01 國際貿易信用證流程真實(國際貿易信用證如何操作？流程分七步)

國際貿易信用證如何操作？流程分七步

國際貿易信用證如何操作？從信用證支付方式的一般程序來看，基本的環節包括申請、開證、通知、議付、索償、付款、贖單等。

一、 申請人申請開征

進出口雙方在貿易合同中，規定使用信用證方式付款的，根據貿易合同的約定，進口人在合同中規定的期限內以開證申請人的身份向當地銀行申請開立信用證。

二、 開證行開立和付出信用證

開證行開立信用證之前要對申請人的資信情況進行調查，并對申請人提交的開證申請書進行審核，在審核通過后，就可以向受益人開立信用證了。

三、通知行通知受益人

通知行收到信用證后，應立即核對信用證的簽字印鑒或押密，還要審查信用證的條款，在信用證條款完整、清楚的情況下，除留存副本或復印件外，須迅速將信用證交給受益人。

四、 受益人審核、修改信用證，備貨出運并提示單據

受益人收到信用證后，應立即進行認真審查，主要審查信用證中所列的條款與買賣合同中所列的條款是否相符。如發現有不能接受的內容，應及時通知開證人，請求其修改信用證。受益人經審證無誤，或收到修改通知書確認后，應立即根據信用證規定發運貨物，在貨物發運完畢后取得信用證規定的全部單據。開立匯票和發票，聯通信用證本（如經修改的還需連同修改通知書）在信用證規定的交單期或信用證有效期內，提交給信用證規定的銀行或與自己有往來的其他銀行辦理議付。

五、通知行或議付行審單議付并向開證行寄単索償

議付行在收到單據后應立即按照信用證規定進行審單，并在收到單據次日起至多五個銀行工作日來確定交單是否相符。銀行審單僅基于單據本身確定其是否在表面上構成相符交單。議付行辦理議付后持有匯票成為善意持票人，議付行可以按照信用證條款中有關寄單的規定將單據寄交開證行，并向開證行或其指定的償付行索償。

六、開證行審單償付

償付是指開證行或被指定的償付行向議付行進行付款的行為。開證行收到議付行寄來的單據后，經檢查認為構成相符交單，應將票款償還給議付行。

七、開證申請人付款贖單

開證行在向議付行償付后，應立即通知開證申請人付款贖單。開證申請人接到通知后，應立即到開證行檢驗單據，如認為無誤，就應將全部貨款和有關費用向銀行一次付清而贖回單據。銀行則返還在申請開征時開證人所交的押金和抵押品。此時，開證申請人與開證行之間因開立信用證而構成的債權債務關系即告結束。

開國際信用證流程是怎么規定的

無論是企業單位，但是個人，都可以憑借自己的信用與他人進行經濟往來，為了方便有些主體還辦理信用卡、國際信用證等，由于這些證件的辦理，會關系到其他民事主體的權益，國際信用證的辦理更是關系到一個國家在國際上的形象，故而需要嚴格按照國際信用證流程的規定，進行辦理。

在國際貿易活動當中通常情況下會需要有國際信用證的，國際信用證等同于是由銀行提供的一種帶有擔保性質的文件，雙方在合作交易的過程當中，想要申請開國際信用證的話銀行是具體不審核買賣合同的，但是非常關注審核人的信用問題。第一次申請國際信用證的人肯定都不清楚，開國際信用證流程是怎么規定的?

一、開國際信用證流程是怎么規定的?

      1、買賣雙方在貿易合同中規定使用跟單信用證支付。

      2、買方通知當地銀行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證。

      3、開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。

      4、通知行通知賣方，信用證已開立。

      5、賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規定的條件后，即裝運貨物。

      6、賣方將單據向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。

      7、該銀行按照信用證審核單據。如單據符合信用證規定，銀行將按信用證規定進行支付、承兌或議付。

      8、開證行以外的銀行將單據寄送開證行。

      9、開證行審核單據無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。

      10、開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。

二、信用證的開立

      1、開證的申請

      進出口雙方同意用跟單信用證支付后，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。

      2、 開證的要求

      信用證申請的要求在統一慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。 信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證(套證)。

      3、開證的安全性

      銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權要求申請人交出一定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。

      按現行規定，中國地方、部門及企業所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進口貨物或技術，中國的銀行將凍結其帳戶中相當于信用證金額的資金作為開證保證金。

      如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當于全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現(例如股票)，但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

      4、 申請人與開證行的義務和責任

      申請人對開證行承擔三項主要義務:

      (1)申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬于銀行。

      (2)如果單據與信用證條款相一致而申請人拒絕"贖單"，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行所有。

      (3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。

      開證行對申請人所承擔的責任:

      首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證。其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。

三、信用證的通知

      1、通知行的責任

      在大多數情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區的代理行，即通知行進行轉遞的。 通知行通知受益人的最大優點就是安全。通知行的責任是應合理謹慎地審核它所通知信用證的表面真實性。

      2、信用證的傳遞方式

      信用證可以通過空郵、電報或電傳進行傳遞。設在布魯塞爾的SWIFT運用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數銀行，包括中國的銀行加入了這一組織。

      3、 有效信用證的指示 當開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發出郵寄證實書。

      開國際信用證的時候是需要雙方在合同當中一開始就約定清楚使用跟單信用證支付，一般這種國際信用證是需要買方向銀行申請的，銀行在審核過相關的條件以后就會給當事人出具信用證的，并且國際信用證是通過電傳或者電報等方式通知的。

國際貿易中信用證付款交易的流程

外匯業務中的信用證業務分為進口信用證和出口信用證。其中，進口信用證涉及付匯，即進口付匯。具體操作步驟如下：

進出口雙方簽訂合同，確認用信用證付款。并在合同中規定一些重要的交貨細節。之后，國內進口商持貿易合同到當地銀行開立進口信用證。

通常銀行會對進口商的信用狀況進行評估，給予合理的授信，并要求進口商支付一定比例的保證金。

例如，如果信用證的金額為100萬美元，銀行可能會要求客戶預付20萬美元的保證金，并將其保存在一個特殊的存款帳戶中。

如果客戶在銀行的信用度不高，銀行覺得沒有把握，可能會要求客戶支付最高100%的保證金。

保證金準備好后，進口商銀行將根據合同為進口商開立進口信用證，并通過SWIFT系統發送給國外出口商銀行。

國外出口商所在銀行收到進口信用證后，將信用證交付給出口商，出口商根據信用證的規定備貨。

信用證已經規定了幣種、金額、單價、數量、啟運港、目的港、啟運時間和裝運細節等。出口商只需要根據訂單做功課。

在所有的貨物準備好待運后，出口商會把交貨單據交給他所在的銀行，他自己的銀行會把這

很赞哦!（276）