01 外貿生意,收到貨款是違法資金(銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌)

外貿生意,收到貨款是違法資金

外貿生意收到貨款是合法的，因為外貿生意也得收款啊，所以他不是違法的資金

遇到外貿詐騙，拖欠貨款要如何防范

如果當您遇到涉嫌外貿詐騙人員，或者拖欠貨款的采購商時，應該怎么辦呢？

給您支支招

1.如采購商有合同詐騙嫌疑時，盡量減少扭送等行為，請及時撥打110報警或向就近公安機關報警，由警方將嫌疑人帶回依法處置，避免與嫌疑人發生沖突；

2.如遇到需扭送到公安機關的情況，請市場經營戶在扭送過程中避免強制或暴力扭送等情況，如不配合，請及時撥打110，義烏市公安局“135快速反應”處置警力會第一時間趕至現場進行處置；

3.到外貿公司或向拖欠貨款對象催討貨款時，應當保持理性，嚴禁以毆打、非法拘禁、哄搶辦公設備等手段進行暴力催討，如涉嫌違法犯罪，公安機關將予以打擊處理；

4.對于明確無法構成合同詐騙的行為，應當及時到法院進行訴訟，限制其出境，最大化挽回損失。

如何防范外貿詐騙？

1.誠信為本，但也要常懷警惕之心。不管你是否曾經被騙，都要時常警惕，因為外貿欺詐不會局限于幾種形式，會不斷地翻新；

2.注意核對登記信息。在訂購時查看采購商、翻譯有效身份證件，讓客戶在訂貨單上簽字。如果對方是外商，要登記護照上的英文名和護照號；

3.掌握一定法律知識，懂得通過法律途徑解決問題。

外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結了，應該怎么辦？

銀行卡被凍結了，你第一時間應該去找銀行卡所屬銀行去進行申訴，闡明相應理由，為什么你的銀行卡會被凍結？銀行那邊應該會給你一個大致的反饋，然后你要和銀行的客服以及工作人員去協商這個問題。

收到外貿客戶的款項之后，銀行卡被凍結，這是這個款項的來源有問題，有可能是非正常來源的款項，就是如果對方是個正常的商人，人家那個錢那都是光明正大的，錢自然就沒有問題。現在這錢叫做風險流動資金，之前被認定是有問題的，用我們通俗的話來說錢可能是黑錢，我們。不了解國外的情況，你跟對方做生意，你會對對方的這個詳細的背景之類的做非常明顯的了解嗎？你基本不清楚這些，你只是說對方要貨，然后你給對方對方出示了大致的這個營業資質以及客戶需要這交易就算完成了。

被凍結了之后你應該首先去問銀行為什么會被凍結，凍結總是有一個理由的，涉嫌到風險交易，還是說涉嫌到跨國犯罪的這種案件。銀行凍結你的銀行卡，不能是沒有任何理由的凍結銀行沒有這個權限的，他不能說想動誰的銀行卡就動誰的，一般來說涉及到犯罪的凍結銀行卡都是由公安機關，海關甚至是法院之類的，這種具備執法權的機關所確定的凍結方案會有相應的執行人，也就是會通知銀行你這個銀行卡有問題，先把他的銀行卡動了再說。

這個沒什么好的辦法去解啊，因為說實話自己之前也碰到過一些類似的問題，但沒有什么好的辦法能夠解封。你跟銀行客服溝通過后，對方給您的反饋通常都會比較模糊，就是說我們這邊會核實的，但什么時候能解封，對方說不清，這普通的，不涉嫌到犯罪那種那可能就幾天，但是涉嫌到跨國犯罪，可能這起碼就是半年了，甚至是更長時間。

外國人來中國采購拖欠貨款跑路怎么辦?

1、核實對方是否具備還款能力

貨款被拖欠的第一時間，與客戶溝通確認拖欠的原因，此時切記不要輕信對方給出的任何理由，同時不隨意給予折扣等承諾。同時，企業需要通過調取對方的《企業信用報告》，印證所獲取到的信息，同時評估對方是否具有還款能力。

報告內通常會包含企業的經營、財務狀況、商業登記信息、訴訟信息等，尤其財務狀況，可以有效判斷對方是否惡意拖欠。比如對方說財務狀況不好，但經過調查發現，對方經營正常，現金流充足，則對方惡意拖欠意圖明顯；如果對方確實經營困難，而給出的不付理由與實際情況嚴重不符，則對方明顯在延遲時間，此時要防止對方隱瞞關鍵信息，支付的同時在走破產程序，這都事關催收方案的選擇。

2、確定催收方案

自行催收為主，第三方催收為輔，訴訟催收作為最終手段。

（1）具備還款能力，無還款意愿

①逾期超過一周，可以電話、郵件的方式，委婉地問候一下情況，公司有何問題或狀況。

②當客戶找各種借口不歸還貨款時，企業催收人員要采取靈活的催收技巧。 首先，可以向對方表明自身的困境，企業面臨資金鏈斷裂的危險，讓對方動惻隱之心，支付貨款；其次，可以通過談判向對方施壓；最后，法務部可以發送正式的催收函，起到一定的威懾作用。

③如果客戶仍不還款，可以對其進行施壓。表明如果對方繼續拖欠貨款，將會聯合他的客戶一同抵制，同時告訴客戶會登上信用黑名單，嚴重影響企業發展。

④如果自行催收已達3個月，則需要盡快委托專業的第三方機構催收了，因為催收越早成功率越高，拖得越久越難回款。

⑤如果非訴催收無法解決問題，則需要考慮是否采取法律手段保障自身權益。但是需要注意，訴訟催收成本高、周期長，有時勝訴也不一定能順利追回欠款，所以考慮訴訟追償方式之前一定要做妥善的評估，多多聽取第三方催收機構的建議。

（2）還款能力欠缺，有還款意愿

客戶資金周轉確實困難時，企業應及時跟進客戶情況。可以幫助對方消減庫存、增加銷量，增進資金流入。還可以給予客戶一定的還款折扣，或者要求客戶以分期付款的方式歸還拖欠的貨款。同時，密切關注客戶動態，一旦客戶有了流動資金，公司需要第一時間聯系對方，確認還款事項，避免客戶將有限的資金先支付給別人。

綜上所述，當遇到客戶拖欠貨款不付時，考慮到企業雙方距離遠、語言溝通有一定障礙和國內外法律政策差異等因素，可以先掌握貨款被逾期拖欠的相關證據信息，再及時委托專業的催收機構進行催收，將法律訴訟手段作為保底，采取靈活多樣的方式追收貨款。

銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌

這是怎么回事?要怎么解封呢?

5月2日突然收到一條短信，是一筆二十多萬的到帳提醒，我有些納悶兒，我最近沒有這個金額的貨款。

沒過多久，有個客人聯系我，說他準備打款給別人，一不小心錯打到我的賬戶上了，問我能不能還給他。

我回他說沒問題，然后他發來一個新賬戶，讓我轉到這個賬戶(錢匯過來的時候并不是從這個賬戶匯的)。

我想也沒想就轉了，事后想想，大腦真的不能這么簡單了。

當時客人還說，幸好是錯打給我了，如果是打錯給別人錢可能會要不回來了，我還很自得，覺得這是客人對自己的信任。

5月18日上午，老公載著我來公司，我看到辦公室門外有快遞。

進去之后打開手機準備給順豐小哥付運費，結果付款提示說我的賬號異常，我又試了幾次發現還是這樣。

我意識到不對，趕緊打了銀行電話問情況，銀行客服說我賬號被凍結了，我聽了之后人都懵了。

客服建議我去附近的銀行問一問細節，我打電話告訴了老公這件事，接著趕緊打的去了附近的銀行。

銀行柜臺的工作人員告訴我，我的賬戶是被江西靖安的一個姓周的警官凍結的，理由是我的賬戶和一樁開設賭場的案件有關聯。

我要到了周警官的電話，趕緊給他撥了過去，周警官說讓我帶著身份證和涉案銀行卡去一趟靜安警察局。

我問周警官是什么原因凍結我的賬戶，但他什么也不肯透露就堅持讓我帶著身份證和卡過去一趟。

當時外面下起了大雨，我叫了的士，躲在銀行門口的公交站臺下等的士來，有點不知所措。

老公電話里安慰我說，他哥的朋友也遇到這種情況，賬戶里被凍結了一百多萬，凍結了一年多最后也解封了。

的士來的時候雨下得很大，我坐上車直接去了老公他們的辦公室。

辦公室里都是親戚，過去之后我們就在一起討論這件事，我說那要不就坐飛機去，盡快去一趟。

他哥說江西靖安是個特別偏僻的地兒，到了南昌彎彎轉轉還有很遠的路要走，讓我老公開車跟我一起去。

后來大家中午一起吃了個飯，哥還特意給我點多了一些牛肉丸，他說今天我遇到這個事鬧心給我加個餐。

頓時覺得好溫暖，雖然全部的錢都被凍結了，但是有大家一起出謀劃策，感覺這件事對我的打擊好像也不那么大了。

中午我回到自己的辦公室，睡也睡不著，下午上班的時候我又給周警官打電話，問他過去需不需要帶其他什么資料。

周警官說，把正常做生意的合同，身份證銀行卡帶著就行。

我感覺很不靠譜，上次他說帶身份證和銀行卡就行了，這次又說把合同帶上，具體是哪筆款的合同呢?

后來他又讓我把過去半年的合同帶過去。

掛完周警官電話，我又打給了老公，告訴他周警官的信息有變，他說下周再去吧。

過了兩天，我把這件事告訴了一個深圳的朋友，他說他有個朋友在警察局，需不需要幫忙問問看，我說那太好了，幫忙問問看。

他找我要了身份證信息，發給了他的警察朋友，然后問我是不是2號有收到一筆二十多萬的款，我說是的。

他說是因為這筆款有問題，還說我客人肯定知道有這個事，我是被客人給坑了。

不管怎樣，問題還得解決，我把最近半年和這個賬戶有關的合同都找了出來。

到了第二周的星期一我又給周警官打了個電話，問是不是帶上合同，銀行卡身份證就行了，周警官說是的。

我又順便打探是因為哪筆款凍結的賬號，但他還是堅持不肯透露。

我已經知道是打錯的那筆錢的問題，但這個錢是錯打的，而且不是原路退回，沒有對應的交易合同。

我帶其他訂單款的合同去也沒用呀，豈不是百口莫辯了。

老公他哥的朋友是原路退回的，都被牽連到，還凍結一年多，后來跟河南的警察溝通了好久讓案子轉移到深圳才給搞定的。

我這種情況，我覺得去一趟警察局壓根解決不了任何問題。

想到去了也解決不了問題，我不想去警察局了，就繼續給周警官打電話問情況。

到第三周的周一我跟周警官再次確認，是不是帶合同、身份證和銀行卡，交代清楚，如果他們覺得沒問題就可以解封了。

周警官又改口了，他說可以不用去警察局了，把合同和相關證據按了手印寄給他就行。

于是我花了些時間把系統里面的和客戶的來往郵件、合同整理好，并全部翻譯成中文按了手印寄給了周警官。

隔了一天，我問周警官資料收到了沒，他說收到了，他們會看一看再說。

到了第四周的周一我打電話問周警官，我的資料他們看了沒，他說還沒來得及看。

這一周我就有節奏地給周警官打電話，問他們看了證據覺得OK不OK，周警官有點不知道怎么應對了。

于是他告訴我他不是辦案民警，讓我聯系辦案民警帥警官。

拿到電話號碼后，我立馬給帥警官撥了個電話過去。

他問我是不是去年11月份收到一個叫XX的款，我當時有點納悶，怎么又變了，不是今年五月的一筆款嗎?

他問我收了多少錢，我直接告訴他了，36萬，其實那個XX給我并沒有打那么多錢。

36萬是一個訂單的款，是兩個付款人分了多筆匯給我的，XX付了應該不超過15萬。

我當時想也沒想就把這兩筆款混在一起告訴帥警官了，我甚至還透露，兩個人一起打給我一共36萬。

事后想起來當時說話真的都沒過腦子的。

從這時起，這個帥警官就開始惦記這筆款了，我每次聯系他，他都記得我。

后來我就跟他訴苦，我現在

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