01 外匯管理局貿易便利化措施(中華人民共和國國家外匯管理局的外匯管理)

中國外匯局如何管制易貨貿易

2018年為規范銀行卡境外大額提取現金交易，防范洗錢、逃稅等違法行為，中國國家外匯管理局再放大招，規定從2018年1月1日起，中國公民個人境外年度取現總額不得超過10萬元人民幣，單日提取現額為1萬元。外匯局強調，新規不影響持卡境外消費和用匯便利性，也不影響個人每年5萬美元的購匯額度。

根據這項2017年12月30日發布的《通知》，自2018年1月1日起，個人持中國銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡(含附屬卡)每年合計不得超過等值10萬元人民幣。據財新網報道，中國目前對個人持境內銀行卡境外提現的管理，主要依照2015年10月1日開始執行的規定，每張銀行卡每年累計不能超過10萬元，但沒規定幣種。對于個人境外每日的取現額度，則是依照2008年發布的規定，每卡從等額5,000元提高到1萬元。 外匯局負責人表示，對個人境外大額提現交易做出規范，主要出于健全“三反”機制(反洗錢、反恐怖融資、反逃稅)的考慮。當前非現金支付已日益普及和便利，國際監管經驗也顯示，大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此，全球各國也普遍加強了大額現金管理。2017年7月，澳門特區政府規定非當地銀行卡在ATM機提現需先進行身分認證，也是強化“三反”機制建設的措施。 電信詐騙犯提空ATM機 2003年以來，中國外匯局就對境外提取現金實施額度管理，中間經過幾次調整，其中2015年和本次調整主要是基于防范洗錢風險考慮。上述負責人介紹，監測發現有人持大量銀行卡在境外提取大額現金，遠超正常消費需要，涉嫌開展違法犯罪活動。一些如電信詐騙、地下錢莊等不法分子利用法規僅對每卡設置額度上限的特點，一人持大量銀行卡在境外監管相對較松的地區套現。 根據外匯局2017年7月一次外匯違規案件通報，2013年10月至2015年11月，浙江籍陳某等4人以個人及親友名義，辦理100多張銀行卡，在澳門提取港元現鈔，再私下賣給當地商戶或賭場，涉及金額4.76億元。最后，浙江里安市法院以非法經營罪判決陳某等4人有期徒刑3至5年，并處罰金30萬元。 此外，一些跨境電信詐騙也采用境外取現方式，套取境內詐騙得來的資金。不法分子每人持有數十張境內銀行卡接收受害者匯款，再選擇在一些監管松散的地區取現，甚至出現過把當地ATM機取空的情況。 每年5萬美元購匯不受影響 外匯局負責人強調，《通知》只是規范境外取現，并不影響刷卡消費，更不占用個人便利化年度5萬美元購匯額度。個人出境旅游、商務、留學所涉食、宿、行、購等經常項目下交易，均可使用銀行卡支付，刷卡消費并不受任何影響。 外匯局相關負責人表示，之所以將個人境外取現年度額度設為10萬元，因根據統計2016年有81%的境外提現金額在3萬元以下。因此，將境外提現每人年度額度設定為10萬元，既可滿足正常提取現金需求，又可抑制少數違法人士大額提取現金。 若有真實合規境外大額現金使用需求，可以依據《管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規定辦理，如依法購匯后攜帶外幣現鈔出境。根據法規，出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5,000美元以上的，需向銀行或外匯局申領《攜帶證》。新規實施后，海外華人與境內親屬資金往來將受影響，由于取現額度受限，大額資金需要通過匯款。另外，海外留學生今后也需刷卡消費。

2015年中國外匯政策改革有哪些舉措

中國人民銀行行長周小川日前表示，2015年將努力實現人民幣資本帳可兌換的目標。一旦實現，意味放開外匯管制，對全球金融市場有重要影響。

周小川3月22日出席中國國務院主辦的2015中國發展高層論壇時指出，2015年是中國“十二五規劃”(國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要)的最后一年，將努力達成資本帳可轉換等目標。此外，他也表示中國的資本市場將更加開放，包括債券和股票發行者都將有更大的自由度。

國際收支包括經常帳(經常項目)和資本帳(資本項目)。經常帳指本國與外國之間經常發生的貿易與勞務收支等，資本帳則是國內與國外的資本市場，包括投資與金融交易。目前中國已經放開經常帳，如果資本帳實現可自由兌換，意味著人民幣可自由兌換。這將助推人民幣的國際化，也將對中國乃至全球金融市場產生重要影響。

周小川對共同出席論壇的國際貨幣基金組織(IMF)主席拉加德表示，目前正在通過三方面工作推進人民幣資本帳可兌換：

首先，推動境內境外的個人投資更加便利化。目前中國國內居民到海外投資證券或者其他金融產品，實施事前審批制度。現在已經準備對此進行改革。關于境外居民投資中國金融市場產品，目前主要通過QDII(合格境內機構投資者)和QFII(合格境外機構投資者)兩個管道，方便性和靈活度都不高，今年準備頒布其他的開放政策和試點舉措。

其次，將推進資本市場更加開放。未來無論是債券還是股票的發行者，將有更大自由度，可以選擇境外投資者在境內發行，或境內投資者在境外發行，選擇的幣種是可兌換貨幣或人民幣。

最后，修改《外匯管理條例》。中國的《外匯管理條例》修改多次，主要是因為中國的開放程度不斷加大。在修改的過程中，央行也考慮有關實現資本帳可兌換、人民幣變成自由使用的貨幣所提出的要求。根據這樣一個框架來審視外匯管理條例，并對它進行修改。

今年2月12日，中國人民銀行宣布啟動上海自由貿易區的金融改革，其中就包括在上海率先建立資本帳可兌換的路徑和管理方式。

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查

同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業務，及時辦理收匯業務，完善經常項目外匯收入存放境外統計，要求主動報告相關信息

外匯管理局的主要職責有哪些

摘要：外匯管理局是指一國政府授權的國家貨幣金融管理當局或其他國家機關，外匯管理局的職責有很多，它需要負責國際收支，對外債權債務的統計和監測，并按規定發布相關信息，承擔跨境資金流動監測的有關工作。中國外匯管理局的歷史沿革經歷了四個階段，接下來就和小編一起來了解一下吧。外匯管理局的主要職責有哪些

1、研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風險、促進國際收支平衡的政策建議；研究逐步推進人民幣資本項目可兌換、培育和發展外匯市場的政策措施，向中國人民銀行提供制訂人民幣匯率政策的建議和依據。

2、參與起草外匯管理有關法律法規和部門規章草案，發布與履行職責有關的規范性文件。

3、負責國際收支、對外債權債務的統計和監測，按規定發布相關信息，承擔跨境資金流動監測的有關工作。

4、負責全國外匯市場的監督管理工作；承擔結售匯業務監督管理的責任；培育和發展外匯市場。

5、負責依法監督檢查經常項目外匯收支的真實性、合法性；負責依法實施資本項目外匯管理，并根據人民幣資本項目可兌換進程不斷完善管理工作；規范境內外外匯賬戶管理。

6、負責依法實施外匯監督檢查，對違反外匯管理的行為進行處罰。

7、承擔國家外匯儲備、黃金儲備和其他外匯資產經營管理的責任。

8、擬訂外匯管理信息化發展規劃和標準、規范并組織實施，依法與相關管理部門實施監管信息共享。

9、參與有關國際金融活動。

10、承辦國務院及中國人民銀行交辦的其他事宜。

中國外匯管理局的歷史沿革

第一階段（1978-1993年），外匯管理體制改革起步。這一階段以增強企業外匯自主權、實行匯率雙軌制為特征。1978年黨的十一屆三中全會正式宣布我國開始改革開放，1979年，為配合外貿體制改革和鼓勵企業出口創匯，我國開始實行外匯留成制度，在外匯由國家集中管理、統一平衡的基礎上，按照一定比例給予出口企業購買外匯的額度，允許企業通過外匯調劑市場轉讓多余的外匯，由此逐步形成了官方匯率和外匯調劑市場匯率并存的雙重匯率制度。這一階段，外匯管理體制處于由計劃體制開始向市場調節的轉變過程，計劃配置外匯資源仍居于主導地位，但市場機制萌生并不斷發育，對于促進吸引外資、鼓勵出口創匯、支持國內經濟建設發揮了積極作用。

第二階段（1994-2000年），社會主義市場經濟條件下的外匯管理體制框架初步確定。1994年初，國家對外匯管理體制進行了重大改革，取消外匯留成制度，實行銀行結售匯制度，實行以市場供求為基礎的、單一的、有管理的浮動匯率制度，建立統一規范的外匯市場。此后，進一步改進外匯管理體制，1996年取消了所有經常性國際支付和轉移的限制，實現人民幣經常項目可兌換。1997年，亞洲金融危機爆發，給中國經濟發展與金融穩定造成嚴重沖擊。為防止危機進一步蔓延，我國做出人民幣不貶值的承諾，并重點加強對逃匯騙匯等違法違規資本流動的管理和打擊，成功抵御了亞洲金融危機的沖擊。總體來看，這一階段，我國初步確立適合國情、與社會主義市場經濟體制相適應的外匯管理制度框架，市場配置外匯資源的決定性地位初步奠定。

第三階段（2001-2012年），以市場調節為主的外匯管理體制進一步完善。2001年底加入世界貿易組織以來，我國加速融入全球經濟，國際收支在較長一段時間內呈現持續大額順差，外匯管理提出國際收支平衡的管理目標和“均衡管理”的監管理念，包括人民幣資本項目可兌換等重大改革探索有序推進。2002年，建立合格境外機構投資者制度（QFII），跨境證券投資開放取得重大進展。2003年成立中央匯金公司，向國有商業銀行注資，外匯儲備探索多元化運用。以2005年7月人民幣匯率形成機制改革為起點，不斷理順外匯市場供求關系，實施了取消經常項目外匯賬戶限額管理、對個人實行5萬美元便利化結售匯額度管理、啟動合格境內機構投資者制度（QDII）和人民幣合格境外機構投資者制度（RQFII）等一系列改革舉措。2008年，結合前期外匯管理體制改革取得的豐碩成果，修訂《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯管理法制化建設邁入新階段。2009年，提出外匯管理理念和方式的“五個轉變”，全面推進簡政放權。2012年，實施貨物貿易外匯管理制度改革，取消貨物貿易外匯收支逐筆核銷制度，貿易便利化程度大幅提升。

第四階段（2013年至今），統籌平衡貿易投資自由化便利化和防范跨境資本流動風險，在維護外匯市場穩定尤其是成功應對2015年底至2017年初外匯市場高強度沖擊的同時，外匯領域改革開放取得歷史性成就。2013年，改革服務貿易外匯管理制度，全面取消服務貿易事前審批，所有業務直接到銀行辦理。擴大金融市場雙向開放，先后推出“滬港通”（2014年）、內地與香港基金互認（2015年）、“深港通”（2016年）、“債券通”（2017年）等跨境證券投資新機制。陸續設立絲路基金、中拉產能合作基金、中非產能合作基金，積極為“一帶一路”搭建資金平臺。2015年，將資本金意愿結匯政策推廣至全國，大幅簡化外商直接投資外匯管理，實現外商直接投資基本可兌換。2016-2017年，完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理，推動銀行間債券市場雙向開放，建立健全開放有競爭力的境內外匯市場。2018年，進一步增加QDII額度，取消了QFII資金匯出比例限制和QFII、RQFII鎖定期要求，擴大合格境內有限合伙人（QDLP）和合格境內投資企業（QDIE）試點。2015年底至2017年初，我國外匯市場經歷了兩次高強度沖擊，外匯管理部門在黨中央、國務院堅強領導下，綜合施策、標本兼治，建立健全跨境資本流動宏觀審慎管理，不斷改善外匯市場微觀監管，我國日

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