01 外貿收款被凍結72小時(關于銀行卡凍結的說法)

銀行卡被止付72小時

很多人銀行卡都被凍過,但凍的時間并不同,有的是48小時,有的是72小時,有的是半年,今天就給大家講一下公安凍結銀行卡的期限。

      一、止付48小時、72小時與凍結半年

      根據相關規定,受害人被騙后向公安機關報案,公安機關應加蓋緊急止付指令發送至銀行,銀行核對后立即進行止付操作,止付期限為止付時點起48小時。公安機關可根據辦案需要對同一賬戶再次止付,但止付次數以兩次為限(即72小時)。

      并且,公安機關應在止付期限內,對被害人報案事項進前叢清行審查,情況屬實的予以立案,并對相應賬戶進行凍結(即半年)。若止付期內銀行未收到公安機關凍結文書的,期滿賬戶自動解除止付。

      因此,公安機關在接到報警后,都是先將相關賬戶采取48小時、72小時的緊急止付措施,后續再決定是否凍結半年。

      二、止付48小時、72小時后,一定會凍結半年嗎?

      不一定,恰恰相反,大部分止付的銀行卡到期會解除止付,只有極少部分會被凍結半年。主要原因在于,騙子騙取款項后,會第一時間將被騙資金進行多次轉移,而公安機關為了截留被騙資金,只能進行多次延伸止付,這個延伸止付的過程中,不可避免的導致很鄭基多無關的銀行卡被止付,后續公安機關查明被騙資金具體流向后,再根據資金流向對途經賬戶凍結半年,而大部分無關的賬戶,到期自動解除止付。

      三、為什么有的銀行卡會被多家公安機關同時止付?

      本律師曾經遇到過一個做外貿的客戶,其賬戶被12家不同的異地公安同時止付48小時,72小時。可能的原因是,很多國外客戶通過找換店付貨款,而找換店往往與國內地下QZ直接合作,如果客戶付款的時間節點,恰好遇到多個騙子通過地下QZ轉移被騙資金,那么收款賬戶就有可能同時被多家公安機關止付。

      但被多家公安機關止付并不代表賬戶后續一定會被凍結,無論是被一家公安機關止付還是多家止付,后續是否凍結還是取決于是否有被騙資金流入。

      綜上,對于止付48小時、72小時的銀行卡,可以先不去處理,到期大概率解除止付;但若后續被凍結半年,就意味著銀行卡一定涉案了,就需要主動聯系凍結機關,了解具體凍結原因,然后提交證據證明相關交易合法,申請解凍。慧前否則,半年期滿,大概率會被一直續凍。

銀行卡一般被公安凍結多久

公安機關凍結銀行卡的期限是六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的，公安機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月；每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的，應當按照相關規定重新辦理凍結手續。儲蓄卡解凍如果是因為輸錯密碼導致銀行卡凍結，需要持卡人攜帶本人的有效身份證件到銀行網點進行解凍；如果是司法原因而造成的銀行卡凍結，需要由原告提出解凍申請，持卡人的銀行卡才可以解凍。信用卡解凍如果是因為信用卡逾期而導致的信用卡凍結，持卡人需要盡快還清錢款，然后打電話通知銀行申請解凍。銀行卡是指經批準由商業銀行含郵政金融機構向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個“無支票、無現金社會”的夢想成為現實。

拓展資料：儲蓄卡被公安局凍結多久會自動解凍這個是沒有具體的規定，只要案件沒有結束，那么就會一直被凍結，如果案件結束了的話，一般在結束之后的六個月就會自動的解凍，這都是要看實際情況來進行處理的。

法律依據：《最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十九條??人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。申請執行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續，續行期限不得超過前款規定期限的二分之一。

關于銀行卡凍結的說法

作為國內首個辦理銀行卡凍結解凍案件的律師團隊，團隊三年來辦理了上百起凍結銀行卡案件。在交易虛擬貨幣和從事對外貿易的案件中，有一些無辜的受害者因為收到非法資金而被凍結！

你知道公安機關為什么要凍結你的銀行卡嗎？冷凍的深層邏輯是什么？隨著打擊電信網絡犯罪的深入，我們預測冰凍潮還會持續很長一段時間。針對廣大凍結朋友的疑惑，希望本文能幫助他們了解銀行卡凍結相關的法律問題，同時根據團隊處理解凍的實踐經驗，提供解凍路徑。希望能在寒冷的冬天給你一些幫助。

首先，公安機關凍結你的銀行卡。并不像有些凍友說的公安機關要凍結誰的銀行卡就凍結誰的。凍結你的銀行卡是有法律依據的。

根據《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》第二條“公安機關根據偵查犯罪的需要，依法查封、凍結涉案財物，有關部門、單位和個人應當協助、配合。”有了法律，可以根據犯罪偵查的需要凍結銀行卡，那么你的銀行卡和犯罪有什么關系呢？

原因是公安機關查處的詐騙、網絡賭博、傳銷刑事案件中的贓款流入涉案賬戶。因為客觀上，銀行卡內確實存在被盜資金的流入，公安機關會懷疑你是否屬于涉案人員，所有涉案銀行卡賬戶會被全額凍結。在一定程度上，在公安機關眼里，收到被凍結贓款的人就是犯罪嫌疑人，不采取人身強制措施的原因是你覺得自己嫌疑不夠大，還需要。如果后期調查收集到足夠的證據，公安機關會采取個人強制措施。車隊凍結卡后，公安機關將在調查過程中收集足夠的證據，對被凍結人采取刑事拘留措施。簡而言之，被凍結人屬于辦案機關的嫌疑人名單。

同時，公安機關一刀切的凍結方式也是為了防止資金被轉移，造成受害人損失無法挽回的后果。這也是公安機關在辦案壓力下的最后選擇。但一刀切的凍結方式也會影響部分善意持卡人合法財產權的行使。目前大部分冷凍的朋友認為，偵查機關最多可以冷凍6個月，等冷凍期滿了再解凍。最長的冷凍期真的是6個月嗎？過期真的會自動解凍嗎？

很多被凍結的朋友理解的是，銀行卡被凍結后，6個月后可以自動解凍，無需與銀行或公安機關溝通。其實這是一個很大的誤區。法律規定得很清楚。公安機關可以凍結你的銀行卡72小時，也可以根據偵查需要凍結你6個月。冷凍6個月后可以再續6個月！

其中72小時是臨時止付措施，針對的是有犯罪嫌疑的賬戶。根據《公安機關涉案財物管理若干規定》第六條“公安機關對涉案財物采取措施后，應當及時審查。發現與本案無關的，應當注銷，并在三日內退回。”

如果您的銀行卡自凍結起已過72小時仍未解凍，那么您的銀行卡已經被公安機關認定為涉案賬戶。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百四十三條“凍結存款、匯款等財產的期限為6個月。每個凍結期最長不得超過6個月。”很多凍友只看過前一句。凍結期為6個月，得出最長凍結期為6個月。雖然法律規定是一次6個月，但實際上規定的是到期可以續保，也就是說凍結期不是6個月。實際上，一些辦案單位總是告訴被凍結的卡主，被盜款背后的詐騙嫌疑人還沒有到案。在案件解決之前，你無法判斷你的卡能否解決。什么時候能解決？然而，在實踐中，許多欺詐者隱藏在海外。如果說一定要抓到詐騙分子，那么可以判斷卡主的卡是不能解凍的。真的成為遙遠的未來。

另外，在辦理解凍案件中，通過與凍結朋友的溝通，被凍結人往往會覺得公安機關凍結自己的銀行卡是不對的，自己很委屈。尤其是虛擬貨幣行業和外貿行業，原因是虛擬貨幣行業和外貿行業容易收黑錢？為什么這兩個行業比其他行業更容易收到贓款？

虛擬貨幣和外貿行業之所以經常被凍結，無非是虛擬貨幣和外貿行業的貿易特性。

從虛擬貨幣行業來看，不法分子往往利用虛擬貨幣的分散性和匿名性實施洗錢等違法犯罪，導致辦案單位對虛擬貨幣存在天然的偏見，即與虛擬貨幣相關的交易是灰色黑色產業，總覺得與違法犯罪這類壞事有關系。而且你交易的是一堆數字，價格那么高，不簽合同，沒有發票，不交稅。甚至你連買家的基本信息都沒有。

對于外貿行業來說，首先需要搞清楚外貿行業如何收款，業內稱之為結匯方式。目前國內外貿業務大多選擇通過第三方換匯。只要收到正常的外貿貨款，外貿商家自己找第三方，通過第三方換匯，把美元等外幣轉到第三方的賬戶上，然后第三方把等額的人民幣支付到外貿商家的國內銀行卡上。這種行為也被稱為“連鎖交換”。然而，這種通過第三方進行的交易很容易導致銀行賬戶收到非法資金。這也是為什么外貿行業那么多人的銀行卡被凍結的原因。

要解釋為什么虛擬貨幣和外貿難以解凍，我們需要搞清楚為什么公安機關不解凍等價商品。一般來說，只要你收到的贓款背后有真實合法的交易，就屬于等價有償交易收到的贓款。司法實踐中，一般傾向于認定你主觀上不知情。然而，也有例外。也就是說，雖然被盜的錢是等價的，也是付出的，你也為被盜的錢付出了同樣價格的商品或服務，但你的交易是如此的不尋常，讓人懷疑交易的動機是什么。這時候就算等價有償也不會輕易給你解凍！

比如警察查自來水找到了，你就收下了。

到贓款，然后你是給賣車的4S店，你提供了收款背后的合同、發票、發貨憑證，如果車的價格也很正常，也沒有其他異常情況，那公安是沒理由繼續凍你的卡的。但是，如果你是在場外的交易群，甚至用境外的聊天軟件或者加密軟件，跟一些不明身份的人，賣虛擬幣、賣實物黃金、賣充值卡，賣亞馬遜購物卡，這個時候，你的整個交易行為就變得很異常，公安機關就有理由認為你在規避監管，如果不把背后的所有情況了解清楚，證明不了你主觀不知情、甚至是不應當知情的話，就很難給你辦解凍。

所以，不僅僅是支付等價貨物就可以辦理解凍，還需要證明你主觀上對贓款不知情，就需要提供相應的證據材料。

對于虛擬幣行業來說，辦案單位不輕易解凍的直觀原因是：穩定幣USDT為啥有價差，讓你OTC穩賺不賠？流水快進快去，跟跑分太像了，所以，這里面是不是有貓膩？另外：你要知道虛擬幣OTC交易，在法律文件上是怎么理解的？按照21年924文件的說法：OTC指代的是：從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣業務。按照924文件，OTC屬于非法金融活動。至于OTC這個非法金融活動構成了哪個刑事犯罪，實務之中爭議很大，最符合的罪名就是非法經營罪了。但是，按照刑法第225條，這就需要解釋：OTC到底是屬于中介黃牛，還是作為散戶進幣圈的支付結算機構？但是，不管如何解釋，總之你這個OTC行為被人民銀行聯合十部委的文件中明確了，屬于非法金融活動，理論上這跟收到贓款背后的凍結沒關系，但是實務中有很大關系，畢竟OTC行為非法金融活動。

對于外貿行業來說：根據法律規定私下換匯屬于違法行為，會破壞國家的外匯收支平衡，外管局知道了可以進行行政處罰，甚至超過500萬金額的，會構成刑事犯罪，所以，虛擬幣和換匯

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