，不得通過同業代付變相融資”，進一步壓縮了國內信用證代付業務空間。受政策影響，目前各家銀行國內信用證代付業務規模普遍較小，均通過自有資金為客戶辦理買方融資。

（二）針對賣方的融資產品

傳統上，國內信用證項下針對賣方的融資產品可分為貼現、議付、福費廷(分為直接福費廷和轉賣福費廷)及打包貸款幾種。上述業務的本質及操作流程均與國際貿易中相應品種無異，經過多年的發展早已為人熟知且應用比較廣泛，在此不再進行贅述。針對國內信用證償付業務，雖然融資主體不同，但其本質與代付業務類似，且上文中已提到，按照監管要求亦應納入表內核算。市場環境的快速變化以及監管制度的不斷完善。

建行企業貸款項目都有哪些？

建行企業信用貸款有哪些？瞧瞧你適合哪個！

     建設銀行是國內比較知名的金融機構，銀行網點多、服務好，有很多優質的信貸服務，不管是個人還是中小企業，都可以解決自身的問題。今天我們來介紹一下，建行旗下的企業信用貸款有哪些，企業主可以重點關注一下。

1、稅易貸

      建設銀行對按時足額納稅的小微企業發放的，用于短期生產經營周轉的可循環的人民幣信用貸款業務。

2、POS貸

    

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