01 外貿公司鎖匯可以不交銀行保證金嗎(鎖匯保證金計算公式是什么？)

鎖匯要交多少保證金

鎖匯是指企業在海外進行貿易活動時，將結匯款項鎖定在境外，由境外銀行按照企業指令進行處理，鎖匯保證金是企業在開展鎖匯業務時，需要向境外銀行支付的保證金，具體金額取決于鎖匯的金額，主要作用是擔保企業在境外承擔的貨款和利息等支出，以及有關費用。

一、鎖匯的概念

二、鎖匯保證金的作用

三、鎖匯保證金的計算

四、鎖匯保證金的支付

五、鎖匯保證金的管理

六、鎖匯保證金的投資

七、鎖匯保證金的風險

八、總結

一、鎖匯的概念

鎖匯是指企業在海外進行貿易活動時，將結匯款項鎖定在境外，由境外銀行按照企業指令進行處理。鎖匯可以幫助企業更好地管理海外貿易活動，防止匯款被擅自轉移，為企業提供貨款保障，提高貿易效率，降低貿易風險，提高貿易信譽。

二、鎖匯保證金的作用

鎖匯保證金是企業在開展鎖匯業務時，需要向境外銀行支付的保證金，具體金額取決于鎖匯的金額，主要作用是擔保企業在境外承擔的貨款和利息等支出，以及有關費用，還可以用于境外銀行的風險控制，防止企業在境外貿易活動中發生損失。

三、鎖匯保證金的計算

鎖匯保證金的計算主要取決于鎖匯金額，一般來說，鎖匯金額越大，保證金越多，一般企業在境外銀行開立鎖匯賬戶時，會根據鎖匯金額的大小，支付不同數額的保證金，一般會支付5%～20%的保證金。

四、鎖匯保證金的支付

鎖匯保證金的支付主要有兩種方式，一種是由企業自行支付，另一種是由境外銀行收取。如果企業自行支付，則需要支付相應的鎖匯保證金，如果境外銀行收取，則企業可以在貿易活動中支付一定比例的費用作為鎖匯保證金。

五、鎖匯保證金的管理

鎖匯保證金的管理主要是針對企業在境外的貿易活動，企業應該定期檢查鎖匯賬戶的余額，以及境外銀行收取的鎖匯保證金是否超出了預期，并及時減少鎖匯金額，以避免境外銀行收取過多的鎖匯保證金。

六、鎖匯保證金的投資

鎖匯保證金可以用于投資，企業可以將鎖匯保證金投資于境外貨幣市場，以獲取更高的投資收益，但是企業也要注意投資風險，以免投資損失太大。

七、鎖匯保證金的風險

鎖匯保證金的風險主要是匯率風險，由于匯率的波動，企業在境外的收入和支出可能會受到影響，從而導致鎖匯保證金的損失。此外，企業還應該注意境外銀行的政策變化，以避免鎖匯保證金的損失。

八、總結

鎖匯保證金是企業在開展鎖匯業務時，需要向境外銀行支付的保證金，其具體金額取決于鎖匯的金額，主要作用是擔保企業在境外承擔的貨款和利息等支出，以及有關費用，還可以用于境外銀行的風險控制，防止企業在境外貿易活動中發生損失。鎖匯保證金的支付有兩種方式，一種是企業自行支付，另一種是境外銀行收取；鎖匯保證金也可以用于投資，但是企業也要注意投資風險，以免投資損失太大。最后，企業在進行鎖匯保證金管理時，應該定期檢查鎖匯賬戶的余額，以及境外銀行收取的鎖匯保證金是否超出了預期，并及時減少鎖匯金額，以避免境外銀行收取過多的鎖匯保證金。

外匯鎖匯保證金

今年以來，人民幣匯率雙向波動日益常態化，對涉外企業尤其是中小微外貿企業經營造成一定影響。為有效落實人民銀行、外匯管理局關于做好疫情防控與經濟社會發展金融服務“23條”措施，寧波銀行北侖支行積極行動，從完善企業匯率風險管理服務、惠企讓利開展多形式減費、創新經營模式加強金融科技應用等方面入手，真正讓外貿企業獲益。

“我們外匯聯絡團隊在日常宣傳及走訪中發現，對于匯率避險，中小微外貿企業往往有三個‘不辦’，一是理念匱乏‘不會辦’，二是成本顧慮‘不愿辦’，三是價格敏感‘不好辦’。”寧波銀行北侖支行相關負責人表示。

寧波銀行北侖支行通過持續宣貫、加強引導和小金額首筆嘗試，逐步培養客戶匯率中性理念，同時根據客戶進出口體量，審批金市通額度專項用于抵扣衍生交易保證金，降低企業綜合成本。對于產品價格敏感的企業則結合外匯金管家系統訂單管理功能，通過雙價盯市服務和產品組合拳，幫助企業達到預期價格。

北侖一家主營生物提取物出口貿易的小微外貿企業就因此獲益。由于匯率波動加劇，企業負責人有鎖匯意愿，但銀行辦理衍生交易需繳納一定比例保證金，企業負責人擔心影響經營性現金流周轉而有所顧慮。寧波銀行北侖支行第一時間為其審批了100萬美元金市通信用額度，幫助企業減免了鎖匯保證金，為企業生產經營提供支持。

這是寧波銀行在外匯管理方面助企紓困的一個縮影。今年以來，僅寧波銀行北侖支行外匯聯絡團隊已累計服務外貿企業超300家，為其中70家辦理匯率避險產品，簽約衍生品交易總量超7億美元。

為進一步降低企業負擔，寧波銀行北侖支行還開展多形式的減費惠企讓利活動，通過發放結售匯價格優惠券、匯款轉賬手續費減免、拼團活動、幸運大轉盤等讓利或權益活動，切實優化企業成本，保障實體經濟。今年以來，已有234家涉外企業在寧波銀行北侖支行享受即遠期結售匯優惠讓利政策，累計減費超600萬元。

寧波銀行創新經營模式，加強金融科技應用。目前寧波銀行外匯金管家交易系統已實現即期、遠期、期權三大業務的全自助交易，且打通手機、網銀兩大交易渠道，移動端更支持云證書驗證，無需UKEY載體，交易時長5*14小時，極大提升效率。

“當前，美聯儲新一輪加息縮表周期已開啟，人民幣匯率雙向波動有可能會進一步加劇。我行將繼續深入踐行金融為民理念，用實際行動助力轄內涉外企業開展匯率管理，全力提供外匯服務各項支持，為企業穩健發展保駕護航！”寧波銀行北侖支行負責人表示。（蔡曉馨、丁淑琴）

素材支持：寧波銀行

遠期鎖匯違約保證金怎么辦

根據查詢相關資料顯示：賠償

遠期鎖匯因為有交易保證金，所有按照約定扣除遠期鎖匯保證金就行，還有其他損失的，起訴遠期鎖匯客戶要求賠償即可

鎖匯保證金計算公式是什么？

保證金（人民幣）=合約金額*合約匯率*保證金系數。鎖匯就是鎖定匯率，在銀行中這個業務叫遠期結售匯。在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。在結匯當天不是按照當天的外匯牌價，而是按照之前確定的匯率進行結匯。

鎖匯最初目的不是為了賺匯率差價或是像賭博一樣押匯率會下跌，而是為了防范因為匯率的下跌可能給出口公司造成的巨大損失，保證合同的有效執行。一般做遠期結匯的，都是涉及金額比較大，合同時間比較長，匯率走勢很不穩定的情況下做。

鎖匯辦理流程：首先，企業與與銀行協商后簽訂《遠期結售匯總協議書》；合約到期日（交割日當天）按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。

銀行遠期結售匯在銀行辦理時可以支持不同的幣種，包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；可以選擇的期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。

拓展資料：

保證金是指用于核算存入銀行等金融機構各種保證金性質的存款。

在法律對于保證金缺乏明確規范的背景下，探討保證金的類型，對于備用金類型的保證金、預付款類型的保證金、租賃保證金、裝修保證金、定金類型的保證金、保有返還請求權的保證金、無雙倍返還效力的保證金分別界定，確定各自的法律效力，十分必要。

在證券市場融資購買證券時，投資者所需繳納的自備款。

現貨黃金保證金交易是指交易黃金合約時，無需進行全額資金劃撥，只需按照該黃金合約總額支付一定比例的金額作為持有訂單的證明。現貨黃金保證金交易通常有以下幾種保證金類型：

1. 開戶保證金

開戶保證金是指交易商規定客戶在開設外匯保證金交易賬戶時，必須交納的最低存款金額。

最低開戶保證金：100美元

2. 交易保證金

交易保證金是指交易商規定客戶入市買入或賣出黃金時，即開盤買賣時客戶賬戶所必須具有的保證金。

倫敦金：1000美元/手，倫敦銀：650美元/手

3. 維持保證金

維持保證金是指在持倉過程中，客戶的保證金能夠維持交易賬戶繼續持有敞口頭寸的最小金額。當客戶賬戶的保證金比例為30%時，系統便會對其強行平倉。

倫敦金：300美元/手，倫敦銀：195美元/手

4. 鎖倉保證金

鎖倉指客戶做了產品相同、數量相同，但方向相反的交易。鎖倉保證金是指對鎖倉的頭寸部分所收取的保證金，系統中的鎖倉保證金是按單邊收取的。

5. 可用保證金

可用保證金是指客戶賬戶的保證金凈值減去已用保證金的余額。

6. 追加保證金

當客戶賬戶的保證金比例小于等于100%時，便會收到追加保證金的通知。

中行鎖匯保證金收取標準

保證金等于合約金額乘合約匯率乘保證金系數。

鎖匯就是鎖定匯率，在銀行中這個業務叫遠期結售匯。在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。在結匯當天不是按照當天的外匯牌價，而是按照之前確定的匯率進行結匯。

鎖匯最初目的不是為了賺匯率差價或是像賭博一樣押匯率會下跌，而是為了防范因為匯率的下跌可能給出口公司造成的巨大損失，保證合同的有效執行。一般做遠期結匯的，都是涉及金額比較大，合同時間比較長，匯率走勢很不穩定的情況下做。

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