01 外貿信用證的業務流程(信用證的業務流程)

外貿信用證的業務流程

一、進口方在貿易合同中，規定使用信用證支付方式。

二、進口方向當地銀行（開證行）提出申請，按照合同填寫開證申請書，并交納信用保證金或提供其他保證，請銀行（開證行）開證。

三、開證行根據申請內容，向出口方（信用證受益人受益人）開出信用證，并寄交出口方所在地分行或代理行（統稱通知行）。信用證一經開出，就成為獨立于買賣合同以外的一項約定。

四、通知行核對印鑒或者密押無誤后，將信用證交與出口方。

五、出口方審核信用證與合同相符后，按照合同要求將貨物付運出去，并取得各項貨運單據，開出匯票，在信用證有效期內，送請開證行授權的銀行（議付行）議付。議付行多為出口地銀行，且通知行有時也是議付行。

六、議付行按信用證條款審核無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口方。

拓展材料

一、結算方式：

（一）即期付款

1、 受益人將單據送交付款行。

2、銀行審核單據與信用證條款，相符后付款給受益人。

3、 該銀行如不是開證行的話，以事先議定的方式將單據寄交開證行索賠。

（二） 延期付款

1、受益人把單據送交承擔延期付款的銀行。

2、 銀行審核單據與信用證條款相符后，依據信用證所能確定的到期日付款。

3、 該銀行如不是開證行的話，以事先議定的方式將單據寄交開證行索賠。

二、承兌匯票

1、 受益人把單據和向銀行出具的遠期匯票送交辦理該信用證的銀行(承兌行)。

2、 銀行審核單據與信用證條件相符后，承兌匯票并退還給受益人。

信用證的業務流程

流程：

(1)開證申請人根據合同填寫開證申請書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。

(2)開證行根據申請書內容，向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核對印鑒無誤后，將信用證交受益人。

(4)受益人審核信用證內容與合同規定相符后，按信用證規定裝運貨物、備妥單據并開出匯票，在信用證有效期內，送議付行議付。

(5)議付行按信用證條款審核單據無誤后，把貨款墊付給受益人。

(6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。

(7)開證行核對單據無誤后，付款給議付行。

(8)開證行通知開證人付款贖單。

擴展資料：

有效期

信用證有效期是外貿企業到銀行交單議付的時間，不是以開證行收到單據的時間。在外貿業務中，信用證是比較新穎的一種結算方式，而信用證有效期是作為議付的一個時間，因此需要外貿企業了解，以便有利的進行外貿業務。

據悉，信用證有效期是開船后15天之內有效。信用證開出前，信用證有效期是要需要算的，并且一般取決于這2個因素，一個是最遲裝運日期，另一個是交單期。

信用證有效期不是算出來的，是信用證規定的。交單期有時需要計算。一般包含信用證3個條款。

1、信用證31D：Date and Place of Expiry （信用證到期時間和地點）

2、信用證44C：Latest Date of Shipment （信用證規定的最遲裝運期）

3、信用證48： Period for Presentation （交單期）

信用證有效期同最晚裝運期的關系

1、裝運期或最遲裝運期：即賣方將全部貨物裝上運輸工具或交付給承運人的期限或最遲日期。（提單的出單日期即開船日不得遲于信用證上規定的有效期，若未規定有效期日期，則裝運日期不得遲于信用證的到期日）

2、到期日：也就是信用證有效期。（承運人即賣方在向銀行提交單據時，不得遲于此日期，因此承運人應在此日期之前將提單交到賣方手中，以便其及時向銀行交單議付。）

3、交單期：即運輸單據出單日期后必須向信用證指定的銀行提交單據要求付款、承兌或議付的特定期限。（信用證中如有規定，必須在規定的有效期內交單；如沒有規定，則最遲于運輸單據日期21天內交單；但兩種情況下，單據還不得遲于信用證的到期日提交）

4、雙到期：信用證規定的最遲裝運期和議付到期日為同一天，或未規定裝運期限，實踐上稱之為雙到期（原則上信用證的到期日與最遲裝運期應有一定的間隔。

以便承運人有時間辦理制單、交單、議付等工作，但如果出現雙到期情況，承運人應注意在信用證到期日前提早幾天將貨物裝上運輸工具或交給承運人，以便有足夠的時間制備各種單據、交單和辦理議付等手續。）

綜上所述，有關信用證有效期的關系是否可以這樣表述：

到期日（有效期）≥交單期，最遲裝船期；理想的到期日（有效期）=最遲裝船期 +交單期

信用證的業務流程

信用證的業務流程具體如下：

1、買賣雙方在貿易合同中規定使用跟單信用證支付，買方通知當地銀行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證；

2、開證行請求另一銀行通知或保兌信用證，通知行通知賣方，信用證已開立；

3、賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規定的條件后，即裝運貨物；

4、賣方將單據向指定銀行提交，該銀行按照信用證審核單據，如單據符合信用證規定，銀行將按信用證規定進行支付、承兌或議付；

5、開證行以外的銀行將單據寄送開證行，開證行審核單據無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付；

6、開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。

《中華人民共和國商業銀行法》

第四十四條

商業銀行辦理票據承兌、匯兌、委托收款等結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單、壓票或者違反規定退票。有關兌現、收付入賬期限的規定應當公布。

外貿信用證操作流程

簽單后，客戶開信用證--- 信用證到達你的銀行，銀行給你信用證通知書及信用證復印件，審證看看你是否可以滿足要求---接證生產了，安排出貨 （提單按信用證要求做好）---按照信用證上面的要求把提單和信用證上要求的單證交給你的銀行-----由銀行審核后寄給對方的銀行-----客戶的銀行把錢給匯過來-----客戶拿錢到他們的銀行把提單買出來，提貨。

信用證的要點是，單證一致，如有不符點：一是改單或改證，二是不符點交單。不符點交單的情況下，最好跟客戶溝通。

為了保證貨款安全，審證時要仔細，制單時要保證單單一致。

外貿信用證怎么做

法律主觀：

隨著銀行信用服務的介入和創新，國際貿易金融服務發展有了長足的發展。一、外貿跟單信用證的流程采用信用證方式結算貨款，需要經過多道環節，并需辦理各種手續。從一般原理來分析，信用證的支付過程，包括以下幾個最基本的環節。1.進出口人在貿易合同中，規定使用信用證方式支付貨款。2.進口人向當地銀行提出申請，填寫開證申請書，依照合同填寫規定和要求，并交納押金或提供其它保證，請銀行（開證行)開證。3.開證行根據申請書內容，向出口人(受益人)開出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統稱通知行)。4.通知行核對印鑒無誤后，將信用證交與出口人。5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規定裝運貨物，并備齊各項貨運單據，開出匯票，在信用證有效期內，送請當地銀行(議付行)議付。議付行按信用證條款審核單據無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。6.議付行將匯票和貨運單據寄開證行(或其指定的付款行)索償。7.開證行(或其指定的付款行)核對單據無誤后，付款給議付行。二、銀行信用證到期了怎么辦信用證過期了銀行是不予支付的。現在很多外貿詐騙都是在信用證上做文章的，過期后一定要求對方重新開具信用證，并且最好是不可撤銷信用證，在未得到議付款識之前，最好不要將貨物單據交付對方。信用證到期了，有三種選擇：1、要求對方修改信用證，延長信用證效期。2、棄之不用，不再出貨交單。3、如果有信心覺得對方一定會贖單，那就做吧，無非是扣點不符點費的問題。三、信用證方式有什么特點1、信用證是一項自足文件。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證；2、信用證方式是純單據業務。信用證是憑單付款，不以貨物為準。只要單據相符，開證行就應無條件付款；3、開證銀行負首要付款責任。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件，開證銀行對支付有首要付款的責任。以上就是本文的全部內容，希望能對大家有所幫助，能給大家解答疑問。他們一天24小時在線，能隨時為大家解答法律疑惑。

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