01 無真實貿易背景貼現犯法嗎(倒賣承兌匯票違法嗎)

“央行規定票據貼現必須具有真實的貿易背景”是什么意思

央行要求票據必須要有真實的貿易背景，是國家經濟正常運行的需要。如果對此不嚴加約束，那么票據業務將會無序放大狀態，從承兌匯票簽發到票據貼現形成一條龍，造成票據空轉。

缺乏真實貿易背景的循環空轉，不僅使票據承兌、貼現業務脫離實質經濟而呈現出超常增長勢頭，而且也使得貨幣信貸成幾何級數地被虛增放大。

拓展資料：

票據貼現是應收和應付票據的貼現。企業籌措資金的一種方式。企業在應收票據到期之前，將票據背書后上交銀行貼現，銀行將票據的到期價值，扣除按照貼現利率計算的從貼現日至到期日的利息 (貼現折價)后的余款付與企業，稱為應收票據貼現。應收票據貼現利息與貼現實得金額的計算公式為:

貼現利息=票據到期價值×貼現率×貼現期

實得金額=票據到期價值-貼現利息

在出票人向銀行償付已貼現的票據前，貼現應收票據是企業的或有負債。企業開出本身的票據向銀行貼現，銀行將票據面值扣除貼現利息后的余額付與企業，稱為應付票據貼現。應付票據貼現折價和實得款額的計算類似于應收票據貼現。對應付票據貼現折價要設立"應付票據貼現折價"帳戶核算，它是"應付票據"的抵減帳戶。應付票據貼現折價要按期攤配，轉為利息費用。

一般而言，票據貼現可以分為三種，分別是貼現、轉貼現和再貼現。

貼現是指客戶(持票人)將沒有到期的票據出賣給貼現銀行，以便提前取得現款。一般工商企業向銀行辦理的票據貼現就屬于這一種;

轉貼現是指銀行以貼現購得的沒有到期的票據向其他商業銀行所作的票據轉讓，轉貼現一般是商業銀行間相互拆借資金的一種方式;

再貼現是指貼現銀行持未到期的已貼現匯票向人民銀行的貼現，通過轉讓匯票取得人民銀行再貸款的行為。再貼現是中央銀行的一種信用業務，是中央銀行為執行貨幣政策而運用的一種貨幣政策工具。

貼現市場的交易種類大致可分為兩類，一是票據持有人向商業銀行或貼現公司要求貼現換取現金的交易，這種交易占貼現市場業務的大部分;另一種是中央銀行對商業銀行或貼現公司已貼現過的票據再次進行貼現，為銀行和貼現公司融通資金。

再貼現是中央銀行控制金融與信用規程的一個重要手段。票據貼現的種類還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。

央行規定票據貼現必須具有真實的貿易背景是什么意思

央行要求票據必須要有真實的貿易背景，是國家經濟正常運行的需要

如果對此不嚴加約束，那么票據業務將會無序放大狀態，從承兌匯票簽發到票據貼現形成一條龍，造成票據空轉

票據業務空轉是指存入保證金、開出銀行承兌匯票、銀票貼現，再將貼現資金作為保證金、再開出銀行承兌匯票、再將銀票貼現……這種缺乏真實貿易背景的循環空轉，不僅使票據承兌、貼現業務脫離實質經濟而呈現出超常增長勢頭，而且也使得貨幣信貸成幾何級數地被虛增放大

這些被創造出來的大量資金，可能流入股市，也可能流入房市或其他投機渠道，擠壓實體經濟，造成虛假繁榮，損害國民經濟的健康發展，影響經濟的可持續增長

銀行承兌匯票貼現為什么要核查貿易背景真實性？付款是他行的事情，和貼現行沒關系呀。

一方面是監管部門要求（主要是前段時間通過貿易融資方式有很多熱錢流入國內），另一方面銀行擔心假融資導致在國際收支申報、還款操作等后續環節上增加麻煩和合規風險

倒賣承兌匯票違法嗎

問題一：倒賣承兌匯票違法嗎 近日,高密市人民檢察院對非法倒賣銀行承兌匯票2300萬元的郭牧夫婦作出批捕決定。據悉,這是該院辦理的首例此類案件。

現年35歲的郭牧,自2001年至2008年間,因犯出售持有假幣、盜竊、販賣毒品罪分別被判處1年零6個月、1年零4個月、1年有期徒刑。今年6月,郭牧以其妻子的名義在高密注冊成立了濰坊郭牧置業有限公司,注冊資金1000萬,經營范圍“憑有效資質等級證書從事房地產開發、房地產銷售”。7天后,他注冊的公司賬戶上僅存60元。此時,山西省太原市東盛焦化煤氣有限公司(以下簡稱山西公司)急需經營資金,準備通過貼現銀行承兌匯票的辦法獲取資金,于是,經人牽線約見了郭牧,經協商,郭牧以扣除承兌匯票金額的4.8%貼現費為條件,收取了山西公司3000萬元的銀行承兌匯票。可郭牧在貼現該批承兌匯票過程中以票面金額的4.95%―5.3%作為貼現費用讓貼現方扣除,貼現費用明顯高于與山西公司預定的費用價格。至案發,郭牧通過朋友低價貼現了山西公司2300萬元承兌匯票,而撫在收到貼現方支付的貼現款后,僅向山西公司支付了約500萬元。

檢察官介紹,根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三款之規定,未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的,即構成非法經營罪。

問題二：承兌匯票經營是否違法 這是法律不允許的，承兌匯票只能是具有相關資質的銀行才能辦理的業務。

問題三：個人做買賣承兌匯票違法嗎 是違法的.

票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節嚴重的仍然可以判無期徒刑。除了商業銀行外，任何人不得從事票據貼現活動。持有未到期銀行承兌匯票的持票人如果需要資金，可以向商業銀行申請貼現，其貼現利率遠低于私下買賣的利率。在現有法律框架內，以票據換現金也是有合法通道的：可以將匯票質押，以合法的民間借貸方式融資。兩者的效果是一樣的，唯一的不同在于，私下票據買賣非法，而質押融資合法。

問題四：買賣銀行承兌匯票違法嗎 當然違法，承兌匯票是貿易或勞務雙方的支付結算工具，要給付相應對價，無真實交易背景肯定不行。

問題五：倒賣承兌匯票怎么獲利的？ 利用買賣的利率差異賺取利息差。

問題六：倒賣銀行承兌匯票犯法嗎 5分 可能涉嫌犯罪，《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規定以及《刑法修正案（七）》第五條修正之明確規定：違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。

問題七：倒賣承兌匯票是不是違法的 這是法律不允許的，承兌匯票只能是具有相關資質的銀行才能辦理的業務。

問題八：銀行承兌匯票私下買賣的法律后果？ 我國相關法律法規規定，在銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織之間，必須具有真實的交易關系或債權債務關系，才能使用銀行承兌匯票。銀行承兌匯票不能背書轉讓給個人。銀行承兌匯票背書轉讓：背書轉讓無須經票債務人同意。在票據背書轉讓時，行為人無須向票據債務人發出通知或經其承諾。只要持票人完成背書行為，就構成有效的票據權利轉讓。背書轉讓的轉讓人不退出票據關系。背書轉讓后，轉讓人并不退出票據關系，而是由先前的票據權利人轉變為票據義務人，并承擔但保承兌和擔保付款的責任。背書不得附有條件，票據法規定，背書附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。銀行承兌匯票的出票人必須具備下列條件：在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其它組織； 與承兌銀行具有真實的委托付款關系；資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源。

問題九：銀行承兌匯票倒賣交易流程 那叫銀行承兌匯票貼現，不叫倒賣匯票交易――承兌匯票的貼現是匯票的收款人通過背書，將匯票轉讓給被轉讓人（貼現人），被轉讓人（貼現人）向轉讓人支付現款，當然要扣除貼現利息和手續費。

國外允許個人（自然人）做票據貼現業務，國內要查一下《票據法》，看其中是否允許個人操作。如果國內不允許，那么個人貼現就違法，如果允許，那么就不違法。

問題十：民間倒買倒賣承兌匯票是什么性質的行為 違法嗎 根據法律規定，只有一種買賣匯票的行為是允許的，就是賣給可以辦理貼現業務的銀行。其他的買賣是不被認可的，就是買受人不能取得票據權利。

倒賣承兌匯票違法嗎

一、買賣承兌匯票是違法的。

二、《中華人民共和國刑法》

第一百九十四條有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；

（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。

使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。

擴展資料

匯票貼現為什么選擇貼現公司，直接去銀行不行嗎？

可以到銀行貼現的，但是銀行的貼現要求比較高、流程也略微復雜

現在的貼現公司都很正規了，比如同城票據網，歷經10年發展已經成熟合規了，有票據融資需求的可以了解下

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