01 外貿合同匯率鎖定(出口企業如何鎖匯)

出口企業如何鎖匯

出口企業鎖匯企業與銀行先簽訂遠期結售匯總協議書，合約到期日按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。這樣操作可以規避風險，達到資產保值，就是鎖定匯率，在銀行中這個業務叫遠期結售匯。

在匯率波動頻繁的情況下，銀行為企業辦理鎖定匯率的操作。在結匯當天不是按照當天的外匯牌價，而是按照之前確定的匯率進行結匯。

出口業務的風險

一、出口規格，日期不符合合同規定而引起的收匯風險，對外貿易出口方不按合同或信用證規定交貨。生產工廠的誤工，導致交貨延誤，以相同規格產品替代合同中規定的產品，以底價成交，以次充好。

二、單據質量不符導致收匯風險，盡管規定用信用證結匯，并及時保質出貨，但出貨后交單未能做到單證相符。

單證相符，這使得信用證起到了應有的保護作用，此時，即使買方同意付款，但徒勞地支付了昂貴的國際通信費和不一致點扣款，而且收匯時間大大延遲，特別是對于金額較小的合同，七扣八折就會出現虧損。

外貿交易如果匯率變化仍需按框架合同的價格執行嗎

采用即時匯率計算方式、遠期結售匯套期保值業務等方式可以有效規避貿易風險。

【即時匯率保護企業收益】

“前一段時間，歐元貶值給我國外貿出口造成很大的壓力，歐洲人的消費力在降低，歐盟采購商的訂單會明顯減少。”石家莊好利服飾有限公司的參展人員說。“當盧布貶值時，外貿企業可以采用人民幣作為結算貨幣，有效減少匯率風險和匯兌成本。另外，外貿企業通過本地化建廠，也能有效降低匯兌風險。”廣州美純服裝有限公司外貿銷售經理凌晨說。

吉林省紡織品進出口有限責任公司何荷表示，當歐元貶值時，我國出口企業在對歐元區市場簽訂合同時應盡量靈活，多走“短平快”路線，以短期小額合同為主，可先用美元結算，適當減少簽訂用歐元等非美元貨幣結算合同。此外，企業還可利用各類金融產品規避匯率風險。“我國出口企業可以與客戶商量，當匯率劇烈變動時，可采取按照即時匯率計算的方式。此外，還可以考慮采取一半歐元，一半美元的結算方式。

【遠期結匯降低匯兌損失】

“使用遠期結售匯套期保值，成為當今最主流且最能有效降低匯兌損失的一種辦法。所謂套期保值，即企業與客戶簽訂歐元銷售合同后，與銀行簽訂一個協議，約定未來結售匯的外幣幣種、金額和期限及匯率。”

遼寧鳴宸貿易有限公司的參展商表示，雖然遠期結匯業務能夠減少人民幣升值趨勢下的匯率風險，然而1%的年保證金令不少出口企業感到壓力不小。為了規避匯率風險，外貿企業可以采取美元提前結匯方式，即企業提前向銀行貸款一定量美元，預計到企業外貿款項收到后還款。美元貸款利息較低，貸款額度、時限靈活簡便，一般公司外匯收款周期是一季度，因此，按季期限貸款，其利息在0.3%左右，這降低了外貿企業規避匯率風險的金融成本。

【巧立合同條款減少貿易風險】

“為規避匯率變化風險，企業在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。金額較大的貿易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協議當結算貨幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。”

我國出口企業也可以與國外采購商議價，但是議價能力則與企業規模大小、與客戶的親密度有關。如果企業規模較大，其公司的議價能力相對較強。如果預期原材料漲價，或者當前在匯率波動的節點上有生意要談，就可以與對方在約定調整范圍進行議價，但是小型公司則沒有這么強勢了。“外貿企業可以聘請專業素質較高、技術較強的專門人員來對即將要進行的國際貿易進行評估和預測，通過加大信息的投入，對匯率作出一個獨立的判斷，同時外貿企業還要樹立起合理的風險管理觀念，確定自己最有優勢的產品來開展國際貿易。

簡述外貿企業采用期權交易和遠期外匯交易方式鎖定匯率的區別

期權交易：期權（Options）是一種選擇權，期權的買方向賣方支付一定數額的權利金后，就獲得這種權利，即擁有在一定時間內以一定的價格（執行價格）出售或購買一定數量的標的物（實物商品、證券或期貨合約）的權利(即期權交易）。期權的買方行使權利時，賣方必須按期權合約規定的內容履行義務。相反，買方可以放棄行使權利，此時買方只是損失權利金，同時，賣方則賺取權利金。總之，期權的買方擁有執行期權的權利，無執行的義務；而期權的賣方只是履行期權的義務。

遠期外匯交易：直接的遠期外匯交易：是指直接在遠期外匯市場做交易，而不在其它市場 遠期外匯交易

進行相應的交易。銀行對于遠期匯率的報價，通常并不采用全值報價，而是采用遠期匯價和即期匯價之間的差額，即基點報價。遠期匯率可能高于或低于即期匯率。 期權性質的遠期外匯交易：公司或企業通常不會提前知道其收入外匯的確切日期。因此，可以與銀行進行期權外匯交易，即賦予企業在交易日后的一定時期內，如5-6個月內執行遠期合同的權利。 即期和遠期結合型的遠期外匯交易。

首先決定用哪種方式來交易 取決于該企業對外匯匯率在周期的判斷，來操作。

進口業務如何鎖定匯率？

遠期結售匯業務是確定匯價在前，實際外匯收支發生在后的結售匯業務（即期結售匯中兩者是同時發生的）。客戶與銀行協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。在交割日當天，客戶可按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。

辦理程序如下：（1）與銀行簽訂《遠期結售匯總協議書》；（2）提交《遠期結售匯委托書》，落實保證金或扣減授信額度；（3）合約到期日攜款項并附貿易合同、商業發票等單據與銀行辦理資金交割。

外貿客戶要求鎖定匯率。

如果你們的外匯交易足夠大，可以先和銀行確定一個匯率，然后以這個匯率來和客戶結算，這樣就把匯率變動的風險轉嫁給了銀行

外貿合同中匯率條款怎么寫

外貿合同中匯率條款按照以下步驟寫：

1、表明價格條款的基本內容，包括商品的單價和總值兩項基本內容。

2、作價方法，由國定作價，非固定作價和部分固定、部分不固定作價。

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