01 外貿公司向地下錢莊兌換外匯(什么是洗黑錢呢？)

國外大額匯款到國內換成人民幣應該怎么做？

有三種方法最方便：

第一種：1、在國內注冊外資投資公司，2、注冊資金與你準備進入的資金額相等，3、公司擬開展的業務也要與資金額想匹配。之后向外匯管理局申請即可。

第二種：1、準備進入的資金額遠遠大于注冊資金，2、用項目的方式代入資金，3、準備好項目，進行申報核準，4、待發改委批準后，向外匯管理局申請即可。

第三種：1、注冊公司，2、與其他公司聯系，通過其他公司的項目投資，代入你的資金，3、亦可通過地下錢莊。

向境外個人匯款可以匯多少

我們國家現在對外交往越來越多，出國旅游、留學、工作等等的人越來越多，經常需要往國外匯款。我們知道，如果你是做貿易，往國外匯款，匯款人需要提交銀行要求的文件，比如合同、發票、報關單等。而且沒有金額限制。所以，如果是個人匯款出國，你怎么說？

這里的“個人”是指作為居民的“國內個人”，而不是非居民個人。個人往國外匯款，比如美元，是有一定的政策和制度的。就是我想匯多少就匯多少。

因為我國的匯率制度是有管理的浮動匯率制國家。既然有管理，就不能為所欲為。

這樣的話，你往國外匯款，就不用買外匯了。但這些畢竟是少數，大部分人其實是沒有外匯的。畢竟平時在國內，收入都是人民幣。所以你要先把人民幣換成外幣，然后再匯出去。

我國居民個人結匯和購匯金額相當于每人每年5萬美元。結匯和購匯分開算，互不干擾。等值5萬美元以內的，可以憑身份證直接去銀行。

但這只是理論上的。事實上，只要超過18000美元，銀行就會需要一些信息，例如，做什么和購匯的目的。購匯時索要相關證明，匯款時就不會重復。

在匯款的時候，也有兩種情況。第一種情況，是從匯款人自己的儲蓄賬戶匯出。它是從我的儲蓄賬戶匯出的。此時每人每天的額度相當于5萬美元。

也就是等值5萬美元以內，用本人身份證就可以直接匯出。如果金額超過這個數額，我需要向銀行提供真實性證明。那就是向銀行證明你的外匯匯款是干什么用的，也就是用途。

比如孩子出國留學，需要拿錄取通知書匯學費，或者租房合同匯生活費。這些都需要具體問題具體分析。

第二種情況，我用外幣匯款。匯現金，不匯現金。如果是現金匯款，每人每天的金額相當于10000美元，即不足10000美元的，拿身份證到銀行直接匯款；超過1萬美元怎么辦？

需要提交真偽證明，也就是證明你的外幣現金是從哪里來的，也就是提供入境旅客行李報關單(從國外帶回來的)，或者他行取現收據(他行取現)。

只要手續齊全，就可以匯款。

相關問答：超過5萬美元如何結匯 常用的方法有以下三種：1、找周圍的朋友、親戚、同事的身份證用他們的個人額度進行結匯。麻煩2、找地下錢莊，像深圳一些地方其實銀行門口或者一些大型批發市場都是有人提供換美金的業務的。風險大。3、找國內一些需要美金的進口公司兌換。麻煩，如果不是熟人，風險也大4、注冊義烏個體戶，義烏個體戶可以無限結匯。只需要身份證件就可以注冊，注冊加開戶時間10天左右，無限結匯，可以免費提供代理出口協議。拓展資料：1、方法有很多種。如果做生意，最方便的是義烏個體戶結匯。方法一：用直系親屬的身份證，再交50000，或者明年存美元。方式二：注冊義烏個體工商戶。由于國家鼓勵和支持跨境電子商務的發展，義烏個體戶是結匯改革和收美元的完善合法工具。缺點是不能退款，方法三：或者注冊一個香港賬戶。現在成本高，要求高。方式四：招行金卡+香港招行一卡通，國內ATM取款人民幣（每天限額20000）。以這種方式提取的款項將不計入您的年度結匯5W限額。方法六：找代理收錢。簡單方便，但值得信賴。方式六：工商銀行支付20000美元，將10000美元存入招行結匯。兩家銀行每年可結匯10萬美元，因為各銀行的系統數據不共享，結匯金額不同步到外匯局。2、很多外貿朋友都有這個問題，就是國家只給我們每人5萬美元的結匯，所以對于我們商務人士來說，這個數額肯定是不夠的。因此，很多中間商也看到了這樣的商機，為外貿朋友提供了結匯渠道，但這并不安全。別說成本高了，而且平臺沒了，你的資金怎么辦也不是國策，非常危險。所以一定要按照國家政策，通過正規渠道辦理結匯，義烏個體戶！！3、因為義烏有國際小商品市場，為鼓勵義烏走出去，國家從2014年起成為國家外匯改革試點城市，無限制結匯政策出爐。后來浙江稠州商業銀行和中國農業銀行可以提供網上銀行結匯。這樣，全國的外貿朋友都在義烏辦理了個體戶的結匯賬戶，每次結匯都可以登錄網銀，不用跑到柜臺。傳統的結匯是每次都要到銀行，提供各種單據和協議。結果還是有可能被退回，嚴重影響我們的資金交易和時間。因此，通過銀行辦理結匯為全國外貿客戶提供了方便！！4、個人一年結匯50000美元以上可申請境外銀行卡。比如最常見的花旗銀行和匯豐銀行在國內也有ATM機，可以幫助解決5萬美元以上的限額問題。如果經常超過，可以申請港澳臺銀行卡，不受大陸限制。境內個人非經營性經常項目結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及下列證明材料及復印件到銀行辦理：捐贈：經公證的捐贈協議或合同。捐贈必須符合國家規定；家庭撫養：直系親屬或經公證的撫養關系證明，境外付款人相關收入證明，如銀行存款證明、個人所得稅證明等；繼承所得：法律文書或繼承公證書；保險外匯收入：保險經營機構的保險合同和付款憑證。外匯保險必須符合國家規定；

為什么出口產品結算要用美元，用人民幣不行嗎？

出口產品結算也可以用人民幣，但是只是限于有些國家，大部分的國家是不支持人民幣結算的。

國際貿易出口商品單價主要以美元價格表述的原因：

1、首先美元是世界流通范圍最廣的貨幣，因此為了方便交易很多時候國際貿易都是通過美元結算的。

2、美國擁有世界上很多大宗商品的定價權，因此在國際貿易中很多大宗商品都是用美元計價的。

3、美元貨幣價值相對穩定，有利于貿易中各方的貿易匯率匯率穩定。

什么是洗黑錢呢？

洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。根據《刑法》第一百九十一條規定：一、沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；二、情節嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；三、單位犯本罪，對單位處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。對于洗錢行為的處罰，首先應當沒收實施毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的利益，然后根據不同情況予以處罰。情節一般的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

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