01 對外貿易中,不同國家的貨幣如何折算(匯率是如何計算出來的，或是怎樣決定出來的)

外匯匯率怎么換算的？

1、假如GBP/USD=1.63表示的意思是1英鎊可以兌換1.63美元，這個等式你可以理解為GBP除以USD。那假如你要算GBP/JPY呢，（X/Y）*（Y/Z）=X/Z，所以有：

(GBP/USD)*(USD/JPY)=GBP/JPY，如果GBP/USD=1.63，USD/JPY=100，那么GBP/USD=163這個就是交叉相乘。

同理交叉相除就是這個式子的逆運算了。

2、計算交叉匯率的方法主要有兩種:交叉相除和同邊相乘(分不同情況)1，交叉相除(必須同為直接報價或同為間接報價)。

1）同為直接報價貨幣

已知:USD/JPY=120.00--120.10，DEM/JPY = 66.33--66.43，求USD/DEM，則交叉相除。

匯率是如何計算的。計算公式

匯率公式：1/實時匯率。

1/6.6974≈0.1493。所以，需要0.1493美元就能購買1人民幣。這就是人民幣/美元貨幣對，貨幣位置就要反過來了。

【1美元可換人民幣6.6974元】  也就是說1美元約等于7元人民幣

資料拓展:

匯率的計算一般與人民幣匯率中間價（匯率中間價=（現匯買入價+賣出價）/2）有關。

1. 某種外幣要在其他不支持本幣種的國家使用，必須通過購匯。

2. 銀行在賣出外幣時，現匯和現鈔的價格一樣，在買入外幣時，現匯的價格高于現鈔的價格。

3. 現鈔買入價是銀行買入一單位某外幣現鈔時應付給賣方的本地貨幣額。

4. 用戶購匯后如要進行匯款必須選擇購匯現匯，否則需將現鈔轉成現匯，需支付現鈔轉現匯費用。鈔轉匯手續費的計算公式：鈔轉匯費用(人民幣)=匯出金額(外幣)X(現匯賣出價-現鈔買入價)。

5. 等值結匯美元及參考匯率僅供參考，最終結果以提交結匯交易時的匯率為準。

6. 其實人民幣兌換外幣時，現匯和現鈔的價格一樣的。沒有什么區別。只有在外幣兌換人民幣時，現匯的價格高于現鈔的價格；是按現鈔賣出價，還是按現匯賣出價。直接拿現金去柜臺換的是按照現鈔賣出價，如果是賬戶里的余額直接兌換是現匯賣出價。

7. 人民銀行授權中國外匯交易中心于每個工作日上午9時15分對外公布當日人民幣對美元、歐元、日元和港幣匯率中間價，作為當日銀行間即期外匯市場（含OTC方式和撮合方式）以及銀行柜臺交易匯率的中間價。各家金融機構根據這個中間價進行時時調整。

我公司是進口貨物，但不出口！進出匯率不同，進口匯率比付款時的匯率高，匯兌損益怎么處理呢？ 謝謝！

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；后者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

在實施外匯管制的國家，對進出口貿易所發生的外匯收入的管理制度，是外匯管理的主要內容之一，其中包括出口貿易外匯管制、 進口貿易外匯管制、 徵收進口外匯稅，限制對外支付使用的外幣，要求進口商獲得一定數額的出口信貸，提高或降低開出信用證押金、采用進口配額制， 以及采用進口存款制。 當企業在實施外匯管制的國家經營業務又或投資時，匯率波動是一種近乎不可控制的因素。理由很簡單，無論是到該國家購買產品或服務，又或到該國進行投資，企業必須首先購買其貿易對手的國家的貨幣，舉例來說，出口商會以產品或服務換回本國貨幣或美元。如貿易對手是沒有外匯管制的國家和地區，那麼交易雙方可以通過外匯市場兌換各自所需的貨幣。現時外匯市場是一個全球性的電子網絡，美國、英國和日本處理了全球一半以上的交易量，而馀下的由香港、新加坡、瑞士、德國、法國和澳洲處理。在外匯管制的國家和地區里，進出口必須經指定的機構或要先取得許可證，而外匯必須在一定時間內按官方匯率結售給指定銀行或按比例留成。由於脫離市場機制，貨幣流通不足，企業根本無法利用境外的外匯市場即時兌換貨幣，減輕匯率波動的影響。

政治導向的匯率風險:

在實施外匯管制的國家或地區，一般采用固定的官方匯率。表面上看來，這些國家和地區的的匯率相對穩定。事實并非如此，這些國家在國內往往面對龐大的通脹壓力﹔在國際層面上，這些國家又經常被其他沒有外匯管制的國家和地區指責操控匯率、貿易不平衡，甚至冠以傾銷或輸出通脹等罪名。為了舒緩這些來自國內外的經濟和政治壓力，傾向於采用各種行政手段，突然改變匯率，甚至改變匯率機制。企業在實施外匯管制的國家經營業務又或投資時，面對政治導向的匯率風險是遠高於貿易雙方均來自沒有外匯管制的國家和地區。

匯率風險

如果匯率是一國貨幣相對於另一國貨幣的價格， 那麼匯率風險便是一國貨幣相對於另一國貨幣的匯率波動。在評估匯率風險時，我們必須把即期匯率（Spot Exchange Rate）和遠期匯率（Forward Exchange Rate）作出區分。遠期匯率往往因某些原因與即期匯率有所差距，從而產生匯率風險。Shapiro（1999） 認為外匯風險有兩類，即會計風險和經濟風險。朱軍生（2000） 把外匯風險分成三類，即交易風險、經營風險和換算風險。Brian Coyle（2000） 亦大致相同，他把外匯風險分成交易、經濟和換算風險三類。事實上，我們認為這三類的風險的性質是完全不同的，交易風險是現時或即將發生風險，是會即時影響公司財政狀況的風險，經營風險是未來的風險，而換算風險是賬面風險。對於實施外匯管制的地區，一些企業即使明白外匯對自身構成一定程度的風險，但往往因為在當地缺乏外匯金融衍生產品的供應而不能作出相應的避險措施。就中石油（股份編號HK. 0857）在2006年3月21日所發出的年報中 ，人民幣的匯率可對該公司的賬面、應收款和應付款造成不確定性，但公司并未利用金融衍生產品作出任何避險的措施。

換算風險

在交易、經濟和換算風險三類中，多數學者較關注交易風險，經濟風險較次，往往忽略會計或換算風險，朱軍生（2000）認為除在財政成果分配和核算上有影響，并不真正形成損益，財務管理一般不再對其進一步進行風險避讓管理。朱葉（2003）則認為會計風險不如經濟風險和交易風險那麼重要。我們認為換算風險是不能忽視的，由於匯兌盈虧不會在集團損益表中反映，而資產負債表又會以即期匯率（即年結日匯率）來結算，前者未能反映匯兌盈虧對營業額的影響，而後者不但有違歷史成本的會計原則，亦會扭曲資產收益率。Selling及Sorter（1983） 指出，如果國外分公司規模占總公司的比重較大，不但能對財務分析結果造成影響，甚至扭曲對未來現金流。

交易風險

交易風險涉及具體的對外交易，多見於賒帳的交易中。以應收款和應付賬為例，匯率的波動可能為企業帶來正面或負面的影響，即使公司的商業活動不涉及跨國的交易，公司亦會受到匯率的影響。最簡單的一個例子便是本地企業的產品與進口產品之間的競爭，假若本地貨幣升值，那麼同一種但由外地進口的貨物價格便相對地便宜了，這導致了本地產品的競爭力下降。因此，妥善的匯率風險的管理對企業利潤起到一定程度的保障。較常見的匯率風險管理方法包括應用貨幣衍生品離岸交易，例如不交收遠期（Non-Deliverable Forward，簡稱“NDF”） 、非割收期權（Non-Deliverable Option，簡稱“NDO”） 、非交割貨幣互換（Non Deliverable Swap簡稱“NDS”） 、非交割匯率互換（Non-Deliverable Share Swap，簡稱“NDO”）、結構性票據（Structured Note）、 隱含期權存款（Embed Option in Bank Saving） 等。由於每家公司所面對的匯率風險都是不同的，管理層必需在應用貨幣衍生工具時，先找出匯率對其商業活動的影響，例如貨物的進出口、跨國之間的資產買賣、人力資源及營運上的支出等，以便就不同情況選擇適當的避險措施。

離岸的遠期合約較常見於貨幣不能自由兌換的國家的企業交易中，其中較常見的有NDF，因為該國貨幣不能自由兌換，在合約到期時，不會以實貨交收，而是以現差額交收。NDF容許投資者對沖某一種貨幣，從而把該風險轉移到另一投資者身上。但有一點是要特別指出的，NDF只會把風險亦即公司預期的偏差減低，但不會為公司帶來額外的收入。NDP之所以為一般受外匯管制之國家的公司提供對沖機制，減低了以不同貨幣交易的不確定性，協助管理層更準確地預算公司未來現金流的情況。由於NDF的匯率通常是由買賣者或市場對該貨幣的需求而定下來。因此，無法使用特定的公式計算NDF的匯率，在一定程度上妨礙作為匯率風險管理的目的。

經濟風險

最後一種是經濟風險，亦稱為經營風險，是最重要的匯率風險。經濟風險是指由於沒有預期到的匯率變化引致企業價值出現的變化。經濟風險不如換算風險和交易風險那麼容易確定，經濟風險受預期現金流規模的影響，存在一定的主觀成份，例如人民幣對美元升值，這是可預期的變化，不會影響企業價值，但問題是人民幣對美元升值較預期為多或少，便會影響到企業價值，很明顯這是涉及到主觀意見。

總結

市場有各種各樣的衍生工具來管理不同性質匯率風險，問題是企業必需就其本身情況作出最適當的匯率風險管理政策。例如企業對風險的嫌惡程度 ，假如企業的利潤率較高，對匯率風險的承受能力相對會較高，對匯率風險的嫌惡程度或敏感度自然會較低，以至匯率風險管理的重要性亦相對較低。對於一些受外匯管制的國家中的企業，由於國家對外匯的干預，公司的匯率問題在一定程度受該國對干預外匯政策的保護，比如說外匯匯率的浮動比其他自由市場少，這亦會減低企業管理層對貨幣風險的敏感程度。

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匯率是如何計算出來的，或是怎樣決定出來的

匯率不是固定公式計算出來的，匯率是由外匯市場決定，而外匯市場又是由利率，通貨膨脹，國家的政治和每個國家的經濟等原因影響的。所以匯率是有多方面因素影響。

1、國際收支

在投資理財中，國際收支狀況是一國匯率變動的直接原因，一國國際收支發生順差，就會引起外國對該國貨幣需求的增長與外國貨幣供應的增加，順差國的匯率就上升；

反之，一國國際收支逆差，它的貨幣匯率就下降。例如，美國對前西德的貿易逆差使美元兌西德馬克的匯率從1982年的3.4390跌至1988年底的1.7685，跌幅高達48.6％。因此，有些經濟學家至今還堅持匯率決定的國際收支說。

2、經濟增長率

3、通貨膨脹

一國貨幣價值的總水平是影響匯率變動的一個重要因素，它影響著一國商品、勞務在世界市場上的競爭能力。由于通貨膨脹，國內物價上漲，一般會引起出口商品的減少和進口的增加。這些調整通過影響外匯市場上的供求關系和該國貨幣在國際上的信用地位，導致匯價下跌。

4、財政赤字

政府的財政赤字常常用作預測匯率變化的重要指標。如果一個國家的財政預算出現巨額赤字，會導致匯率的自動下浮。

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