01 官員轉移資產海外(銀行行長貪污40億，妻子和老外假戲真做，連生3娃，應如何處罰？)

移民美國后如何轉移財產

【 #美國移民# 導語】在資產轉讓上，美國稅法對三種身份的人有著不同的征稅規定，這三種人分別是美國公民、綠卡持有者、非常住外國人。下面 考 網就給大家介紹下移民美國后如何轉移財產，歡迎閱讀！

移民美國后如何轉移財產

合理利用每年贈與豁免額：

按照稅法，每個人每年可向任何人贈與$14000美元，在這個額度以下任何的財產贈與都無需繳納贈與稅。如果一對夫妻有2個未成年孩子，每一個孩子夫妻兩人一年可以贈與28000美元，2個孩子就可以贈與$56000美元而不必繳稅。

這樣算下來，10年的時間，父母轉讓給孩子的財產便可以達到$560,000美元，這可不是一個小數目。如果把這些錢用來投資，投資所得和本金則都屬于孩子的財產，這個時候所賺的錢都名正言順的落入了孩子的腰包，就無需繳納贈與稅。

合理利用贈與稅：

在美國，贈與稅是給錢的人付稅，收錢的人不用付稅。如果父母沒有美國公民或綠卡身份，那么他們的匯款是不需要繳納贈與稅的。但是收到的海外資金有一定規定，如果金額超過10萬美元以上，就必須填寫3520稅表申報，但申報不意味著你要付稅。因為申報制度是方便于美金稅務局做好記錄，了解您的錢來自何處。

無限婚姻扣減原則：

美國稅法規定，夫妻之間財產轉移不受年度贈與豁免限制(但夫妻必須都是美國公民)，因為美國法律定義夫妻為單一經濟共同體，夫妻之間的財產轉來轉去沒有限制。這種無限婚姻扣減是對美國公民的優惠政策，永久居民因本質上還是外國人，所以“山姆大叔”就會另眼相待。夫妻雙方如果都擁有綠卡，成了永久居民者，來去美國可做到暢行無阻，但不享有無限婚姻扣減，一方去世了，即使將全部財產留給了健在的配偶，配偶如果要獲得遺產，必須要先繳納遺產稅才能獲得遺產，而不是要等到遺產傳給后代時才繳納遺產稅。

美國稅法對非美國公民繼承美國公民遺產很不利，在婚姻關系中還有兩種情形會對繼承遺產造成不同的結果，而這就要看是美國公民留下遺產還是繼承遺產。比如丈夫是美國公民，妻子從內地移民美國只擁有綠卡，如果丈夫去世，妻子就不享受無限婚姻扣減。來自內地的妻子可以繼承丈夫留下的遺產，但前提是這位來自內地的妻子，在扣除遺產免稅額后必須馬上交遺產稅，否則“山姆大叔”不會讓這位綠卡持有者繼承任何遺產。

購買人壽保險：

為自己，為配偶，為子女購買保險，最終目的都是為了讓財產順順利利延續下去。比如很多人一生中能留給子女的財產可能不會超過百萬美元，如果買下一份保額為百萬美元理賠的人壽保險，這就等于是實實在在為子女留下了百萬現金。而且人壽保險的理賠受益人不用繳納所得稅，也不用繳納遺產稅。

隨著中國投資者對財產的規劃，不少人也意識到了境外保險的好處。

擴展閱讀：美國移民入境的常見問題

我能不能帶肉類制品來美國？

首先，新鮮的、曬干的或者罐頭類的肉類制品一般不可以被帶入美國。有關這方面的規定非常嚴格。但是，如果這些制品是已經烹飪過的、可以放在貨架上（不需要冰箱的）、在罐頭或者其它密封的容器里的，并且它們來自沒有被各種主要的疫病（比如瘋牛病）影響的國家，它們可能被允許入境，但仍然取決于全球疫病的最新發展情況。其次，即使你相信你可以帶，你也必須向CBP申報。如果你不申報，你可能會面對1萬美元的罰款。

我能不能帶水果或者蔬菜進入美國？

特定的水果或者蔬菜可能攜帶農業害蟲或者疾病，因此被禁止入境。同肉類一樣，你必須向CBP申報你攜帶的水果或者蔬菜，無論其是否可能被允許入境。

有哪些食品是允許帶進美國供我個人食用的？

以下食品一般可以入境供你個人食用：不含肉類的調味品、橄欖油和其它植物油、面包、餅干、蛋糕、糖果、巧克力、奶酪、除肉類食品以往的罐頭食品、供個人食用的數量的魚類、干果、嬰兒或者小孩子食用的液體的奶和奶制品、罐頭類的果汁、茶、咖啡、蜂蜜、面條和米。

我能否帶香煙來美國供我個人使用？

我能否帶酒來美國供我個人食用？

擴展閱讀：美國入境禁止攜帶物品

1.攜帶1萬美金或等值貨幣以上的，須在美國海關申報表上如實填寫，否則會被扣留。放心，上報不會收你稅，只是登記一下。美國是無外匯管制國家。黃金以前是有限制的，現在沒有了，各種金幣，金條都可以，沒有數量限制。

2.盜版的美國書籍及錄音、錄影帶，仿冒品，包括仿冒的美國服裝、鞋帽、電子產品等商品，一律嚴禁攜帶，一經發現罰款額可高達數千甚至是上萬美元，甚至還會貪上官司。

3.手提行李中的液體、噴霧劑或發膠容器，大小必須等于或小于100毫升。所有容器必須密封裝入容量為一升的透明塑料袋中，每人限帶一個塑料袋。塑料袋容量不得超過1升，即大約為20*20厘米或15*25厘米。抵達安檢處時，您必須交出仍隨身攜帶的超過100毫升的任何液體、噴霧劑和發膠，包括這類免稅商品。超過100毫升的容器應裝入托運行李包或不帶走。容量超過100毫升的半滿容器不能攜帶。新規定還將在安檢流程中新增隨機搜身檢查。

4.每位成年人，可帶0.95公升的酒免稅進入美國，也可以免稅帶300支香煙或50支雪茄，或1.35公斤的煙葉（非古巴產的）。數量超出限額的這些物品入境，必須繳納逾額的關稅。

5.各種肉類、未加工皮革或動物毛皮，非經特許，任何人不能攜帶入境。所有的雞鴨鵝豬牛羊鹿馬肉都不可以.不管是不是密封的，還是真空的，還是套了幾十個塑料袋，也不管你是肉松，還是腸，還是月餅里面的，餅干夾的，火腿，罐頭，腌肉，醬肉，鮮肉，熏肉，肉干，肉餅，肉粽子，含肉的方便面、非罐裝或腌熏之魚類及魚子、禽蛋等等，都不允許帶入。美國海關人員好像對中國肉類特別敏感，據說多數人都認識漢字“肉”，一看到這個字馬上兩個眼睛就“瞪藍”了。

6.不要帶任何種類的鮮果、蔬菜、草木、種子或植物產品入境。特殊需要的，必須獲得特許。實施這種規定的理由是，不單在美國，就是世界許多國家，都在大力防止昆蟲和植物病蟲害由一國蔓延至另一個國家。因此，昆蟲除標本外是不允許帶進美國的。不能帶入美國的物品還包括：藥酒、燕窩、紫糯米、花生、奶制品（包括牛奶、速溶奶茶、奶糖、奶制甜品、奶酪及奶酪制品）和罐頭食品。

7.一般常用的處方中西藥可攜帶通過安檢處，但有時可能要求您出示需求證明。中藥類產品必須是無寄生類植物。珍貴的中藥材如蛇膽、豹骨、虎皮、鹿茸等屬于保育類動物，嚴禁攜入美國，寄生類植物如菟絲子、石斛等也禁止攜入，含可卡因類禁止，作為中藥的陳皮也在禁止之列。

8.某些受美國制裁的特定國家的產品——包括朝鮮或古巴的產品，都不能帶進美國。

如果不知道情況，帶進來了違禁品，如果你帶了違法的，只要你報了，一般是沒收，很少有罰款。如果你不報，查到你了，就沒準了，甚至會坐牢。還要提醒大家美國的入境要求也會發生變化，比如最近美國交通運輸安全管理局自911事件以來，首次允許旅客攜帶長度不得超過2.36英寸，寬度不超過0.5英寸小型刀具上飛機。

公職人員財產公開制度被譽為陽光法案終端反腐最先起源于十八世紀的哪個國家

瑞典，公職人員財產公開制度被譽為“陽光法案”、“終端反腐”,最先起源于18 世紀的(瑞典)。

英國是最早對官員財產公示進行立法的國家，1883年，英國議會通過《凈化選舉，防止腐-敗法》。

官員違法將資產處理給自己親屬能否民事訴訟解決

不能民事訴訟

官員違法將資產處理給自己親屬的行為在法律上被認為是濫用職權、違法占有等犯罪行為，需要依法追究刑事責任

作為當事人受到官員濫用職權、違法占有等行為的侵害，可以向國家機關公安機關報案，追究其刑事責任

同時，您也可以考慮通過民事訴訟的方式維護自己的合法權益

比如，可以起訴追回該被違法轉移的資產、要求返還錢款等等

可以買粉絲律師，根據實際情況選擇適合自己的法律途徑

國外普通朋友匯來巨款怎么辦，萬一他洗錢咋辦

將不法收入轉變為合法的就是洗錢

洗錢的方式太多了！

我就不具體解釋了，直接復制了哈

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。

洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。

商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。

現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。”

編輯本段目前洗錢的主要手段

1.古董買賣———

你買了40只明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一只花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。

人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。

這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。

2.壽險交易———

保險“洗錢”主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。

投保時別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，

很赞哦!（2575）