01 外貿企業如何應對匯率波動(匯率波動如何影響外貿生意？)

外貿企業如何應對匯率波動風險.science

當前匯率制度下外貿企業規避匯率風險的主要措施 （一）妥善選擇交易中的計價貨幣

在對外出口交易中，盡可能采用本幣作為計價貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣，如歐元、英鎊等；在自由兌換貨幣中，應避“軟”就“硬”，選擇硬貨幣。

隨著我國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，選擇非美元貨幣計價，這本身就是規避匯率風險的一種辦法。價格談判能力較強的企業，可以通過與貿易伙伴的協商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。但有些出口商品由于國際競爭激烈，企業不可能在貿易談判中取得主導地位，從優選擇記價貨幣。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各占一半，使得利益風險雙方共擔。 （二）在合同中增加保值條款及匯率風險分攤條款

簽訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以后無論匯率發生什么變化，仍按合同規定的匯率付款。外匯風險分攤的方式就是在主約上附一個價格調整條款，允許匯率在某一上下的區域內調整，若真正的匯率波動超過此上下限，則超過部分所引起的差額由買賣雙力平均分擔。 為規避人民幣升值風險，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。

（三）采取提前付款或延遲收款策略

企業若有以外幣計價的應付帳款或借款，如果這貨幣是強勢貨幣，即該外幣預期會升值，則公司可采取提前付款策略減少或避免外匯損失；若該外幣是弱勢貨幣，情況則反之。 外貿企業提前償付債務。比如，一個外貿企業在6個月后將償付進口貨款100萬美元，同時該企預計在3個月后將收到一筆出口貨款100萬美元，由于6個月后美元兌人民幣的匯率水平存在很大的不確定性，為了規避匯率風險，該外貿企業可以在3個月后用收到的100萬美元貨款提前償付債務。 外貿企業推遲收取貨款。比如，一個外貿企業預計3個月后將收到100萬美元的進口貨款，而6個月后將支付100萬美元的出口貨款，該企業可以在6個月后收取出口貨款以抵償進口貨款，這樣企業在3個月后和6個月后的凈現金流量都為零，自然就不會因為匯率的不確定性而遭受經濟損失。

（四）遠期結匯鎖定匯率

遠期結匯業務是指外匯指定銀行與客戶協商簽訂遠期結匯合同，約定將來辦理結匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。到期外匯收入發生時，即按照該遠期結匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結匯的業務。因為一旦合約簽訂就得按時、按價和按量進行交割。它可以鎖定匯兌成本，防止本幣匯率上升、外幣匯率下跌給出口企業帶來的風險和損失。比如，某企業頂計3個月后將收到一筆美元貨款，為規避人民幣匯率上升的風險，企業可與銀行提前簽訂遠期結匯合同，鎖定結匯匯率。3個月后企業可按照約定的匯率將美元貨款結匯成人民幣，降低匯率風險。 （五）辦理人民幣與外幣掉期業務

人民幣與外匯掉期業務，是指銀行與客戶協商簽訂掉期協議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，并按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換的業務。 根據央行2005年8月2日《關于擴大遠期結售匯業務和開辦掉期業務通知》，經常項目下業務，企業按時提供所需相關憑證，即可辦理掉期業務。外貿企業通過掉期業務可按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉換，并按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉換，進行匯率風險防范，貨幣保值。

（六）充分利用結算方式中的融資便利

1．出口押匯。在托收和信用證的結算方式下，出口企業將合同（或信用證）項下全套的貨權單據作抵押，向銀行融通資金。該業務下，外貿企業可以在國外債務人付款之前從銀行得到預扣利息后的且保留追索權的墊款，加速資金周轉。

2．票據貼現。出口企業將未到期的銀行承兌匯票或商業承兌匯票向銀行申請貼現，銀行按票面金額扣除貼現利息后將余款支付給出口企業。當前人民幣匯率不穩，升值傾向較大，若出口企業擔心出口收匯受損失，可以通過票據貼現予以適當彌補。

3．保付代理。出口企業向銀行授讓其應收賬款，銀行向出口企業提供壞帳擔保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿易融資等金融服務。一般用在賒銷等信用方式出口商品或服務的交易中。該方式下鎖定了進口商的信用風險，外貿企業將應收賬款債權轉讓給銀行后即可獲得資金融通，提前獲得應收外匯賬款，再根據現行國家到匯管理規定辦理結匯手續，從而既達到規避匯率風階的目的。

匯率波動如何影響外貿生意？

匯率波動對外貿生意有著很大的影響，主要表現在以下幾個方面：

成本和利潤的影響：匯率波動還會影響出口商和進口商的成本和利潤。當本國貨幣升值時，出口商的成本會降低，但是利潤可能會受到影響；而進口商的成本會增加，利潤也可能會受到影響。反之，當本國貨幣貶值時，出口商的成本會增加，但是利潤可能會增加；而進口商的成本會降低，利潤也可能會增加。

競爭力的影響：匯率波動還會影響企業的國際競爭力。當本國貨幣升值時，出口商的商品價格上漲，進口商的成本下降，從而可能影響出口商的市場份額和進口商的市場份額。而當本國貨幣貶值時，出口商的商品價格下降，進口商的成本上升，從而可能影響出口商的市場份額和進口商的市場份額。

綜上所述，匯率波動對外貿生意有著很大的影響，企業需要密切關注匯率變化，及時調整戰略和策略，以應對匯率波動帶來的影響。

外貿企業 如何規避匯率波動帶來的利潤損失？

1.將匯率風險納入報價管理中

在報價時就把這個浮動區間考慮進去，比如現在美元對人民幣匯率是6.8， 現在波動比較大的情況下在報價時可以考慮6.65進行報價，。同時也可以和客戶約定如果超出這個比例，那么風險共擔，由買賣雙方共同承擔因匯率波動而帶來的利潤損失。或者約定報價有效期，比如將原來1-3個月報一次價格縮減到了10-15天，甚至每天按照匯率波動更新報價單。

3.使用金融衍生產品

匯改后，我國外匯市場發展加快，完善和擴大了人民幣遠期交易的主體和范圍，推出了外匯掉期等金融衍生產品。同時在外匯管理等方面采取了一系列配套措施，為企業拓寬了匯率的金融避險渠道。

企業使用金融衍生產品的主要特點如下：

一是使用遠期結售匯工具較多。遠期結售匯業務范圍和交易主體擴大，銀行間人民幣匯率遠期交易推出，商業銀行擴大對企業匯率避險服務，在較大程度上方便了企業遠期結售匯交易，進一步滿足了企業的避險需求。調查顯示，遠期結售匯工具的使用在金融衍生工具中占比高達91%。

另外 ，期權，掉期等等在不同的場景下均可組合運用。

4.進出口對沖

對于進出口公司既可以從事出口業務也可以從事進口業務，那么就可以利用自己既是買者又是賣者的身份來平衡匯率波動造成的價格差異。因為當匯率下跌時，導致出口收匯縮水，同時進口業務支付的實際金額也相應減少，這樣一增一減也就使得本公司內的財務指標達到了平衡。

4.增強匯率風險管理技能

最后，建議大家再企業內部搭建匯率風險管理體系，有計劃執行，有決策，依靠管理系統來實現匯率避險，而不是依靠一個人。

匯率波動如何影響外貿生意？

例如：

1. 成本變化：匯率波動會導致成本的變化，進而影響到價格和盈利能力。

2. 競爭力降低：匯率波動可能導致企業的產品價格變得不具有競爭力，進而使這些企業失去市場份額。

3. 收入可能受損：如果匯率波動導致外國客戶購買商品價格上漲，那么企業可能會收到更少的訂單。

總之，匯率波動對于外貿企業來說是至關重要的事情！

匯率波動會對外貿企業造成哪些影響？

匯率波動會對外貿企業造成以下幾方面的影響：

出口價格的變化：當本國貨幣升值時，出口產品的價格也會隨之上漲。這意味著外貿企業將受到其出口市場的競爭性壓力。而當本國貨幣貶值時，出口產品的價格也會降低，從而給予企業更大的市場競爭優勢。

進口成本的變化：當本國貨幣升值時，進口物資將會變得更加昂貴，從而增加了企業成本；相反，當本國貨幣貶值時，進口物資成本下降，有利于企業降低成本、提高生產效率和盈利。

收款與付款的結算問題：匯率波動還可能導致外貿企業的收款和付款結算存在不確定因素，例如收賬的時間和具體結算金額等。這種不確定性使得企業難以規劃業務和投資計劃，加劇了企業經營風險。

影響項目融資：匯率波動也可能會對企業的融資策略產生影響。如果外貿企業依賴市場借貸來融資，那么匯率波動會影響其借款成本。此外，企業在進行海外投資時，也可能因為匯率波動而產生風險。

綜上所述，匯率波動對于外貿企業來說具有著至關重要的影響。外貿企業需要謹慎評估匯率波動對其業務的潛在影響，并制定科學有效的應對策略，例如加強風險控制，穩定內部運營和經營決策等等。

進出口企業如何有效防范匯率波動風險？

一、高度重視人民幣匯率形成機制改革，加強跟蹤研究。要經常關注近期人民幣兌美元、歐元、日元等主要幣種的匯價變動情況，深入研究人民幣升值對本企業出口產品的影響程度，努力增強應對工作的針對性和有效性。

二、優化出口產品結構。出口企業特別是生產型出口企業要加大技改投入，加快產品升級換代，努力提高產品質量和附加值，擴大質量效益好和自有品牌的產品出口，提高出口產品綜合競爭力。

三、加速市場多元化步伐。大力實施市場多元化戰略，在鞏固歐盟、美國、日本、香港等傳統市場的同時，著力開拓南美、東南亞、南亞、中東、非洲、東歐、俄羅斯等新興出口市場，防范單一市場的不穩定風險。同時要根據各個國家和地區的金融政策規定，盡量選擇多幣種進行結算，規避單一貨幣的升、貶值風險。

四、加強成本和費用管理。切實加強采購、生產、銷售、儲存、資金運籌等各個環節的成本和費用管理，充分挖掘內部潛力，降低成本和費用開支，擴大產品利潤空間，增強出口產品的價格競爭力。

五、爭取與客戶共擔人民幣升值所帶來的損失。

六、努力保市場、保客戶。

七、加快出口變現，減少應收外匯賬款占用。企業出口成交后，要加速單據流轉，爭取在第一時間內回籠有關出口單據，積極采取票據押匯、保理等方式，使在手票據及時結匯變現。企業要多開展出口回收快的業務，適當控制出口回收期限長的業務，同時要加大應收外匯賬款的催收力度，縮短結匯期限，盡快回籠貨款，減少在途資金占用。力爭使企業外匯賬款占出口額的10%以下。

八、增加外匯負債，平衡外匯收支。企業要通過申請外匯貸款、將人民幣貸款置換為外匯貸款、延緩進口付匯等方式，適當增加外匯負債，抵消外匯資產的貶值風險。

九、開展人民幣套期保值業務。

十、大力發展加工貿易。企業要把握機遇，充分發揮承接產業轉移的地緣優勢以及勞動力成本優勢，生產企業通過加大料件進口，外貿公司通過委托加工的方式大力發展加工貿易，擴大進出口規模。

十一、積極擴大進口。人民幣升值降低了原材料、半成品和技術設備的進口價格，帶來了擴大進口的好時機。要以此為契機，加大技術改造投入力度，充分利用“兩種資源”和“兩個市場”，增加技術設備和重要原材料的進口

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