01 富人轉移資產到海外(海底撈張勇夫婦身價190億美元，他們為何要移民？)

賺錢了就“跑路”近1.5萬富豪將資產轉移海外，究竟是何原因？

文：小郭

在過去的40年里，中國的經濟取得了快速的發展，在國家不斷強大的同時，有越來越多的人有錢。2019年胡潤中國富豪榜顯示，共有1819位富豪上榜，首富馬云身價2750億，最低富豪也有20億。可以說，中國的商業環境越來越好，創造財富的機會也會越來越多。但沒想到有人賺了錢就想"跑路"，而且是越來越多。

移民似乎是許多人的夢想，尤其是富人。在中國，富人移民的主要國家大多是歐美國家，如美國、加拿大、澳大利亞、瑞士等，因為這些國家的移民政策不是太嚴格。移民可以逃稅、轉移財產和投資還有幾個原因。擁有巨額資產的富人的遷移不排除"資產轉移"的可能。據了解，境外離岸信托業和境外投資中介業業務非常好。對一些百萬富翁來說，公民身份的改變不僅僅是稅務問題，還涉及到海外投資和經商。事情真的如他們所說嗎？

簡單地說，移民的意義就是從原來的存在地遷移到另一個新的地方。它發端于秦朝，近代在東南亞國家興盛。隨著我國戶籍制度的不斷完善，移民的含義已經完全改變。人們認為改變國籍是不愛國的表現，他們將不再是中國人。當然，作為眾多愛國者之一，我同意這一觀點，但也不干預人身自由。（最主要還是不能干預）

許多年前，外國的工業經濟確實比我國先進得多。很多富人覺得我國經濟發展的速度跟不上國外的步伐，國外的"飯"比較好，國外的生活條件也比較好。因此，很多有錢人選擇移民，隨之而來的是移民潮。改變公民身份并不是那么簡單。一是考察你的政治背景，看看你是否遵守目的地國的法律和宗教信仰，以及該國的憲法和忠誠。例如，在美國，一個被批準成為歸化美國人的移民，必須把手放在圣經上宣誓效忠美國。加入美國國籍后生了孩子，自動成為美國公民，而且要遵守軍隊服役制度。說白了，換了國籍，你就不再是中國人了，他國讓你拿起武器與中國作戰你都要完全服從。所以，改了國籍的中國人別再說你們只是為了做國外的生意。

他們希望通過離岸信托來管理自己的財富。國際商業賬戶不再將資金匯入中國，更不用說兌換成人民幣了。離岸信托將其直接轉換為外國現金和固定資產。在2013到2014年間，內地富豪（僅在香港上市的）有將近2100億元人民幣轉移到海外。胡潤百富榜是一個全國性的現象，它也利用離岸信托來轉移資產。

移民問題不僅在中國，而且在美國也很嚴重。在過去的五年里，超過2300名身家超過1億美元的美國人放棄了美國國籍，選擇移民到其他國家。因此，富人不一定因為他們的國家不發達而移民。疫情發生后，中國再次向全世界證明，中國的"速度"，不僅是經濟發展的速度，更是抗擊疫情的速度無與倫比的。作為一個中國人不僅對自己的祖國由衷敬佩，而且對自己的中華民族感到自豪和自豪。

很多人不知道中國是世界上最難移民的國家。目前，居住在中國的外國人多達100萬人，中國綠卡的數量只有7000多張。相比之下，中國綠卡很難拿到。根據中國憲法，父母中的一方出生在中國，必須在中國居住至少五年才能獲得中國公民身份。如果父母雙方都是中國人但居住在海外，孩子出生后不允許入籍。外國人要成為中國公民，不僅需要申請中國綠卡，還需要滿足以下條件：

1、為中國特殊領域做出貢獻的人

2、是中國需要的特殊人才

3、在中國投資超過200萬美元

4、5年以上國內重點企業或部門工作經驗

以上幾點門檻，決定是否允許外國人加入中國國籍，都要經過嚴格審查。

國外普通朋友匯來巨款怎么辦，萬一他洗錢咋辦

將不法收入轉變為合法的就是洗錢

洗錢的方式太多了！

我就不具體解釋了，直接復制了哈

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。

洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而后采取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。

商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。

現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。”

編輯本段目前洗錢的主要手段

1.古董買賣———

你買了40只明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一只花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。

人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。

這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。

2.壽險交易———

保險“洗錢”主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。

投保時別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然后退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。

而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供“洗錢”方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而“以規模論英雄”的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從“退保”中扣下一筆手續費。 因此，保險“洗錢”更像個令人不齒的多邊交易。

3.海外投資———

經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然后從其手中拿回扣、分贓款，并將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或采用發票金額遠遠低于實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。

如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的后果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國“投資移民”；與此同時，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超于國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。

4.地下錢莊———

2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要“資產”，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為 造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。

目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。

用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。

中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當于國內生產總值的2％。

5．各類賭場———

廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。

如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬后離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對于標準洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。

實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶后，一般先象征性地賭上一兩次，然后就馬上通知網站說“我不想再玩了”，要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。于是，一筆筆數額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的“黑錢”數額大約在6000億至15000億美元之間。

6，證券洗錢———

2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。

簡明扼要來說，洗錢只指“通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。

狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。

廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1 ）把合法資金洗成黑錢用于非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通

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