01 外貿 開信用證(出口要開信用證嗎)

外貿信用證怎么做

法律主觀：

隨著銀行信用服務的介入和創新，國際貿易金融服務發展有了長足的發展。一、外貿跟單信用證的流程采用信用證方式結算貨款，需要經過多道環節，并需辦理各種手續。從一般原理來分析，信用證的支付過程，包括以下幾個最基本的環節。1.進出口人在貿易合同中，規定使用信用證方式支付貨款。2.進口人向當地銀行提出申請，填寫開證申請書，依照合同填寫規定和要求，并交納押金或提供其它保證，請銀行（開證行)開證。3.開證行根據申請書內容，向出口人(受益人)開出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統稱通知行)。4.通知行核對印鑒無誤后，將信用證交與出口人。5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規定裝運貨物，并備齊各項貨運單據，開出匯票，在信用證有效期內，送請當地銀行(議付行)議付。議付行按信用證條款審核單據無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。6.議付行將匯票和貨運單據寄開證行(或其指定的付款行)索償。7.開證行(或其指定的付款行)核對單據無誤后，付款給議付行。二、銀行信用證到期了怎么辦信用證過期了銀行是不予支付的。現在很多外貿詐騙都是在信用證上做文章的，過期后一定要求對方重新開具信用證，并且最好是不可撤銷信用證，在未得到議付款識之前，最好不要將貨物單據交付對方。信用證到期了，有三種選擇：1、要求對方修改信用證，延長信用證效期。2、棄之不用，不再出貨交單。3、如果有信心覺得對方一定會贖單，那就做吧，無非是扣點不符點費的問題。三、信用證方式有什么特點1、信用證是一項自足文件。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；2、信用證方式是純單據業務。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款；3、開證銀行負首要付款責任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。以上就是本文的全部內容，希望能對大家有所幫助，能給大家解答疑問。他們一天24小時在線，能隨時為大家解答法律疑惑。

出口要開信用證嗎

出口不需要開信用證。開立信用證的是進口商，而不是出口商。以下是具體分析：進口商向銀行申請，銀行(開證行)向出口商簽發。由出口商使用，在出口商按信用證規定提交符合要求的單據后，開證行將向出口商付款。

信用證由買方國家的銀行開立。

一般來說，信用證意味著買賣雙方事先就交易條款達成一致，如名稱、數量、質量標準、價格、交貨時間等。然后買方找銀行(一般是買方銀行，或者某個擔保)作為“中間人”，把這些交易條件提交給銀行，銀行再出具單據，作為買賣雙方交易的依據。

銀行中介的責任是監督交易。賣方根據單據準備待運貨物，然后將代表貨物的全套單據交付給銀行。銀行單據核實無誤后，直接付款。

最基本的信用證一般有四方:

1.進口商:負責向自己的銀行申請開立信用證，稱為信用證申請人。

2.進口商的銀行負責開立信用證、審核單據和付款，被稱為信用證開證行。

3.出口商根據信用證負責裝運，享有信用證擔保的貨款，稱為信用證受益人。

4.出口商的銀行負責為出口商接收信用證和轉發單據，并聯系開證行，開證行稱為通知行。

另外，最終負責調撥資金的銀行叫信用證償付行，一般是開證行；也可以由另一家銀行先行支付并收取少量費用，稱為信用證議付行，一般是通知行。

信用證是銀行用來保證買方或進口商有支付能力的憑證。

在國際貿易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付貨款后，賣方不按合同要求交貨；賣方也擔心買方在交貨或提交裝運單據后不付款。因此，需要兩家銀行作為買賣雙方的擔保人，代為收取和交付單據，以銀行信用代替商業信用。銀行在這種活動中使用的工具是信用證。

可見，信用證是銀行有條件擔保付款的憑證，已成為國際貿易活動中常用的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款存入銀行，銀行開出信用證，通知賣方在外地開戶的銀行告訴賣方，賣方將按照合同和信用證規定的條款交貨，銀行為買方付款。

信用證有三個特點:

一是信用證不附買賣合同，銀行在審單時強調信用證與基礎貿易分離的書面認證。

二，信用證是憑單據支付現金，而不是憑貨物。只要單據相符，開證行應無條件付款。

三，信用證是銀行信用的一種，是銀行的擔保單據。

【法律依據】：

《國內信用證結算辦法》

第九條信用證業務當事人

（一）申請人指申請開立信用證的當事人，一般為貨物購買方或服務接受方。

（二）受益人指接受信用證并享有信用證權益的當事人，一般為貨物銷售方或服務提供方。

（三）開證行指應申請人申請開立信用證的銀行。

（四）通知行指應開證行的要求向受益人通知信用證的銀行。

（五）交單行指向信用證有效地點提交信用證項下單據的銀行。

（六）轉讓行指開證行指定的辦理信用證轉讓的銀行。

（七）保兌行指根據開證行的授權或要求對信用證加具保兌的銀行。

（八）議付行指開證行指定的為受益人辦理議付的銀行，開證行應指定一家或任意銀行作為議付信用證的議付行。

第十三條開證

銀行與申請人在開證前應簽訂明確雙方權利義務的協議。開證行可要求申請人交存一定數額的保證金，并可根據申請人資信情況要求其提供抵押、質押、保證等合法有效的擔保。

開證申請人申請開立信用證，須提交其與受益人簽訂的貿易合同。

開證行應根據貿易合同及開證申請書等文件，合理、審慎設置信用證付款期限、有效期、交單期、有效地點。

國外要開信用證給我們,那我們需要準備什么資料嗎？

需要向客戶提供你們外匯開戶銀行的名稱，地址，和你們公司的名稱，地址，外匯賬號，如果該銀行有外匯匯款路徑也需要一并提供，這些資料都必須是英文的。

通常只提供形式發票就可以了，有些客人要求在PI上面顯示你的銀行資料，有些也不用，看你客人怎么要求，必竟到時委托行是你們公司自己委托的，拿到信用證后才可以委托你的銀行去收款，不過通常前提你要有可以接收外幣的帳號才可以。

外貿信用證是什么意思

外貿信用證是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。

外貿信用證內容：

對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。對貨物的要求。根據合同進行描述。對運輸的要求。對單據的要求，即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。特殊要求。開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。

信用證支付的一般程序：

進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定采用信用證方式付款。進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，并交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

外貿信用證種類：

1、有據而分：

以信用證項下的匯票是否附有貨運單據劃分為：跟單信用證及光票信用證。

跟單信用證(Documentary Credit)是憑跟單匯票或僅憑單據付款的信用證。此處的單據指代表貨物所有權的單據（如海運提單等），或證明貨物已交運的單據（如鐵路運單、航空運單、郵包收據）。

光票信用證(Clean Credit)是憑不隨附貨運單據的光票(Clean Draft)付款的信用證。銀行憑光票信用證付款，也可要求受益人附交一些非貨運單據，如發票、墊款清單等。

2、依證作用來分：

循環信用證：指信用證被全部或部分使用后，其金額又恢復到原金額，可再次使用，直至達到規定的次數或規定的總金額為止。

對開信用證：指兩張信用證申請人互以對方為受益人而開立的信用證。兩張信用證的金額相等或大體相等，可同時互開，也可先后開立。它多用于易貨貿易或來料加工和補償貿易業務。

什么樣的公司才具備開信用證，包括出口，大陸上的公司可以開嗎，沒有做過外貿對這些一點都不懂，

信用證是買方通過銀行開出來，給賣方的。通俗點說，算是買方作出的對賣方的一種保證付款的承諾，這個承諾是通過銀行信用證上規定的單據來實現。也就是說，開證銀行保證在收到了賣方的單據（符合和代表了貨物的單據）后一定付款給賣方。

大陸公司可以開信用證，但這是國內公司作為買家的，買國外別人的貨物，也就是這個公司做進口。要想開信用證，嚴格說來不需要什么資格和認證的，只要基本的貿易公司的資格就行，或者是有進出口權的工廠。最關鍵的是資信！因為開證行要向你收取保證金的，才給你開證。資信好的公司，銀行會少收保證金，有一定授信額度的企業，銀行甚至不收保證金；資信差的或者沒啥擔保的，那么銀行可能會按照信用證金額收你100%的保證金。

信用證是開給廠家還是外貿公司？

信用證是由買方開給賣方的，誰是與買方聯系并簽訂合同的人，信用證就會開給誰，絕不可能開給陌生人。 究竟是開給外貿公司還是開給工廠，那就看是誰聯系的買家了。

如果買方是與你們聯系的，信用證只開給你們，如果要求買方開給并不熟悉的工廠，買方不會照辦的。

相關程序

(1)開證申請人根據合同填寫開證申請書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。

(2)開證行根據申請書內容，向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核對印鑒無誤后，將信用證交受益人。

(4)受益人審核信用證內容與合同規定相符后，按信用證規定裝運貨物、備妥單據并開出匯票，在信用證有效期內，送議付行議付。

(5)議付行按信用證條款審核單據無誤后，把貨款墊付給受益人。

(6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。

(7)開證行核對單據無誤后，付款給議付行。

(8)開證行通知開證人付款贖單

相關風險

1.進口商不依合同開證

其條款應與買賣合同嚴格一致，但實際上由于多種原因，進口商不依照合同開證，從而使合同的執行發生困難，或者使出口商遭致額外的損失。最常見的是：進口商不按期7f證或不開證(如在市場變化和外匯、進口管制嚴格的情形下)；進口商在信用證中增添一些對其有利的附加條款(如單方面提高保險險別、金額、變換目的港、更改包裝等)，以達到企圖變更合同的目的；進口商在信用證中作出許多限制性的規定等。

2.進口商故設障礙

進口商往往利用信用證"嚴格一致"的原則，蓄意在信用證中增添一些難以履行的條件，或設置一些陷阱。如規定不確定，有字誤以及條款內容相互矛盾的信用證。

信用證上存在字誤，如受益人名稱、地址、裝運船、地址、有效期限等打錯字，不要以為是小瑕疵，它們將直接影響要求提示的單據，有可能成為開證行拒付的理由。此外，信用證中規定禁止分批裝運卻又限定每批交貨的期限，或既允許提示聯運提單卻又禁止轉船，或者要求的保險的種類相互重疊等，這些無疑是相互矛盾的。

3.進口商偽造信用證

偽造信用證，或竊取其他銀行已印好的空白格式信用證，或與已倒閉或瀕臨破產的銀行的職員惡意串通開出信用證等經寄出口商，若未察覺，出口商將導

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