01 外貿公司風控做些什么工作(在上海自貿區開辦外貿公司有什么好處？)

企業如何管理報關風險？

二、海關合同帳的管理情況，即報關部門的設置情況 三、企業的財務制度情況，即良好的財務制度能有效地規避企業的海關風險

四、報關員的管理情況，即企業應如何選聘報關員

首先,一家外資公司就一個大的保稅工廠,彼此分工不同,但相互關聯,任何一個環節出了錯,則都會招致嚴重的海關風險后果,事實上,很多的外資企業,在這三個部門的設置上面,往往是分散的,業務是脫節的,甚至有些公司,僅僅是看重財務監管這一塊,對財務海關帳這塊漠不關心,對報關合同帳和倉庫帳更無認識,更有甚者,如財務部或倉庫人員認為：打工就是做好自己份內的事情,至于其他部門的事情,自己沒有時間也沒有義務去處理和幫助

殊不知,這是非常錯誤的觀念！海關對于企業的登記手冊即海關合同帳的監管是一目了然的,因為每筆進出口記錄,海關電腦都有記錄,而海關恰恰不了解的,就是企業的財務帳和倉庫帳,海關的查廠,也是直奔這兩個主題而去的！ 其次,對于企業的海關合同帳也十分重要,因為，海關登記數手冊管理情況是引起海關查廠的直接原因！海關合同帳最重要的管理情況最重要的四點無非是：商品歸類、合同備案、進出口平衡管理和核銷,一個公司的報關部門人員如何設置,誰來監管這些東西,合同執行得如何,非常重要！ 再次,公司的財務制度設置情況對報關情況影響重大,是報關工作的睛雨表！大多數的企業都是非常注重財務工作的！但是，據我多年的執業經驗,外資公司財務設置對報關工作無非兩種情況：一種是,對報關工作設置了重重監控,規定的環節煩雜甚多;另一種是,對報關工作監控不力,漏洞甚多！這兩種情況也可歸為一種：即零星的報帳手續繁瑣,而大項方面卻有漏洞,即明察秋毫之未而不見釡薪

良好的財務制度能促進報關業務的發展,降低海關風險,節約企業成本,反之,阻礙報關業務發展,使企業直接面對海關風險,仍至受罰受罪,閉門關廠！ 最后,淡一下報關員的管理問題：報關員的選聘和使用上是此四項中最后一環！也是關鍵的一環：目前社會上對報關員的選聘有兩個值得關注也是提得最多的條件：即本地戶籍優先、女士優先

縱觀目前各大人才大市場以及各大人才網站,至少有七成以上的企業在選聘報關員會提出這類問題,認為好象只要報關員具備以上兩個條件,再加上有一定工作經驗,報關證件齊全,就萬事大吉一樣！跟據本人多年在報關員一線的工作經驗和對珠三角一帶報關員生存情況的分訴,對此有不同的見解：企業對于選聘報關員有著戶籍和性別限制無非是這種心理：報關員工作重要(如公章和海關合同經常要放報關員手里),出于安全和成本考慮,選擇本地戶籍的人員和膽小的女性,則更有利于報關員的管理

這或許有一定道理,但并不全是！在本人多年的報關職業生涯中,見到的本地報關員不服從管理,虧空巨款的也很多,女性的報關員欺上瞞下,膽大妄為的也比比皆是！報關員管理的關建在于選拔報關員的人品,而不是報關員的家鄉或性別！這是選拔報關員的首要條件！其次,報關制度的好壞,是制約報關員發揮的重要因素：既要避免管理報關員的制度出現漏洞,被報關員鉆了空子,也要防止出現又要馬兒快跑,卻不給馬兒喂草的局面！總之,一個良好的報關制度使事情和諧完滿,事半功倍！另外,在報關員的選聘方面,要注意個人素質：如工作經驗、持證情況等

報關員的入行門檻是相當低的，只要高中以上文化就可以了,但不意味著我們在選聘報關員時對資格、學歷不作要求！報關員資格證,是考核一個報關從業人員的素質的基石,一個連起碼全國統考報關員資格都考不過,憑什么說自己如何厲害,關系如何了得,即使他吹得天花亂墜,你都不信,因為,大把持報關員、報檢員雙證,有經驗,有關系的報關員在外面等著！另外,對報關員的學歷也應規定大專以上,最好是國際貿易、外貿英語仍至是貨運及報關專業

英文三級以上,報關員之所以之所以給人詬病為素質低,主要是報關從業人員中高中文化、中專文化、大專文化專業不對口半路出家者仍至初中文化比比皆是,現在也不是文憑論英雄的時代了,但是,從整體來說,文化層次高點,素質相對來講還是高一些的;筆者見過一些出身大專大本師范生、還有學醫的、學制冷空調的跑過來報關員,雖然,他們有的也干得不錯,但始終對這些半路出家者抱有一種成見：一、覺得他們上大學時,本專業一定學不好！二、盲目跟風,前一段時間媒體培訓機構暴炒報關員的金領前景,看到報關有利可圖,于是,擠進報關行業來了！

義烏警方替外貿從業者發聲，亂凍卡的惡果已經非常明顯，是否能得以改善？

浙江省義烏的邱雅馨向《中國新聞周刊》透露，她負責為外商購買商品，外商將貨款打到她的銀行賬戶。

銀行卡被凍結的情況

吳亞告訴第一財經，義烏當地商戶銀行卡被凍結的情況非常嚴重，身邊也有很多案例，自己的幸運在于，被凍結的幾個銀行卡最終都成功解凍，屬于有疑點但查過后沒有問題。周圍多了凍結的例子后，她也很快學會了“把不常用的賬戶報給客戶”，所以凍結的賬戶里沒有多少余額，受影響的資金也不多。

但是許多義烏商人就沒有吳亞那么幸運了。據官方不完全統計，僅2020年，義烏市境內企業和個人被公安機關查封的銀行賬戶就超過1萬個，凍結資金超過10億元，波及范圍比2019年擴大了一倍。在全球迎來新一輪反洗錢高潮的背景下，義烏公安部門的行動并非是針對義烏，而是由于義烏外貿小企業眾多，因其較為集中而成為重災區。

伴隨著中小型外貿企業的迅速崛起，資金風險控制這一外貿行業長期以來的痛點，再次被提上日程。行業專家認為，外貿支付領域的風控痛點的解決之道，根本在于數字化、電子化。她從武漢警方了解到，該賭博網站為涉賭者提供一個銀行賬戶，正是她曾經為客戶提供的賬戶。在錢到我賬上之后，警方認為這是受害人被騙的錢，于是凍結了受害人的銀行卡。

據邱雅馨介紹，當時銀行卡上有20多萬元資金，其中4萬多元是所謂的賭徒資金。其余采購款，因其客戶未提供資金來源等資料，至今仍被凍結。銀行卡被凍結如邱雅馨的情況在義烏還有很多。一群500人的買粉絲群，大多數人都在備注欄里，填寫著某省某地某卡被凍結。義烏智囊團負責人周淮山告訴《中國新聞周刊》，他了解到，許多企業的銀行賬戶被凍結，嚴重影響了企業的經營和外貿出口。

四月九日，義烏市公安局刑偵大隊落款為“致全國各地公安機關的一封信”在網上流傳。公開信件中提到，“電信網絡詐騙案件犯罪團伙與地下錢莊勾結，利用更緊密的洗錢手段，將詐騙所得直接變現為貨款轉給經營戶進行洗白，造成義烏經營戶的銀行賬戶在全國各地頻繁凍結，讓經營戶的生產經營活動，雪上加霜。”

商業人士面臨無卡可用的處境

”“去年十月，一筆錢到賬后，銀行卡隨即被警方凍結。”邱雅馨介紹說，剛開始她還不知道怎么回事。首先到銀行查詢，她的銀行卡開戶行提供了武漢警方的電話號碼，但聯系過程十分曲折，“電話打通后，接線員說這件事不屬于他們，需要聯系對方。終于，我打了市長熱線，才有人主動來找我，說明是哪個派出所負責這起案件。”

義烏國際商貿城的店主張恒告訴《中國新聞周刊》，他的銀行卡在去年七月被凍結，留下了兩個張家界警方的電話號碼，“銀行卡里有兩百多萬元，嚴重影響了正常經營。公司提供營業執照，銀行流水，和客人聊天記錄，水單等資料，警察讓我們回去等消息。誰知過了幾個月，大約16萬元直接被扣了。

由于同一件案子，被凍卡的不止張恒一個。那時，和他一起到張家界的有三十多人。張恒發給記者的一張銀行轉賬截圖顯示，這些人被扣的金額從數萬元到幾萬元不等。到現在為止，我已經凍結了五六張銀行卡，還有四張沒有解封。一位做義烏配料的供應商王霞對《中國新聞周刊》說，第一張卡凍結3天后，暫時松綁幾個小時，她就把這張票取了出來。在第二年，客戶打出一筆錢，凍結一張卡。現在，她正面臨著沒有信用卡的處境。

王霞介紹說，她的客戶已經合作了很多年，他們通過買粉絲、 QQ等網絡下訂單，王霞將貨物送到指定的貨代公司倉庫，貨代再打款到公司賬戶。以往，外商主要通過外貿公司把貨款轉到王霞公司的帳戶上。近兩年來，他們常常選擇直接轉入她的帳戶。

事實上，受影響的不僅僅是商家。邱雅馨對《中國新聞周刊》說，她有一個朋友在外貿公司工作，公司收到了一筆有問題的款項，公司通過這些款項給她發了幾千元工資，朋友的工資卡和公司的賬戶都被凍結了。商家遇到銀行卡凍結問題，與近兩年來不斷推進的“斷卡行動”有關。之前，義烏警方介紹，任何一起電信網絡詐騙案件，都有信息和資金兩個環節。

每一種騙局，騙子都是通過電話、短信、網絡等手段進行詐騙，通過銀行卡、第三方支付平臺轉賬。使用兩個環節需要使用手機卡和銀行卡。為逃避打擊，詐騙團伙會大量購買手機卡、銀行卡，這就滋生了一條買賣、出租、出借手機卡的黑灰產業鏈。斷卡行動，針對的是非法賣、租、借或購買身份證號碼、銀行卡、手機卡、U盾等銀行卡四件套的個人。

新桂花疫情爆發，外資企業無法進入義烏，給義烏外貿行業帶來巨大沖擊。與此同時，義烏對外貿易“內貿”化的貿易體制，使得義烏個體經營戶在對外貿易經營過程中，收貨時主要以人民幣結算，而與之有關的外國客商則習慣于通過地下錢莊結算。“義烏經營戶在選擇付款渠道時，沒有自主權，”義烏警方在一封公開信中表示。

在銀行卡被凍結之后，我們才慢慢了解到，客人的錢可能是通過所謂的地下錢莊進入的。張恒表示，對于做外貿的個體工商戶來說，收款渠道非常狹窄，而且沒有能力核實客戶資金來源。在義烏，由于銀行系統和公安系統聯網，異地公安人員大多是直接通過網上遠程操作進行凍結，從而出現了大量的銀行卡凍結現象。

為何大面積凍結

「我們的客戶自己也不知道錢不干凈，外國客商常常把美元拿到他們當地的地下錢莊，然后再打錢給我們。」“地下錢莊”的說法吳亞并不避諱，而以人民幣結算出口定單，是義烏外貿行業主要的交易方式。

此類人民幣結算，因涉及境外國家或地區的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆出漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏合法的賬戶，引發賬戶被公安凍結。李林說得很實在，如果用人民幣結算，對經營戶來說沒有匯兌成本，匯兌速度快；而一旦要從銀行走正規渠道，通過美元結算，匯款到國內賬戶再換成人民幣，不但要提供相應的提單、發貨合同等材料，還要等待至少兩個星期的審核過程。

即是說，如果是以前大多數人用國內的人民幣打款，第二天就可以去買貨，但是如果是國外的美元通過正規渠道打到國內賬戶進行結匯和換匯，不僅會延長時間，降低現金流動的效率，也會增加結匯成本。對李林這樣規模的企業來說，可以培養正規的財務會計人員，但是那些小型企業，每年可能能賺十幾萬元，加上會計人員的工資，這算什么啊？

自去年下半年以來，我們就注意到了這一現象，全國很大一部分中小型外貿企業的賬戶都有被凍結的風險，可以說10個賬戶中有2個存在被凍結的風險。XTransfer公司創始人兼 CEO鄧國標告訴第一財經，反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現在中國，在亞太區和全球范圍內也越來越明顯，執法機構在打擊洗錢活動或地下錢莊時，往往會同時打擊上下游賬戶。

義烏警方：拒絕選擇性執法

為穩定義烏外貿環境，義烏市政府針對銀行卡凍結問題，抽調義烏商務局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員，組成聯合調查組，專門赴義烏商貿城，協助經營戶辦理銀行卡凍結事宜。

據義烏官方網站2月發布的消息稱，自去年11月10日啟用以來，義烏市銀行賬戶凍結援助中心先后派出16個工作組，由商務局、公安局、商

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