01 開展跨境貿易人民幣結算的企業(跨境貿易人民幣結算的企業受益)

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跨境結算概念上市公司有神州信息、金財互聯等。

拓展資料：

跨境結算是指進出口企業除了從采用本地貨幣信用證轉為采用外地貨幣信用證之外并不會有明顯的感覺，真正的變化在于境內外銀行之間的后臺結算部分。

比如，中國某出口企業在與海外買家協商過程中，可以要求人民幣結算，海外買家則在付款行開具人民幣信用證，隨后議付行通知買家，之后才是發貨、收貨、收付款等。

商業銀行開展跨境結算業務有兩種操作模式，即代理模式和清算模式。所謂代理模式，主要是指中資行委托外資行作為其海外的代理行，境外企業在中資企業的委托行開設人民幣賬戶的模式；而清算模式主要是在指在中資行境內總行和境外分支行之間進行的業務，即境外企業在中資行境外分行開設人民幣賬戶。

所謂跨境貿易人民幣結算，是指經國家允許指定的、有條件的企業在自愿的基礎上以人民幣進行跨境貿易的結算，商業銀行在人民銀行規定的政策范圍內，可直接為企業提供跨境貿易人民幣相關結算服務。

其業務種類包括進出口信用證、托收、匯款等多種結算方式。

跨境貿易人民幣結算是指進出口企業除了從采用美元信用證轉為采用人民幣信用證之外并不會有明顯的感覺，真正的變化在于境內外銀行之間的后臺結算部分。比如，中國某出口企業在與海外買家協商過程中，可以要求人民幣結算，海外買家則在付款行開具人民幣信用證，隨后議付行通知賣家，之后才是發貨、收貨、收付款等。

首先，居民和非居民對人民幣用于國際結算有明顯需求。中國對外貿易規模已相當大，當前，不僅具有選擇結算幣種和定價能力的境內進出口企業對人民幣用于國際結算有強烈需求，那些希望從人民幣升值中獲取收益的境外出口商（向中國出口）和在內地有相當規模的投資和人民幣收入的外資企業對使用人民幣進行國際結算也具有較大需求。

其次，人民幣匯率和通脹率較為穩定。中國金融市場較為發達并逐步開放。而且，此次金融危機引發了對改革當前國際貨幣體系的思考，人民幣國際化的呼聲隨之日益高漲。

跨境貿易人民幣結算的企業受益

當中國企業以人民幣進行跨境貿易結算時，通常其經營成果較為透明，表現為進口企業的成本和出口企業的收益能夠較為清晰地固定下來，這有利于企業進行財務核算。

再次，節省了企業進行外幣衍生產品交易的有關費用。當企業在貿易中以非本幣進行結算時，通常為規避匯率風險而委托銀行進行衍生產品交易，從中資商業銀行遠期結售匯的收費標準來看，買入三個月的美元按交易金額的2.5%。收取費用，賣出三個月的美元按交易金額的5%。收取費用。而外資銀行這項交易的收費標準則普遍高于中資銀行，根據調研，委托銀行進行衍生產品交易約占企業營業收入的2—3%。改革開放以來，由于中國企業進行國際結算主要使用美元、歐元和日元等國際貨幣，因此為控制匯率風險承擔了大量的外幣衍生產品交易的費用，增加了企業的交易成本，削弱了中國企業的國際競爭力。若人民幣用于國際結算，中國企業為規避匯率風險所承擔的衍生交易費用即可消除。

第四，節省了企業兩次匯兌所引起的部分匯兌成本。中國周邊國家和地區與中國之間的貿易大都采用美元結算，而其國內又不能進行美元流通。因此結算通常要經過本幣—美元—本幣的兩次兌換，這種情況主要發生在公司的內部交易即子公司與子公司或子公司與母公司的貿易之中。以美元兌換人民幣為例，銀行按交易金額的1.25%。收取匯兌費用。若人民幣可用于跨境貿易結算則可減少其中一次兌換并節省有關費用。

最后，跨境貿易用人民幣結算可以加快結算速度，提高企業資金使用效率。減少一次匯兌本身就減少了資金流動的相關環節，縮短了結算過程，提高了資金使用效率。同時，由于不需要進行外幣衍生產品交易，企業可以減少相應的人力資源投入和相關資金投入，這也有利于企業加快運轉速度。

銀行應如何為企業辦理貨物貿易跨境人民幣結算?

企業辦理貨物貿易跨境人民幣結算業務，除了向銀行提供《跨境業務人民幣結算收(付)款說明》外，根據不同結算方式提供以下相關資料：(1)屬于預收、預付貨款的，提供貿易合同;(2)屬于已以人民幣報關的收、付款，結算銀行先通過RCPMIS查詢對應貨物流信息，若企業收、付款在可收、可付款額度范圍內，結算銀行直接辦理相關手續;若收、付款超出可收、可付款額度(包括外幣報關)的，企業需提供相應報關單(或保稅監管區海關備案清單，下同)

對于信譽良好且業務量大的企業，可提交貿易真實性的保證函、報關單清單(包括報關單號、金額、進出口日期等)替代報關單

跨境貿易人民幣結算企業需要注意的方面有哪些？手續流程是什么？

第一節，企業首次辦理跨境人民幣業務，需要在人民幣跨境收付信息管理系統中激活企業信息

x0ax0a【操作流程】x0a1

準備相關資料

主要包括：（1）企業信息情況表；（2）營業執照副本；（3）組織機構代碼證；（4）人民銀行要求提供的其他材料

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提出業務申請

將上述資料提交銀行

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完成信息激活

銀行復核通過后，留存企業信息表等資料，在人民幣跨境收付信息管理系統中激活企業信息

x0a【注意事項】x0a1

企業應提供真實有效的信息資料，并由銀行將企業信息完整錄入人民幣跨境收付信息管理系統

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企業辦理對外直接投資人民幣業務或外商直接投資人民幣業務還需進行對外或對內直接投資合規性信息登記

x0a第二節 ，經常項下跨境人民幣結算業務x0a為進一步提高跨境人民幣結算效率，便利銀行業金融機構和企業使用人民幣進行跨境結算，2013年7月5日，中國人民銀行發布《關于簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》（銀發[2013]168號），進一步簡化經常項下跨境人民幣結算業務流程

x0a【操作流程】x0a1

準備相關資料

主要包括：業務憑證或《跨境人民幣結算收/付款說明》x0a2

提出業務申請

將上述資料提交銀行

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銀行為企業辦理相關手續

銀行審核業務真實性后，為企業辦理相關業務手續

x0a【注意事項】x0a1

銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”三原則的基礎上，憑企業（出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單內的企業除外）提交的業務憑證或《跨境人民幣結算收/付款說明》，直接辦理跨境結算

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出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單內的企業辦理經常項下跨境人民幣結算業務時，銀行要嚴格進行業務真實性審核

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企業將開展跨境貿易人民幣結算業務所獲得的人民幣資金留存境外的，應當向其境內結算銀行提供留存境外的人民幣資金金額、開戶銀行、用途和相應的出口報關等信息，由境內結算銀行將上述信息報送人民幣跨境收付信息管理系統

出口貨物貿易人民幣結算重點監管企業開展跨境貿易人民幣結算業務所獲得的人民幣資金不得存放境外

x0a第三節 外商直接投資人民幣結算業務x0a境外投資者以人民幣來華進行投資的業務屬于資本項下跨境人民幣業務

x0a【流程說明】x0a1

境外投資者設立外商投資企業需經過商務主管部門的批準，并獲得《外商投資企業批準證書》，經工商管理部門辦理《企業法人營業執照》，再到企業注冊地人民銀行分支機構辦理對內直接投資合規性信息登記

x0a已登記外商投資企業發生名稱、經營期限、出資方式、合作伙伴及合資合作方式等基本信息變更，或發生增資、減資、股權轉讓或置換、合并或分立等重大變更的，應當將上述變更情況報送注冊地人民銀行分支機構

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境外投資者向銀行提交國家有關部門的批準或備案文件等有關材料后，銀行應當進行認真審核，登入人民幣跨境收付信息管理系統查詢有關信息后，方可辦理外商直接投資人民幣結算業務

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外商投資企業按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行結算賬戶管理規定，向銀行提交營業執照等材料，申請開立人民幣銀行結算賬戶

境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應當按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理現金收付業務

x0a境外投資者以人民幣并購境內企業設立外商投資企業的，被并購境內企業的中方股東應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等銀行結算賬戶管理規定，申請開立人民幣并購專用存款賬戶，專門用于存放境外投資者匯入的人民幣并購資金，該賬戶不得辦理現金收付業務

x0a第四節， 境外直接投資人民幣結算業務x0a境外直接投資人民幣結算業務是指境內機構經境外直接投資主管部門核準，使用人民幣資金通過設立、并購、參股等方式在境外設立或取得企業或項目全部或部分所有權、控制權或經營管理權等權益的行為

境內機構在獲得境外直接投資主管部門的核準證書后，到人民銀行辦理對外直接投資合規性信息登記，即可到銀行辦理相關業務

x0a【流程說明】x0a1

境內機構經境外直接投資主管部門核準，頒發《境外投資批準證書》

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境內機構到人民銀行辦理對外直接投資合規性信息登記，

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境內機構在外匯局辦理前期費用匯出或境外直接投資登記手續后，到銀行辦理人民幣資金匯出或前期費用人民幣資金匯出

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境內機構因境外投資企業增資、減資、轉股、清算等人民幣收支，可以憑境外直接投資主管部門的核準文件到銀行直接辦理人民幣資金匯出入手續

跨境貿易人民幣結算企業需要注意的方面有哪些？手續流程是什么？

第一節，企業首次辦理跨境人民幣業務，需要在人民幣跨境收付信息管理系統中激活企業信息。

【操作流程】

1.準備相關資料。主要包括：（1）企業信息情況表；（2）營業執照副本；（3）組織機構代碼證；（4）人民銀行要求提供的其他材料。

2.提出業務申請。將上述資料提交銀行。

3.完成信息激活。銀行復核通過后，留存企業信息表等資料，在人民幣跨境收付信息管理系統中激活企業信息。

【注意事項】

1.企業應提供真實有效的信息資料，并由銀行將企業信息完整錄入人民幣跨境收付信息管理系統。

2.企業辦理對外直接投資人民幣業務或外商直接投資人民幣業務還需進行對外或對內直接投資合規性信息登記。

第二節 ，經常項下跨境人民幣結算業務

為進一步提高跨境人民幣結算效率，便利銀行業金融機構和企業使用人民幣進行跨境結算，2013年7月5日，中國人民銀行發布《關于簡化跨境人民幣業務流程和完善有關政策的通知》（銀發[2013]168號），進一步簡化經常項下跨境人民幣結算業務流程。

【操作流程】

1.準備相關資料。主要包括：業務憑證或《跨境人民幣結算收/付款說明》

2.提出業務申請。將上述資料提交銀行。

3.銀行為企業辦理相關手續。銀行審核業務真實性后，為企業辦理相關業務手續。

【注意事項】

1.銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”三原則的基礎上，憑企業（出口貨物貿易人民幣結算企業重點監管名單內的企業除外）

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