01 國際貿易運作的基本程序難點在哪里(求：國際貿易中有關信用證欺詐的難點分析)

求：國際貿易中有關信用證欺詐的難點分析

信用證欺詐的分類

1假冒信用證進行欺詐

假冒信用證欺詐是指信用證缺乏有效的必備條件，而表現出自身虛假的信用證欺詐。假冒信用證欺詐行為依其表現特征不同又可以分為以下幾種：

(1)信用證缺少必備條款，如沒有價格、合同號、目的港、正本提單條款等。

(2)信用證條款前后內容自相矛盾

(3)變造信用證，將過期失效的信用證涂改后偽造成未過期的信用證。

(4)電開信用證無密押或電開信用證開頭沒有收報號、電傳號，結尾沒有回執。

(5)拼寫錯誤或不規范。

(6)開證行并不存在或者假冒著名銀行開證。

(7)開證行的行名、地名與銀行印簽不符。

(8)與我國銀行已經建立印押關系，卻使用第三家銀行密押。

(9)信用證金額較大，有效期短。

2軟條款信用證欺詐

“軟條款”信用證是指開證申請人開立的信用證中附有“陷阱”條款，據此條款使開證申請人或者開證銀行具有單方面隨時解除付款責任的主動權，以達到詐取保證金，增加出口商的風險，使貨款的收回完全依賴于買方的商業信用。

“軟條款”信用證從形式上看非常完備，但其所附條款對收益人來講更具有危險性，如果收益人在審核信用證時未發現這些條款，肯定會鉆進開證申請人設計的圈套。例如：在信用證中有這樣的條款：“出口商出運貨物以受到由開證申請人指定船名的裝運通知為前提”，這樣的規定是不現實的出口商根本無法做到。由于此種情況，使收益人陷于被動地位，信用證下開證行的付款承諾變為不確定。

3貨物不存在，偽造單據的信用證欺詐

此種欺詐方式經常是由收益人與船東共同進行的欺詐行為，對被詐騙的人的危害程度和危險性更大。詐騙者根本沒有貨物，卻和國內的進口商簽訂貨物買賣合同，進口商在國內銀行開出以自己為受益人的不可撤銷信用證，詐騙者在根據信用證上規定的條款來偽造有關的單據，這些單據雖然看似符合信用證要求議付行在議付時也很難發現其中的問題，而國內的銀行根據單證一致原則，也會付款，最后進口商落得承擔錢貨兩空的后果。

4貨物以次充好，騙取真實單據的信用證欺詐

此種詐騙方式是指欺詐人將不符合合同及信用證規定的貨物 (以另外的貨物、殘品、次品、廢品、垃圾)裝船。由于單據簽發人只看貨物包裝就可以簽發提單，并不對貨物的品質負責，所以詐騙者可以順利拿到真實的單據，在拿到單據后，憑單據即可議付，取得貨款后，則不見了蹤影。進口商發現貨物與合同不符時，已經無力回天，造成巨大的損失。與前一種詐騙方式相比，這種詐騙方式中單據是真實的。

5貨物已裝船，取得真實單據，貨物被中途轉賣的信用證欺詐

這種詐騙方式是所謂的出口商將貨物裝船后，取得信用證上規定的單據，得到議付行付款，同時由承運人(實際上是海事詐騙者)將貨物運往目的港以外的地方變賣，進口商和開證行雖然可以獲得全套的真實單據，但是進口商卻不可能得到所需的貨物，還是會落得錢貨兩空的結果。

6通過保函換取清潔提單的信用證欺詐

國際貿易信用證結算方式中，銀行不會接受載有“貨物破損、包裝不良”等類批注的不清潔提單，銀行只接受載有貨物在裝船時 “表面狀況良好”的清潔提單。信用證的受益人為了從銀行取得貨款，與船東勾結，出具清潔提單。船東在此種情況下簽發清潔提單，實際上承擔著被追索的危險。所以船東會要求受益人出具保函，保證償還其因簽發清潔提單而受到的損失。對于船東和收益人之間的法律關系，我們不在這里闡述，但無論如何，此種行為，都構成了對進口商來的欺詐，只不過是船東與收益人共同所為。

7內外勾結，騙取銀行資金的信用證欺詐

這種詐騙方式是由開證申請人與收益人共謀的信用證詐騙方式。開證申請人(進口商)與受益人內外勾結，利用編造虛假的或者根本不存在的貨物買賣關系，由“進口商”申請開立信用證，由 “出口商”向開證行提交偽造的全套單據，騙取銀行付款之后，雙方逃之天天，銀行無從追回付款。

這種詐騙方式的另一種表現形式是：所謂的進口商利用某些銀行在申請開證時，不是收取100％的保證金，而是給予其一定的授信額度，據此為其開證。然后從事幾筆真實的貿易，騙取銀行的信任，給予其大額的開證額度。這時，所謂的出口商和進口商串通，由出口商以與貨物實際價格不符的極高的價格將貨物賣給進口商。進口商得到銀行付款后，不付款給銀行，卻外逃與出口商分贓。此種欺詐方式雖然也是通過偽造單據的方式進行詐騙活動，但與前述手段相比，區別在于前者出口商自行偽造單據，騙取進口商的貨款，受害者是進口商。后者是進口商與出口商內外勾結，共同騙取銀行貨款，受害者是銀行。

怎么自學電商知識

隨著我國互聯網普及率的提高，電子商務發展插上了騰飛的翅膀。而且由于這幾年網民的暴增與電子商務平臺的增多，網購已經“飛入尋常百姓家”，這給運營多年或是后起之秀的網站給予希望。于是電子商務專業也成了大熱的專業。我們就來講講如何

工具/原料

百度百科

方法/步驟

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第一步先理解什么是電子商務。

電子商務是以信息網絡技術為手段，以商品交換為中心的商務活動；也可理解為在互聯網（Inter買粉絲）、企業內部網（Intra買粉絲）和增值網（VAN，Value Added Network）上以電子交易方式進行交易活動和相關服務的活動，是傳統商業活動各環節的電子化、網絡化、信息化。

電子商務通常是指在全球各地廣泛的商業貿易活動中，在因特網開放的網絡環境下，基于瀏覽器/服務器應用方式，買賣雙方不謀面地進行各種商貿活動，實現消費者的網上購物、商戶之間的網上交易和在線電子支付以及各種商務活動、交易活動、金融活動和相關的綜合服務活動的一種新型的商業運營模式。各國政府、學者、企業界人士根據自己所處的地位和對電子商務參與的角度和程度的不同，給出了許多不同的定義。電子商務分為：ABC、B2B、B2C、C2C、B2M、M2C、B2A（即B2G）、C2A（即C2G）、O2O 等。

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第二步要知道學習電子商務后能干什么。

技術類

⒈電子商務平臺設計（代表性崗位：網站策劃/編輯人員）：主要從事電子商務平臺規劃、網絡編程、電子商務平臺安全設計等工作。

⒉電子商務網站設計（代表性崗位：網站設計/開發人員）：主要從事電子商務網頁設計、數據庫建設、程序設計、站點管理與技術維護等工作。

⒊電子商務平臺美術設計（代表性崗位：網站美工人員）：主要從事平臺顏色處理、文字處理、圖像處理、視頻處理等工作。

商務類

⒈企業網絡營銷業務（代表性崗位：網絡營銷人員）：主要是利用網站為企業開拓網上業務、網絡品牌管理、客戶服務等工作。

⒉網上國際貿易（代表性崗位：外貿電子商務人員）：利用網絡平臺開發國際市場，進行國際貿易。

⒊新型網絡服務商的內容服務（代表性崗位：網站運營人員/主管）：頻道規劃、信息管理、頻道推廣、客戶管理等。

⒋電子商務支持系統的推廣（代表性崗位：網站推廣人員）：負責銷售電子商務系統和提供電子商務支持服務、客戶管理等。

⒌電子商務創業：借助電子商務這個平臺，利用虛擬市場提供產品和服務，又可以直接為虛擬市場提供服務。

綜合管理類

⒈電子商務平臺綜合管理（代表性崗位：電子商務項目經理）：這類人才要求既對計算機、網絡和社會經濟都有深刻的認識，而且又具備項目管理能力。

⒉企業電子商務綜合管理（代表性崗位：電子商務部門經理）：主要從事企業電子商務整體規劃、建設、運營和管理等工作。

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第三步要知道電子商務有課程需要學習。

1.基礎課程：

電子商務概論、經濟學、管理學、會計學、運籌學、統計學、英語、網絡營銷、市場營銷學、現代企業運作、計算機基礎與應用、C語言、網絡與數據通訊技術、數據庫原理與網絡數據庫技術、電子商務原理以及決策與支持,網站設計，網頁模板設計等相關課程。

2.專業課程：

電子商務系統的分析與設計、網絡營銷基礎與實踐、電子商務與國際貿易、電子商務信函寫作、電子商務營銷寫作實務、營銷策劃、網頁配色、Dreamweaver網頁設計與制作、Web 標準與網站重構、FlashAction Script 動畫設計、UI 設計、Asp；電子商務網站建設、電子商務管理務實、會計電算化、Photoshop、經濟法、ERP 與客戶關系管理。

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第四步了解我國電子商務發展的主要特點。

一是電子商務成為國民經濟重要的增長點。2014年，我國電子商務交易總額增速（28.64%）是國內生產總值增速（7.4%）的3.86倍；全年網絡零售額增速較社會消費品零售總額增速快37.7個百分點。2014年，與電子商務密切相關的互聯網行業收入增長50%；全國信息消費規模達到2.8萬億元，同比增長18%；信息消費的拉動帶動了相關產業1.2萬億元的發展，對GDP貢獻約0.8個百分點。

二是移動電子商務呈現爆發性增長。2014年，我國移動購物市場交易規模達到8956.85億元，年增長率達234.3%；我國買粉絲用戶數量已達5億，同比增長41%。

三是涉農電子商務快速發展。商務部和財政部聯合啟動了“電子商務進農村綜合示范”項目，在全國8個省56個縣開展了電子商務應用示范項目。商務部建設開通了全國農產品商務信息公共服務平臺，累計促成農副產品銷售2300多萬噸、交易額達870多億元。

四是我國電子商務國際影響力顯著增強。2014年，我國兩家大型電子商務企業先后登陸美國資本市場，國際資本市場反應熱烈。

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第五步自學電子商務課程的方法。

第一，整體和細節相結合。了解電子商務的整體結構，一個完整的電子商務交易系統必然涉及商務模式、支付、物流配送。但你在短短的一學期不可能對這些方面都學得很深入，必須突出重點，重點就是商務模式。而要理解電子商務的模式，就必須對傳統商務有深入理解。而要理解傳統商務，沒有實踐經驗、沒有大量的課外閱讀根本是做不到的。第二，經驗觀察法。沒有一成不變的商務模式，這就需要經常上網看，觀察周圍不斷出現的新企業，邊看邊問自己這個網站是如何贏利的？用戶群是那些？現在上網如此方便，獲取這樣的信息應該是輕而易舉。第三，對比的方法。對比傳統方式和網絡方式的差異，企業商務流程中哪些可以在網上實現，與傳統方式比有何利弊，如企業采購、銷售、促銷、調研、招聘等等。對比的多了，就能慢慢體會出其中的奧妙。第四，實踐參與。光說不練也沒用。要參與，比如逛逛網上書店、到論壇參與討論、建自己的個人主頁、申請博客空間、搜索網絡信息、參與網上拍賣等等，在參與中體會互聯網對傳統商務、學習、生活的影響。第五，假想的方法。學習過程中，要敢想，也要敢質疑，敢提問題。電子商務行業沒有永遠正確的人，只有不斷涌現的成功者。說不定自己的想法是個很好的創意，有一天你可以去實現它。互聯網領域成功的人，都是敢吃第一個螃蟹的人。

注意事項

電子商務存在價值就是讓消費者通過網絡在網上購物、網上支付，節省了客戶與企業的時間和空間，大大提高了交易效率，特別對于工作忙碌的上班族，也大量節省了其寶貴時間。在消費者信息多元化的 21 世紀，可以通過足不出戶的網絡渠道，

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