01 外貿公司鎖匯(遠期鎖匯是什么意思)

遠期鎖匯是什么意思

鎖匯即鎖定匯率是在一定的期限內按照這個匯率結算。在銀行中這個業務叫遠期結售匯，在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。

鎖定匯率在銀行中這個業務叫遠期結售匯。在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。在結匯當天不是按照當天的外匯牌價，而是按照之前確定的匯率進行結匯。

鎖匯注意事項

一般情況下我們的外貿人或外貿公司要和銀行做遠期結匯，都是因為外貿訂單的金額比較大，而合同周期也比較長，但是與我們簽訂外貿訂單的商家所在國家的匯率走勢很不穩定的情況下才做的。

鎖定匯率業務最初的目的不是為了讓我們的商家利賺取匯率差價，而是為了防范我們的商家因為匯率下跌而造成巨大的經濟損失，然后導致我們外貿人和客戶雙方簽訂的合同不能有效執行。

鎖匯成本高的原因

匯率的變動

外貿訂單暴漲，為何利潤卻不斷縮水？

訂單暴增利潤“縮水” 外貿企業闖關高匯率

魯駿在深圳經營一家做音頻產品的公司，這家公司90%的訂單都是出口訂單，主要流向歐美日韓。

疫情以來，由于中國的復工復產明顯比世界平均水平要快，很多音頻產品的需求涌向中國。公司倉庫里，堆滿了即將發貨的產品。臨近年關，所有人都在加班加點忙碌著。魯駿告訴記者，他們訂單已經排到了今年四月底。

魯駿稱，客戶的訂單蜂擁而至，排交期基本上都是三個月以后了。2020年，訂單大概增長了100%。

雖然訂單量暴增，但他們的收入卻沒有想象中那么豐厚，最主要的原因，就是人民幣近期的大幅升值。

“2020年10月8日左右，我們打開美元賬戶一看，匯率從六點八幾掉到了六點六幾，一夜之間，對我們來講，可能蒸發了幾十萬。”魯駿說。

同樣被匯率上漲困擾的還有李洪西，他的企業從事跨境電商業務，這幾天他正為員工發工資發愁，因為公司賬面上的人民幣，已經不多了。

2020年5月27日，離岸人民幣對美元匯率自7.1954的年內低點開始“反攻”，而這股勢頭在進入2021年以后仍未停止。新年第一個工作日，人民幣對美元中間價報6.5408；到了1月11日，人民幣對美元中間價報6.4764。李洪西算賬，現在換10萬美元，比去年6月份，就要虧上七八萬元。

保利潤 外貿企業應變求生

外貿企業往往生產在國內，訂單來自海外，收的是美元，但購料、人工支出都需要用人民幣。匯率持續走高，換匯就成為了一件不停吞噬利潤的事。如何減少匯率對利潤的影響？外貿企業各有各的“招數”。

2021年的第一個工作日，魯駿最重要的工作就是要重新確定訂單價格。因為訂單都是以美元計價，可是原材料等購買卻是需要人民幣。為了減少損失，魯駿跟銷售和財務的同事做出了四五種方案，他們決定產品價格漲價幅度的重要依據，就是對2021年匯率的預期。

除了調整訂單價格對沖匯率風險之外，有的外貿企業還改變了訂單報價的時效性，從之前的一年縮短到半年甚至三個月。這樣雖然可能導致客戶對企業的信心減弱，但是在匯率波動如此劇烈的情況下，保證利潤成了當務之急。

除此之外，有的企業還在努力改變支付模式，給原材料等供應商支付美元，避免換匯來帶的損失。

匯率避險工具受關注 外貿企業急需金融人才

匯率的變化導致企業利潤大減，但漲價會讓產品競爭力銳減，能夠平抑匯率波動的金融工具此時就成了很好的選擇。這些“金融工具”在實際運用中能起到多大的作用？能否真的幫到這些外貿企業呢？

記者在采訪中了解到，很多銀行都有外匯類的服務產品，可以幫助企業規避匯率風險。一些銀行表示，伴隨著人民幣匯率的上升，前來買粉絲匯率風險管理業務的企業越來越多，他們期望能盡快鎖定結匯匯率，以減少人民幣快速升值所帶來的結匯損失。

前海開源首席經濟學家楊德龍表示，外貿企業一般要通過匯率的遠期合約來做套期保值，對沖遠期匯率的波動。因為很多企業收款，可能要有一段時間，但是未來一段時間匯率怎么波動，是無法預測的。

但在采訪中記者發現，還是有不少小型外貿企業并未進行匯率避險。

李洪西坦言：“不了解鎖匯，我們畢竟是跨境電商企業，產品是一個一個賣給消費者，訂單再集合回來，不是傳統外貿，沒有大批量訂單、FOB（離岸價），我們就沒有這樣的東西。”

除了覺得幫助不大之外，很多企業還會擔心，使用金融工具可能會影響企業的現金流。

深圳某科技公司CEO曹志鋒表示：“我們也有跟銀行在談，包括T+1、鎖匯，因為企業面臨著現金流的問題，目前來看，這一部分的幫助并不是太大，我們主要是尋求供應商、客戶端的理解。”

也有企業表示，十分需要金融工具的幫助，來規避匯率風險，但是由于缺乏專業人才，企業在具體操作中，會顯得束手無策。

魯駿稱：“如果能有這方面的人才，給我們做一些指點，直接在外匯市場上，進行一些反向的操作，或者是期權的操作，對于我們來講，可能是更加有利的，這也是我們接下來要補的一個功課。”

凈利被吞、提價艱難人民幣大幅升值后外貿企業如何自救？

“我都不想結匯了！但又怕后面繼續升值。”

面對人民幣大幅升值、創下一年多以來的新高，上海海斐歐工藝禮品有限公司營銷主管肖筱的心理頗為矛盾。

由于平時的訂單是在出貨90天后才結算，而下單時美元對人民幣的匯率還是7.1上下，如今波動至6.8左右，直接損失4%，“純利一下子就被升值給升沒了”。

在逆全球化和全球疫情的沖擊下，原本就復雜的外貿形勢愈加嚴峻。近期突然而至的人民幣升值，令其外貿生意雪上加霜。

雖然匯率波動是久經沙場的外貿企業并不陌生的風險，然而，重重壓力下，落下的稻草也變得沉重。

凈利消失、提價艱難

對于布藝玩偶、服裝面料這類薄利的外貿產品來說，人民幣升值4%，是直接吞掉了大部分訂單的凈利潤。

為了緩沖匯率風險，公司平時會對部分出口產品采取鎖匯舉措，但孟卓坦言：“這次人民幣突然升值有些出乎意料，升值速度也比較快，很多還沒來得及鎖匯。”

鎖匯是指遠期結售匯業務，即確定匯價在前，實際外匯收支發生在后。為了減少匯率波動帶來的影響，部分外貿公司會采取提前鎖定匯率的方法來減弱雙向波動的風險。

然而，鎖匯本身也有風險，在未來匯率趨勢比較明確且穩定的情況下，公司可以通過提前鎖匯來降低匯率大幅提升或下降帶來的損失。但如果判斷不準確，鎖匯反而會影響利潤。

幾年前，人民幣的走勢突然從升值轉為了大幅貶值，就打了孟卓他們一個措手不及，也讓他們召開緊急會議，立即叫停了鎖匯操作。

與此同時，在人民幣升值的趨勢下，出口成本增加的企業自然希望提高售價，但在當前的外貿形勢下，想要提高售價何其難。

在服裝行業，最近剛剛開始談2021年春夏季訂單的孟卓深有體會。要想在仍然嚴峻的形勢下獲得訂單，低價幾乎是前提。

而在肖筱的郵箱里，躺著不少海外客戶發來的“殺價信”。

“都是老客戶、老產品了，但每次翻單，他們就會殺價，威脅你如果這個價格不做，我就去找其他供應商。”肖筱頗為無奈。這也讓在議價方面處于被動的他們，想提價又不敢，“客戶對價格控制得非常死，而中國市場太大了，你不做，總有人做。”

隨著近年來勞動密集型產能部分轉移到了東南亞，客戶殺價愈加激烈——上海找不到便宜的，就去上海周邊，中國市場找不到便宜的，那就去越南、去菲律賓。

自救和 “ 救星 ”

在貿易摩擦和疫情的多重打擊下，即將邁入最后一個季度的多數外貿人已經做好了“今年不可能容易”的心理準備。

如今因人民幣升值引發的雪上加霜，讓外貿企業的生存更加不易，也讓自救和轉型變得愈加緊迫。

對肖筱來說，他們的“救星”是國內給力的消費市場。

“外貿日子不好過，希望寄托在內銷了。”肖筱說，在疫情的影響下，今年的出口額預計會比去年縮水四成。但讓她欣慰的是，今年的內銷訂單至少比去年翻兩番，已經實現了與外銷對半開的成績，也彌補了出口驟降的營收缺口。

在李顏廷看來，新款可以讓海外的客戶在市場上更加具有競爭力，也是他們在人民幣升值壓力下守住訂單以及利潤的關鍵。和以往每年推出10款新品的速度相比，今年公司推出的新品預計將達到15款左右。

另外，通過向電商轉型的努力，李顏廷所在公司今年的線上訂單明顯增加，在線下訂單普遍推遲的情況下，線上訂單的占比已超過一半。他表示，今年的出口額與去年持平應該不成問題。

經過2個多月的試水，公司的電商轉型已有起色，從保持工廠正常運轉，到供不應求，密豐運開拓出了新的銷售渠道，也降低了匯率波動帶來的風險。目前，密豐運他們的海外進賬較少，“出口韓國的訂單已經開始生產，而美國的還沒有。”

危中尋機

和服裝、紡織等傳統行業的出口相比，在疫情中“因禍得福”的自行車和筆記本電腦等產品的出口逆勢上漲，甚至迎來井噴，這讓他們獲得了一定的主動權。

作為行業內較早參與出口電動自行車制造和銷售的公司，蘇州猛獅智能車輛 科技 有限公司的二季度出口額也提高了2.5倍。對他們而言，海外市場增長最快的是美國，隨后是歐洲地區。

關于人民幣升值帶來的影響，在外貿行業20多年的孟卓也看得很遠。

孟卓認為，人民幣保持高位讓外貿出口更艱難了，但也會產生其他方面的影響，比如擴大人民幣在世界貨幣中的占比，防止中國資金外流，以及增加進口以減少與美國等國的順差等等。這些帶來的益處可能遠遠大于出口量暫時減少的損失。

所謂危機，向來是危中有機。人民幣匯率的上升，不利于出口但有利于進口。在當前國內國際雙循環的背景下，提高產品附加值，嘗試加大進口及開拓內銷市場，也不失為企業更長遠的應對之策和轉型之機。

人民幣匯率升值對我國外貿企業的影響?

一、人民幣匯率升值對我國外貿的積極影響

1.有利于進口成本的降低

人民幣升值以后，進口商品的價格將會發生相同幅度的下降，降低我國進口商品的成本和在進口環節支付的費用。我國進口依存度較高的行業主要有石油、天然氣、鋼鐵、航空、電力設備等，人民幣升值將使大宗交易的進口成本降低，進而改善相關行業的贏利狀況，對經濟建設非常有利。

2.有利于推動外貿增長方式的轉變

3.有利于改善貿易條件

4.有利于推動部分出口產業向中西部地區轉移

人民幣升值以后，跨國公司在中國的投資成本就會相應提高。但沿海地區投資成本升高以后，一些跨國公司不一定就會撤出中國。為了降低成本，他們有相當一部分可能會轉向中西部城市和地區發展。中西部地區基礎設施和投資環境近年來已經有了顯著改善，完全可以承接這種產業轉移，有利于中國經濟未來幾年更平衡的發展。

5.有利于緩解貿易摩擦

我國自1994年外匯改革以來，對外貿易連年順差，就2004一年

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