01 海外投資錢怎么轉出去(銀行一般怎么查洗黑錢)

移民加拿大買房,如何在國內換匯

你好，最近出臺了非常嚴格的銀行管制政策，從前新移民都是螞蟻搬家轉錢出境的，也就是讓親屬都幫忙換匯，每人五萬，然后匯到國外的賬戶。但是吧，現在這個方法不行了。因為幾個人幾天內匯錢到同一個賬戶，銀行系統會被反洗錢系統捕捉到，然后監管起來，同時不讓你再換匯，換匯額度被封。（三年內不準換）匯錢也不讓匯。

有新移民剛拿到加拿大移民大信封，準備短期登陸的時候去各個地方走動，順便看看房子，有合適的就去買房，但基于銀行管制的政策，匯出首付款成了一個難題。一百萬加幣的房子，首付35%-40%的話，還要準備中介費，律師費等，至少準備40萬至50萬是比較保險的。那么如何轉出呢，小編近期特地跑了一趟銀行。問清了很多問題。

首先，很多新移民選擇在國內開好加拿大賬戶，然后可以往里匯錢，登陸以后去激活賬戶。但是問題是如何換匯呢。每人每年5萬美金購匯額度，可以存在賬戶里作為匯，也可以拿現金，做鈔。那么動員親屬的話，換匯40萬沒太大的問題，關鍵是如何匯到國外賬戶。

銀行客戶經理是這樣說的。直系親屬間可以在國內賬戶上匯外幣。也就是爸爸會給兒子，丈夫匯給老婆。但需要雙方親自到銀行柜臺，同時出具結婚證，戶口本。但額度是五萬。而且幾個親屬密集地匯給同一個人也是在監管范圍的。就是說，爸爸，媽媽，姐姐，妹妹都去換匯，然后都在一周或一個月內匯給你，那還是要被監管的，銀行會限制匯款，同時不讓那些親屬以后換匯了。同一賬戶，接受外幣匯款。一周內不得超過2次，一個月內不得超過3次。否則該賬戶會被封。也就是說，一個國內賬戶，可在一個月內接受十五萬美金。

但問題來了，如何匯到國外?

國外的賬戶，每個賬戶每年也僅僅可接受三個不同的國內賬戶分別 匯出一次，也就是總共三次，每次不得超過5萬（國內可以是非親屬匯的）。也就是說，每個國外賬戶，每年可接受外匯15萬美金（無論是不是親屬）。如果一家人在加拿大，全部去銀行開賬戶，有三個國外賬戶，則可接受45萬美金。加上每個人只能換匯5萬，需要動員9個人。。汗。。如果夫妻原本有大量的匯在賬戶上還好一點，不用動用那么多人。

關于美金現鈔，想換成匯，存進賬戶，每天不得超過五千，需每一萬繳納三百多美金的匯率差。如果打算現金帶出境，目前管制嚴格的情況下，五千以上要去銀行辦理現金攜帶證，一萬以上不可以（官方說法）。實際操作上，一般一萬多一點不太查，但超出比較多，過安檢一掃就掃出來的。有朋友被查出來現金被扣海關的經歷。經驗說，現金放衣服內袋，不要放包里。

不管怎么說，大筆現金不太可行。

另外，可以去外匯管理申報，如果國外買房，用綠卡證明，買房合同，去外匯管理局申報，如果他們批示同意，銀行是可以一次性大筆匯出外幣的。需要提供大量證明資金合法來源的文件。以前中國銀行曾偷偷幫客戶不通過外匯管理局，就辦理這種業務。后來媒體曝光后就沒法做了。大筆錢一次性匯出就必須申報了。

還有一些其他非正規途徑。比如通過某些理財公司，在加拿大找需要500萬人民幣的，在中國找需要加元100萬的，然后雙方存錢進共管賬戶。還有通過地下錢莊，或公司業務轉賬的。但是這種非正規途徑風險較大。

有人說，可以現金帶進香港，然后在香港沒有外匯管制，就可以直接大筆匯到國外了。這個據小編了解，香港轉錢之路是行不通的。買粉絲過匯豐銀行了，大陸公民可攜帶身份證明，（護照，港澳通行證）住宅證明（水電煤單子，身份證），及最低2000港幣存款去香港分行，開設香港賬戶，用于美金及加幣的匯款收款賬戶。但如果是美金現鈔，每日存款不得超過1500美金，且將會收取25%的金額作為手續費。汗。。比國內還嚴格。。而加拿大眾多銀行在大陸的任何分行，是不接受現金業務的。只能賬面匯款。

中國的資本是怎么悄悄外流的

轉摘：

中國的資本是怎么悄悄外流的

2016-06-13 作者：劉銳

先看一組吊詭的數據。據中國海關總署，2015年12月中國大陸從香港進口的貨物價值合美元1641億，但是港府統計處稱，同月香港出口大陸僅215.7億美元。兩者相差了1400億美元。

同樣的貨物，為什么相差1400億之巨，顯然不是統計誤差所能解釋的。這1400億美元中，有相當一部分是虛假貿易產生的。而這種虛假貿易是將資金轉移出境的常用手段。提高對進口貨物的報價，降低出口貨物的報價，從而達到轉移資金的目的。舉例來說，一個中國公司從香港進口1萬套玩具，每套5美元，即付給香港的公司五萬美元。然后再將同樣的1萬套玩具出口給香港，每件只收一美元，收取香港公司1萬美元。一來一回，相當于將轉出了4萬美元。

中國的資本外流數額巨大，據彭博社估計，僅2015年一年，中國的資金外流就達一萬億美元，而據國際金融協會的估算，2016年，中國還將有5380億美元資金外流。

而這，只是龐大近年來中國流向境外的資本數額的冰山一角。僅2015年，中國的資金外流數額就高達數千億美元。據國際金融協會（IIF）估計，2015年中國的經常賬戶有2500億美元的盈余，但是流出中國的資金卻高達5500億美元，相差了一倍不止。這一數據跟摩根大通估算的6500億較為接近。而彭博社的估算更為驚人，2015年，中國的資金外流高達1萬億美元。美國企業研究所的經濟學家Derek Scissors認為，如果如此巨大的資金外流只是暫時的，倒也不足為慮，但“如果持續兩三年，問題就來了。”比如在剛剛過去的5月，國際金融協會估計的中國資本外流金額是270億美元，2016年雖然尚未過半，但是該機構認為中國今年將有5380億美元的資金外流，數目依然不小。

2015年10月8日，香港街頭貨幣兌換商店門前，中國央行再次縮小外匯儲備。

資本外流并不一定是壞事，簡單來說，中國只要用外幣購買外國產品，就等于是資本外流。中國財團海外并購也是一種資本外流，但不見得是壞事。但中國的問題在于，越來越多的資本想逃離中國，想進入中國的資本也越來越少，兩相對比，造成了中國資本外流數量龐大。

中國的資本外流，有很大一部分是通過“非法”的地下錢莊進行的。國家外匯管理局發布的《國家外匯管理局年報2015》中的數據可見一斑，參與破獲地下錢莊案件 60 余起，涉案金額超萬億元人民幣等。有的公司為了成功轉移資金，甚至采用了一種頗為新穎的手段：先是偽造公司，然后和這個公司打官司，故意輸掉，然后將“賠償”轉移到美國。

不論是中國的企業還是個人，都在利用地下錢莊、購置地產、購買境外保險等各種合法的不合法的手段轉移資產。

不僅是企業忙著往外轉移資產，有錢的中國人也開始用腳投票，紛紛打入敵軍內部。由于中國政府規定，個人每年最多只能向國外轉賬5萬美元。但向來以愛鉆空子聞名的中國人不會被這一紙規定攔倒，發動自己的七大姑八大姨，每人給自己攜帶或匯款5萬美元，聚沙成塔，能將不菲的現金轉移國外，這種方式在國內常被稱為“螞蟻搬家”。有的甚至不惜鋌而走險，將大額現金藏匿身上，人肉轉移資金。也有很多有錢的中國人通過購買地產轉移資金。今年5月份，19歲的加拿大中國留學生周天宇豪擲1.6億人民幣購買加拿大一所豪宅，引起國內喧嘩。這并不稀奇。據華爾街日報報道，美國哥倫比亞大學有近2000名學生的家長想在美國買房。

但螞蟻終歸勢單力薄，很容易就被捏死。隨著中國資金外流越來越嚴重，政府意識到，要不僅密切關注大宗的資產轉移，對個人的涓滴也毫不手軟，可謂“老虎蒼蠅都不放過。”2015年9月，外匯局下發通知，嚴防個人購匯分拆交易（也就是螞蟻搬家），必要時拒絕購匯申請。據《紐約時報》2016年2月份的報道，深圳的銀行要求兌換一萬美元以上金額的用戶提前一周預約。

2012年7月30日，北京38名被告涉嫌非法套現5億在西城法院受審。/視覺中國

“（資本外流）是對中國經濟前景喪失信心的標志，”經濟買粉絲機構凱投宏觀（Capital E買粉絲nomics）的經濟學家Julian Evans-Pritchard接受《華爾街日報》采訪時說。顯然，面對巨額資金外流，中國政府不會坐視不管。資本外逃與貨幣的匯率息息相關，為了防止人民幣出現斷崖式貶值，中國政府動用巨額外匯儲備，力保人民幣不出現大幅度貶值。從2014年6月到2015年底，中國的外匯儲備從3.99萬億降到了3.3萬億美元，降幅達6630億美元，其中光2014年12月，就降了1080億美元。這么巨量的減少，要么是外流到境外，要么是被中國政府花了。但是問題在于，如果現金儲備減少太多，會促使資本外流更加嚴重。

中國政府早就意識到了資金外流的嚴重性，不僅在宏觀上想力保人民幣價值，在微觀層面也采取各種方式，圍追堵截資金外流的渠道。

運動式執法是中國政府慣于將經濟問題政治化處理的典型樣本。除了在宏觀層面加強調控，地下錢莊也一直是資金外流的主要渠道，政府顯然要堵死這條道。2015年4月，公安部聯合中國人民銀行、國家外匯管理局等部門開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。按照官方口徑，4個月時間里，公安機關搗毀地下錢莊66個，抓獲嫌疑人160多名，總涉案金額超過4300億人民幣。2015年8月開始到11月末，公安部又發起全國范圍的打擊地下錢莊行動。透過官方話語，我們能依稀看到他們打擊地下錢莊的用意所在，“一些‘灰色資金’通過地下錢莊跨境流入流出，……對我國外匯管理造成嚴重影響和沖擊……”

深圳地下錢莊使用的印章。

2015年底，浙江警方破獲了迄今為止涉案金額最高的地下錢莊案件，涉及金額4100多億人民幣，光是采取刑事強制措施的就有100人，遭外管局行政處罰的超過200人。這起案件正是向海外轉移資金的典型。

2016年2月，中國外匯局要求，使用銀聯卡在境外購買保險的單筆金額不能超過5000美元。此舉醉翁之意不在酒，因為購買境外保險是向海外轉移資產的常用手段。通過購買保險，可以將人民幣直接兌換成美元，達到轉移資產的目的。

巴西經濟學家Stephen Charles Kanitz曾經憤憤不平地說道，“為什么美國人把錢放到國外就是‘外國投資’，而阿根廷人這么做就是‘資本外流’？”其實，到底是“外國投資”還是“資本外流”，取決于形式，對于虛假貿易、地下錢莊、購買境外保險等形式的資本外流，無論如何也算不上外國投資。

工商銀行投資理財的錢怎么能轉出來怎樣把手機投資理財的錢拿出來？

這要看賬號里的錢是否購買了理財產品，什么產品 有的產品可隨時轉出 有的產品要等到期后轉回理財卡后可轉賬 或取現 具體問下95588客服

怎么樣購買外國公司的股票？？？？？？

你好港股投資指南；

近日，國家外匯管理局批準天津濱海新區為我國境內個人直接對外證券投資業務試點，居民個人可在試點地區通過相關渠道，以自有外匯或人民幣購匯直接對外證券投資，初期首選香港。此前，中國境內居民只能通過機構投資者間接投資海外證券市場。為幫助廣大投資者投資港股，新浪財經特地整理最新港股投資指南，供網友參考。[進入港股頻道] 相關：[新股民入市攻略] [B股投資指南]

為何要投資香港股市

第一，香港股市與大陸股市相比，香港市場更加成熟和規范。香港股市建立于1866年，至今已經有一百多年。香港是小型開放的自由經濟體系，擁有全方位的金融服務體制，同時具備高度嚴格、規范的監管法律體系，明顯強于其他市場，有效地保護了廣大投資者及中小股民的權益。在人民幣進一步升值的憧憬下，資金正源源不斷流入香港股市。

很赞哦!（75）