01 提貨擔保屬于國際貿易融資業務嗎(求懂國際結算的高人解答幾個問題，高分伺候。)

提貨擔保屬于跨境擔保業務不屬于國際貿易融資業務對嗎

對

國際貿易融資是指政府及銀行對進出口企業提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利，如授信開證、進口押匯、出口押匯等，而跨境擔保是指擔保人向債權人提供的，以保證在擔保人由于非中國內地的法律原因而不能行使或者不能完全行使中國內地法律項下的權利時，能夠使其在中國內地法律項下的權利得以實現或者得以完全實現的擔保，因此，提貨擔保雖然涉及跨境交易，但其實質更接近于擔保業務，而不是融資業務

國際貿易融資的定義以及類型

國際貿易融資的定義以及類型

貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便，簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

一、國際結算

首先要從國際結算和貿易融資是如何產生開始，引起問題：誰幫助進出口商完成這個債權債務關系?以及用什么方式來完成?答案當然是銀行，用匯款、托收和信用證方式，于是引出了國際結算。

國際結算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權債務的行為。國際結算對比國內業務的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結算的發展也從現金結算發展到票據結算、從憑實物結算發展到憑單據結算、從買賣雙方直接結算發展到通過銀行結算。

國際結算方式細分匯款、托收和信用證。

其中，匯款分為預付貨款和貨到付款。

其中，托收分為付款交單(D/P)、承兌交單(D/A)以及其他方式。

其中，信用證分為即期L/C、遠期L/C和假遠期L/C。

二、進出口商融資需求

將三大支付方式的過程分解，加進銀行融資，便產生了國際貿易融資。這是一個復雜的過程，孕含著技術、利益和風險的過程。對于這個過程，參與國際貿易、國際金融的人必須了解和掌握。國際貿易融資是銀行圍繞著國際貿易結算的各個環節為進出口商提供的資金融通與便利。

1、進口商的融資需求體現：

A、在與出口商簽完進出口貿易合同后，銀行能為我免押開證嗎?

B、交易雙方情愿在貨物售出后再付款，這期間，銀行能提供融資便利嗎?

C、貨物先于單據到達后，怎樣在無單據的情況下，可到海關提貨?

2、出口商的.融資需求體現：

A、在收到國外進口商開來的信用證，組織貨流資金不夠時，銀行能幫助嗎?

B、如何在貨物運出后，立即獲付，以提高自己的資金流動性?

C、遠期信用證，我的銀行愿意貼現嗎?

D、在托收項下的承兌交單或賒帳情況下，如何能夠有保證地收回貨款并獲得資金融通。

進出口客戶的深層次需求還包括防范進口商及進口國家風險、匯率等其他風險、擴大海外市場和客戶，有些甚至需要國際貿易結算的專業意見和建議。

三、銀行能夠提供的貿易融資品種

銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資;按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運后融資。

為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保;為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。

1、進口押匯

進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據后，向進口商提供的用于支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。

2、提貨擔保

提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬于近洋海運方式。提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款 (裝運前)、出口押匯(裝運后)、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。

3、打包貸款

出口打包貸款是指銀行根據出口企業與國外進口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業的備料、生產、定貨和裝運等生產經營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度和不可撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產資金有保障。

4、出口押匯

出口押匯是指出口商將全套單據提交銀行，由銀行買入單據并按照票面金額扣除從押匯日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先付給出口商的一種融資方式。根據結算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。

出口押匯的條件是：

企業具有出口經營權;

出口商資信及貿易結算記錄良好;

出口貨物符合國家法規和政策;

已裝船出運，并向銀行提交信用證規定的單據。

出口押匯服務功能：

發貨交單后即可獲得銀行融資;

加速資金周轉;

獲得低利率外匯融資;

提前結匯，防范匯率風險。

5、出口貼現

提貨擔保的含義、特點、業務背景

提貨擔保又稱擔保提貨，是指信用證規定提交全套海運提單，而貨物先于全套正本單據到達港口，進口商為及時提貨向開征銀行申請開立提貨保函，交船運公司先予提貨，待進口商取得正本貨運單據后，再一起換回提貨保函的一種進口信用證項下的融資方式。

特點：

1.提貨擔保是一種擔保行為

2.做出擔保的銀行通常是開證行

3.擔保的對象是信用證項下的提貨

4.擔保責任在以正本提單換回提貨擔保時解除

5.提貨擔保項下銀行具有無限責任

6.支配提貨擔保的法律與信用證使用的法律有差異

業務背景：

貨物比正本提單先到目的港，若等收到正本提單再提貨，會導致因不能及時進口報關產生的滯報金、疏港費等費用，甚至錯過好的市場銷售行情。

求懂國際結算的高人解答幾個問題，高分伺候。

判斷題：

1、錯

我國的本票均為見票即付的本票，不承認遠期本票的效力，但與支票相比，法律對本票提示期間所作的限制比支票要小得多。匯票符合上述條件。

2、錯

在信用證結算方式下，開證行承擔第一性付款責任。

3、錯

中國《票據法》規定，大小寫金額必須一致，兩者不一致的，票據無效。而《日內瓦統一法》和英國《票據法》都規定票據大小寫不一致時，以大寫為準。

4、題目是不是參加承兌是……？如果是的話，答案是對。

參加承兌是指當匯票不能獲得承兌或付款人、承兌人死亡，逃避或其他原因無法向其作承兌指示或付款人承兌人被宣告破產時，為了防止追索權的行使，由第三人以參加承兌人的身份加入票據關系的行為，即參加承兌行為須以不獲承兌，并作為決絕證書為前提。

5、錯。

假遠期信用證是信用證支付方式的一種，它是指開證銀行應進口企業請求，在開出信用證中規定受益人開立遠期匯票，由付款行進行貼現，并規定一切利息和費用由進口企業承擔的信用證，即遠期匯票即期付款，并由進口企業向融資銀行支付貼現費用。雖說是即期付款，但是假遠期信用證不是即期信用證，這是兩個概念。

6、錯。

保證是指匯票的債務人以外的第三人以擔保特定的匯票債務人承擔匯票付款為目的，在匯票上簽章及記載必要事項的行為。

案例題答案是：

1、信用證中如果沒有明確注明“可撤銷”或“不可撤銷”，根據《UCP600》的規定，該信用證默認為“不可撤銷信用證”。所以該題答案是不可撤銷。

2、采用信用證付款方式，根據《跟單信用證統一慣例》的規定，除非信用證中規定貨物數量不得增減外，在支取金額不超過信用證金額的情況下，貨物數量允許有5%的機動幅度。如果信用證金額不受限制的話，受益人發貨最大數量是1000*（1+5%）=1050件，最少量是950件。

3、裝運期（time of shipment)或最遲裝運期（latest date for shipment)：即賣方將全部貨物裝上運輸工具或交付給承運人的期限或最遲日期。（提單的出單日期即開船日不得遲于信用證上規定的此日期，若未規定此日期，則裝運日期不得遲于信用證的到期日）由于該信用證是5月9號開的，最遲裝運日應在信用證有效期內，即最遲為6月9日之前裝運。

4、交單期(Date for presentation of document):即運輸單據出單日期后必須向信用證指定的銀行提交單據要求付款、承兌或議付的特定期限。（信用證中如有規定，必須在規定的期限內交單；如沒有規定，則最遲于運輸單據日期21天內交單；但兩種情況下，單據還不得遲于信用證的到期日提交） 所以也是最遲為6月9日之前交單。

5、有，裝運日不在信用證有效期內。

簡答題答案：

1、 (1)《國際貿易術語解釋通則2000》(《INCOTERMS 2000》)，即國際商會第460號出版物，于2000年起在全世界實行。

(2)《托收統一規則》(Uniform Rule

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