01 開通海外賬戶有什么風險(在海外開設銀行賬戶有什么好處)

在海外開設銀行賬戶有什么好處

首先是方便，管制相比松點

海外投資，想要給入金的話，選擇匯款的話，管制比較嚴格，寫“投資”、“炒股”等類型的字眼，填寫這類用途，相關銀行機構是肯定不會讓匯款通過的，需要很多訣竅經驗，比如填寫例如“教育培訓”、“旅游購物”之類的用途

而如果有境外賬戶的話，就相對方便點，因為外匯管理局對給境外個人賬戶或境外個人賬戶匯回國內的管制較寬松

所以一般炒美股港辦個股的朋友，都會選擇在香港的銀行（一般是國內銀行設在香港的分行）開立個人境外賬戶

另外個優點就是自由，可投資的標廣泛，常見的港股美股，海外房產項目等等，真正做到全球配置

香港及美國對外匯沒有管制，錢到香港或美國個人賬戶后，你就能自由調配了

所以，如果你準備投資海外市場，比如美股，港股，而且資金量比較大的話，那么一個境外賬戶，尤其是香港的境外賬戶是很有必要的

當然缺點就是不熟悉，操作不順手，注意風險等等

這對于海外投資的人來說，這些缺點都能克服

另外境外賬戶也受到外管局換匯管制，一人外匯額度只有五萬美元

海外開戶有時比較麻煩，可以找國內的代理機構幫助辦理，推薦奧索金融科技顧問團隊，效率高，服務態度好

為什么境外開戶總是被拒呢？境外開戶是什么意思呢？

1.銀行開戶需求增加

對于許多公司和企業而言，要想擴展海外銷售市場，不可缺少的便是申請注冊境外公司和開設海外銀行賬戶。伴隨著市場需求增大，海外銀行層面迫不得已縮緊開戶現行政策，大幅度提高開戶門坎，這大大增加了中國很多企業開戶業務流程難度，導致公司開戶業務流程通過率大幅降低。

2.銀行盈利多少

3.境外金融管理局嚴苛的監管

如今境外金融管理局相比比之前更加嚴格，而銀行必須幫助政府部門，擔負首要的監管職責。因此，銀行規定顧客提交的材料愈來愈全方位，接到資料后，進行嚴格的挑選。

4.維護安全要素

伴隨著海外資本的運轉的加重，出自于維護安全要素，銀行務必制訂有關的策略，避免逃稅漏稅及資金外逃事情,嚴格管控未知資產進賬等發生的幾率。銀行為了降低本身風險，內部結構合規檢查更加比較嚴重，會避開收益風險性比較小的顧客，而將絕大多數中小企避而不見。

什么叫海外賬戶？

說白了開設在境外的資金賬戶區別于地區賬戶一般是指中國住戶開設的海外賬戶它于離岸賬戶賬戶區別是離岸賬戶一般是指銀行為非居民設立的賬戶非居民包含自然人和法人，并且開設標準不一樣，本人海外賬戶，

在中國的許多銀行都可以開設，而開設離岸賬戶賬戶只有要先注冊一個別的所在地的注冊離岸公司（比如：薩摩亞尼維斯文萊英屬維爾京群島塞舌爾群島這些），或是香港企業，隨后手里拿著公司文件和資料包含身份證或護照簽證等去銀行開戶執行董事務必駕臨

海外賬戶有什么優點

關鍵在于便捷管控對比松點國外投資要想給出金得話挑選匯錢得話管控非常嚴格寫“項目投資”“炒股票”等類型的字眼填好這種主要用途有關銀行組織是絕對不會讓匯錢通過的，需要很多技巧工作經驗，例如填好比如“培訓教育”“旅游商品”這類的用處而如果有海外賬戶得話就相對便捷點由于外匯管理局對給境外個人賬戶或境外個人賬戶匯回國內管控較比較寬松所以一般炒美股港辦個股的好朋友都選擇在香港的銀行（一般是中國銀行建在香港的支行）設立本人海外賬戶

中國銀行給我開通了海外賬戶需要取消嗎

中國的銀行卡海外賬戶長期不使用，里面沒錢也不去注銷，會有很嚴重的后果。

一張銀行卡從開戶起，就會產生如下固定費用：

工本費5元（有的芯片卡10元）

年費10元

小額賬戶管理費每季度至少3元

合計：至少27元

除去工本費，從第二年開始每年至少22元。

如果開通短信服務，每月至少2元，全年24元，三項費用合計至少46元。即使長期不用卡，且卡余額為零，以上費用照計算不誤，待卡上有資金時，一并扣收。

從2017年8月1日起，央行已出臺規定《關于暫停金融機構基礎服務費用通知》，其中年費和小額賬管費已取消。但是請記住，必須到銀行親自確認“雙免”賬戶，否則一律繼續收取。

因為長期未用卡，自然沒去銀行確認，當然照收不誤。假如有多張卡，也只能免去一張，其他銀行卡不能享受免費服務。

中國的銀行卡長期不使用，里面沒錢也不注銷，會怎么樣呢？銀行要凍結然后銷戶。

今年以來，銀行對沉睡卡的管理不斷加碼，因為大家手里的閑置銀行卡太多。在全國范圍來看，閑置卡數量超過了21億張，所以各家銀行先后采取措施進行清理。

此前，招商銀行公告稱為了保護賬戶安全，將從今年7月15日開始，對不符合條件的長期未使用且余額為零的個人賬戶進行銷戶處理。

什么是雙零卡？“雙零卡”是指存款余額和應計、未計利息數均為零的銀行卡。

建設銀行說，銀行卡若長期未使用確實會變為“睡眠戶”，無法辦理非柜面業務，若卡內余額為零，變為睡眠戶之后可能被注銷，“如果是遺失了最好來補辦，直接辦一新卡那就不是Ⅰ類卡了。”

自從央行規定：個人在同一家銀行已經開立Ⅰ類戶的，不再新開Ⅰ類戶，只能開立Ⅱ、Ⅲ類戶，后兩類賬戶在使用范圍上都不及I類戶，在日常消費和繳費方面也有數額限制之后，超級不方便。

有些工作人員會跟你說：不用的卡丟了就是，或者用剪刀剪兩半，又沒有什么影響的。其實，是有影響的，大家千萬別這么干。

不用了最好是注銷掉，因為同一個地方同一家銀行開第二張卡的時候會遭受第一張卡的影響，有些業務辦不了的，雖然有辦法解決，但是麻煩！

儲蓄卡凍結了是小事，如果是信用卡被凍結了，你要注意了，信用卡凍結后是無法使用的，雖說不能刷卡交易，但是因為沒有銷戶，所以還是會產生年費的。

所以，為了避免出現這種現象，要是信用卡被凍結且卡內沒有欠款，最好是注銷信用卡，但若還想繼續用卡，就要了解清楚信用卡被凍結的原因，然后對癥下藥想辦法解凍信用卡。

大量“沉睡卡”的存在，不僅嚴重浪費銀行資源，同時也會給持卡人帶來不少影響。

“沉睡卡”存在五大隱患

看似無害的“沉睡卡”其實存在諸多隱患：

影響個人信用記錄

只要信用卡申請被銀行批準了，卡片發了，激活與否，都會出現在持卡人的信用報告里。持卡人很可能在不知情的情況下，拖欠年費，從而影響個人信用記錄。

增加持卡人支出

個別銀行的某些特種信用卡，不管是否激活，一旦持卡人簽字確認，銀行就會收取年費，增加持卡人的支出。

增加盜刷風險

“沉睡卡”長期處于睡眠狀態，被他人獲取后不易被持卡人察覺，盜刷風險大增。

為買賣賬戶、冒名開戶埋下隱患

根據公安機關反映，在當前電信網絡新型違法犯罪活動中，犯罪分子用于轉移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶之一，就是直接購買個人開立的銀行賬戶和支付賬戶。

管理資源浪費

造成銀行管理資源浪費，長期不動的賬戶還成為了銀行內部風險點。

希望采納~

開通境外交易功能有什么用

開通境外交易功能，你在國外就像在國內一樣可以進行交易。境外外匯匯款指向境外賬戶辦理外匯匯款交易。銀行接受匯款申請并發出匯款指令，指示境外銀行將款項解付給收款人的過程。境外匯入匯款是指海外匯款人通過建行在海外聯行或代理行，使用不同的匯款方式將資金匯交國內收款人的結算方式。

匯款注意事項

慎重選擇貿易伙伴，匯款路徑的選擇，優先使用收款行境外賬戶行作為付款銀行，選用與收款行擁有同一家賬戶行的銀行作為匯款銀行，防范遠期收匯的風險。網上核銷須注意的問題，出口企業應及時辦理貨物報關手續并及時登錄國家外匯管理局網上服務平臺進行預收貨款登記。

匯款單位需要派人到匯入銀行領取匯款時，除在收款人欄寫明取款人的姓名外，還應在賬號或住址欄內注明留行待取字樣。留行待取的匯款，需要指定具體收款人領取匯款的，應注明收款人的單位名稱。

同行之間的匯款，在確定收款人提供的存折帳號，戶名無誤的話，拿現金到銀行直接存入收款人帳號就可以了，匯出行受理匯款人的信，電匯憑證后，應按規定進行審查。審查的內容包括，信，電匯憑證填寫的各項內容是否齊全，正確。

海外銀行開戶怎么開？

方法如下：

1、向國家外匯管理局提出申請；

2、提供相應的文件；

3、選擇對應開戶銀行；

4、確認開戶文件是否有效；

5、如果在30天內需要使用境外賬戶的情況必須向外匯管理部門提交申請，如果需要延期使用也需要向外匯管理部門提交申請；

6、企業申請境外賬戶必須在每季度結束后的十五天內向外匯管理部門匯報資金使用情況。

離岸賬戶有什么風險

離岸賬戶的風險（缺點）：只要是正常收外匯、進行貿易，基本無風險。

1、離岸銀行也是犯罪分子所用來洗錢的常見場所，因而名聲不佳。

2、鼓勵居民避稅或逃稅。

3、因其不在存款人所住地，儲戶服務中可能產生不便。

4、開設離岸賬戶的起點儲蓄金額一般較高，故主要服務于收入較高的人士。

其他相關：

1、離岸賬戶也叫OSA賬戶，境外機構按規定在依法取得離岸銀行業務經營資格的境內銀行離岸業務部開立的賬戶，屬于境外賬戶;離岸賬戶只針對公司開戶，個人開戶是不支持的。

2、離岸賬戶相對于NRA賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來看，離岸賬戶要安全些，受國家外管局監管沒那么嚴格。

3、離岸賬戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設賬戶的銀行。相反，位于存款人所居住國內的銀行則稱為在岸銀行或境內銀行。

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