01 恒大海外信托最新消息(萬向信托公司恒大產品兌付如何)

萬向信托公司恒大產品兌付如何

萬向信托公司恒大產品兌付如下：

為解決恒大理財產品贖回問題，恒大公布了三種贖回方案供投資者選擇：分別為現金分期兌付、實物資產兌付、沖抵購房尾款兌付，投資者可從三種方案中選擇其中一種兌付，或者組合任意兩種及三種方案兌付。

方案一：現金分期兌付

1、現金分期付款范圍：合同期滿的投資產品。

2、現金分期付款金額：投資產品本金及截至產品到期日的約定利息，產品到期后不再計息。

3、現金分期付款安排：投資產品到期后，在到期月份的最后一個工作日支付上述“現金分期付款金額”的10%，此后每三個月在最后一個工作日支付第三個月的一天支付10%，直到上述“現金：分期付款金額”付清為止

方案二：實物資產兌付

1、實物資產贖回范圍：合同期限屆滿的投資產品，以及合同期限未屆滿但投資者要求提前贖回實物資產的投資產品。

2、實物資產的贖回金額：

（1）合同到期的投資產品，實物資產的贖回金額為產品到期日的投資產品本金和合同利息。產品到期后將不會產生利息。

（2）合同期限未屆滿的投資產品，實物資產贖回金額為投資產品本金和截至投資者要求提前贖回實物資產之日的利息。投資者要求提前贖回后，不計利息。

（3）投資者可在產品到期日前的每個月下半月隨時要求提前兌現實物資產。

方案三：沖抵購房尾款兌付

1、購房尾款：指9月12日24：00前認購的恒大地產未付尾款。

2、抵銷贖回金額：

（1）合同到期的投資產品，抵銷贖回金額為產品到期日的投資產品本金和合同利息。產品到期日后將不會產生利息。

（2）合同期限未滿的投資產品，抵扣贖回金額為投資產品本金加至投資者要求提前抵扣購房尾款之日的利息。投資者要求提前贖回后，不計利息。

3、投資者可使用全部或部分“抵扣贖回金額”抵扣本人或他人購房的尾款。

恒大最大的債權人

恒大最大的債權人，主要是境內外金融機構。境內的債權人主要是各大銀行和信托公司。最大的3家債權銀行分別是：民生銀行（293億） 、農業銀行（157億）、浙商銀行（100億）；最大的三家信托債權人分別是中航信托（183億）、 光大興隴信托（161億）、山東信托 （150億）。

拓展資料：

1、目前恒大的債務規模極其龐大，具體數字現在也很難找到統一的答案，可見債務類型復雜，只有債權人涵蓋金融機構、地方政府、供應商和建筑商，以及其物業的買家。大致來說，恒大的負債一度高達2萬億元，這個數字是普通人無法想象的。連金融行業的從業者聽了都會目瞪口呆。僅債務超過8000億元截至2020年6月30日，已有128家銀行業金融機構成為不幸的債權人。

2、恒大如果一下子垮了，還欠了一大筆債。恒大的債權人構成相當復雜，有海外投資者和國內投資者，也有部分恒大買家和部分建材企業。恒大的魯莽行為導致巨額債務，無法承受，最終不得不破產，也帶來了惡劣的社會影響。對于負債累累的恒大來說，通過正常渠道還債是不可能的。無論是債權人的數量，還是債務的規模，像恒大這樣的民營企業都很難自己解決。

3、目前恒大短期內解決債務問題的可能性不大。即使政府工作組介入，在一定程度上也主要側重于協調溝通。畢竟沒有一個單位有能力接手這么龐大的債務規模，未來可行的解決方案只能在各方溝通協調的基礎上盡量協商。恒大的銷量一直不錯，尤其是前年更是攀升到了第一。本來人們以為這么高的銷量，至少公司能發展得很好。

暗設通道為恒大輸血？中誠信托再曝違規挪用資金 百億資金已爆雷

鳳凰網《風暴眼》出品

投訴爆料郵箱：all_cj@ifeng.買粉絲

2021年9月，許家印一封“家書”坐實了恒大這艘巨舵深陷流動性危機的傳聞。隨后一年多時間里，以地產為核心板塊的恒大系資產屢屢遭遇資金鏈問題，并如蝴蝶效應般接連波及包括投資人、金融機構、供應商和購房者在內的多方。

其中，多年來一直死磕房地產的中誠信托，去年來被曝旗下多款產品也被恒大拖下水，無法如期兌付。而近日，鳳凰網《風暴眼》接到的一起爆料更是顯示，中誠信托不僅旗下房地產信托產品被恒大牽連，還疑似出現了非地產信托資金也違規流向恒大地產項目的情況。

一份來自投資者梁晨提供的“證據”顯示，發行于2020-2021年間的 “誠晟18號”信托產品，本該應用于江蘇省建工集團控股有限公司（以下簡稱“建工控股”）以及江蘇省建工集團有限公司（以下簡稱“建工集團”）兩家公司的日常經營活動所需，但事實上卻疑似通過精心構筑的“通道”，違規流向了多起恒大地產項目。而中誠信托相關負責人為掩蓋信托資金違規挪用的事實，多次出現前后不一的說辭，甚至出現了“信托資金用于已竣工項目”的明顯漏洞。

據了解，目前，共計募資近16億元的“誠晟18號”信托資金，已有近13億均出現了到期未兌付及延期兌付的情況，涉及投資者多達數百名。

該事件也引起了監管層關注。近日，銀保監會北京監管局在調查后表示，將對中誠信托采取監管措施。

鳳凰網《風暴眼》還發現，中誠信托的麻煩似乎不止于此。不斷接盤房企項目而后又接連踩雷這些項目，中誠信托近年來似乎陷入了一個個“爛尾項目”的怪圈中難以自救，并由此導致不良資產飆升和業績虧損，并遭到監管處罰。

1、反常的兌付：與恒大資金鏈危機時間高度相似

據梁晨提供的“誠晟18號”集合資金信托計劃說明書顯示，“誠晟18號”共分兩期，其中一期募資7億元，于2020年末首發；二期募資9億元，于2021年上半年推出。每期又分A、B、C三類信托單位，預計存續期限分別為15個月、18個月、24個月，預期年化收益率分別為7.1%-7.7%、7.3%-7.9%、7.5%-8.1%。固定分配日為每年6月20日、12月20日及信托計劃終止日三個時間節點。

此外，該信托計劃為中誠信托以信托資金受讓建工控股持有的建工集團30%股權的收益權，信托資金最終用于建工控股及建工集團日常經營活動所需。

“誠晟18號”產品信息（圖源：中誠信托官網）

值得注意的是，這份用于建工控股和建工集團兩家公司日常經營活動的信托產品，擔保物及擔保人實際上卻為恒大集團。

說明書顯示，該信托計劃的風控措施有三類：

第一，貴陽新世界房地產有限公司（以下簡稱“貴陽新世界”）以其持有的位于貴陽市的兩宗地塊的國有土地使用權作為抵押擔保物；

第二，貴陽恒大浩淼房地產有限公司（以下簡稱“貴陽浩淼”，該公司已于2022年11月更名為“貴陽鑫垚置業有限公司”）以及貴陽恒大弘源房地產有限公司（以下簡稱“貴陽弘源”）分別以其持有的貴陽市溫泉小鎮地塊的國有土地使用權作為抵押擔保物。與此同時，恒大地產集團有限公司提供連帶責任保證擔保；

第三，恒大地產集團貴陽置業有限公司（以下簡稱“恒大貴陽置業”）將其持有的貴陽浩淼100%股權及貴陽弘源100%股權提供質押擔保。

鳳凰網《風暴眼》查詢天眼查信息后發現，“貴陽浩淼”、“貴陽弘源”此前均為“恒大貴陽置業”全資子公司，而兩家公司已于2022年7月由中誠信托從恒大手中接盤；而“貴陽新世界”目前仍屬于恒大系，為“恒大貴陽置業”全資孫公司。

并且，天眼查顯示，三家公司目前存在數千條自身及周邊風險，其中“貴陽浩淼”及“貴陽新世界”還被限消并被立為失信企業。由此可以看出，該信托計劃與恒大旗下不少岌岌可危的房地產業務存在多種聯系。

據梁晨回憶，2021年5月，他認購了300萬元的第二期C類信托計劃。這并非他首次認購中誠信托的產品。常規下，梁晨會像之前一樣，按時收到打入賬戶的利息，直至到期后贖回本金。

但意外在第二次付息時就毫無征兆地降臨了。

2021年12月20日，第二次付息日當天，梁晨沒有收到利息，隨即向中誠信托詢問，得到的答復是：“可能會延遲幾天付息，但肯定會付，不用擔心”。幾天后，梁晨收到了遲到的利息收入，這是他購買中誠信托產品以來，第一次出現延遲付息。

2022年6月，規定的付息日還沒到，梁晨收到了中誠信托客戶經理的消息：“出了點小狀況，公司正在處理”。隨即，他便收到了來自中誠信托的公告——“因江蘇建工經營狀況惡化，導致無法正常付息，信托計劃將延長。”

突如其來的消息令梁晨感到蹊蹺，他很快聯想到第二次付息時的推遲。“現在想想，當時（2021年12月）那次付息，已經是中誠信托自己在墊資了，只是當時我們還都不知道真相”，梁晨說。

鳳凰網《風暴眼》獲得的一份名為《2020年中誠信托誠晟18號集合資金信托計劃2021年第3季度管理報告》（以下簡稱《三季報》）中也顯示，產品兌付出問題或在更早之前就有所跡象。

“截至本報告日，差額補足義務人未按照合同約定支付本季度差補款項。恒大地產集團也因管理不善，未能根據市場形勢變化審慎經營，造成經營和財務指標嚴重惡化，未能履行擔保責任。上述情況對抵押物項目的正常開發運營和信托計劃的正常運營產生了較大影響。”落款時間為2021年10月19日。

也就是說，從2021年三季度起，“誠晟18號”就已經顯露出兌付困難的窘境，而這一時間點，正與許家印的“家書”事件高度重疊。

從這一角度看，2021年12月的延遲兌付利息或早已顯露出由恒大系資金鏈危機而引發的連帶端倪，直到2022年中，中誠信托也最終再難招架這種壓力。

據梁晨及其他投資人統計，截至目前，除一期A、B兩類已完成兌付外，其余均已出現延期未獲兌付情況，涉及金額共計約13億元。

2、“抽屜協議”曝光？16億資金究竟投向何處

兌付出現困難后，梁晨等投資者多次前往中誠信托總部進行交涉。但隨著每次溝通的深入，梁晨等人逐漸發現這份信托產品背后的“貓膩”。

投資者與中誠信托相關負責人溝通（梁晨供圖）

梁晨透露，根據建工集團2021年10月14日在上交所官網上發布的《江蘇省建工集團有限公司涉及重大訴訟（仲裁）的公告》（以下簡稱“《公告》”），上述16億信托資金很可能違規流向了恒大地產項目。

鳳凰網《風暴眼》查閱發現，這份《公告》正是事涉“誠晟18號”，由中誠信托作為起訴方，起訴建工控股及建工集團。

《公告》案由指出，恒大地產向中誠信托申請信托款項，由建工控股作為通道放款，之后信托款項以“小引戰”形式投入到貴州凱地置業有限公司和貴州銅仁恒大碧灣置業有限公司（恒大地產集團貴陽置業有限公司的兩家子公司，以下簡稱“兩家項目公司”），信托款項季度利息歸還依賴于兩家項目公司的還款，本金歸還依賴于恒大地產集團貴陽置業有限公司回購股權時產生的現金流。恒大兩家項目公司從2021年3季度開始不再支付用于歸還信托的利息，建工控股也因此沒有再支付信托的利息。江蘇建工因簽署合作協議而被要求承擔連帶責任。

由此，中誠信托起訴建工集團支付各種資金共計13.4億元。

圖源：上交

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