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01 海外支付公司被抓(國外普通朋友匯來巨款怎么辦,萬一他洗錢咋辦)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-06-20 04:49:26【】8人已围观
简介國外客戶拖欠,有沒有找追債公司成功要賬的?內部催收耗時耗力,成功率太低了!外包給專業的催收公司成功率還是很高的~服務費一般都是你賬款額的20%-50%~看案件難度,能收回一點算一點吧。無論是內部催收或
國外客戶拖欠,有沒有找追債公司成功要賬的?
內部催收耗時耗力,成功率太低了!
外包給專業的催收公司成功率還是很高的~
服務費一般都是你賬款額的20%-50%~看案件難度,能收回一點算一點吧。
無論是內部催收或外包給債務催收機構,都有各自的利與弊。我們都知道,債務越老,越難收回。有很多種不同的催收方式,但是你知道哪一種對你來說最有效嗎?
內部催收
如果你的公司有一個專門的風險管理團隊,可以負責債務回收,你可能會希望自己去追債。
優點:
你的團隊已經了解你的客戶,并與他們保持著良好的關系。該過程將從頭到尾在內部進行處理,更有風度的方法。
缺點:
追逐逾期付款是很耗時的。如果你的公司很小,指派一名員工去收債會嚴重影響工作效率,而且專人去收債不是簡簡單單的人力成本,可能還需要上門拜訪,出現差旅、住宿等費用,而一旦債務人是國外的企業或個人,內部催收基本上變為不可能。
債務外包
你可以選擇不浪費公司人員的精力和資源,而是將債務外包給專門的催收公司。
優點:
專門從事欠款催收的公司在逾期賬款催收方面有著多年的經驗。
他們把過程從你的手,所以你可以專注于經營你的業務。他們讓它沒有壓力。
通常,只要向債務人提及催收公司,客戶就足以在任何訴訟程序開始前付款。
債務催收公司會解決、談判和調解任何糾紛,這樣你就可以與客戶保持良好的關系。
缺點:
你可能會覺得信任一個外部的人來代表你行動是令人畏懼的。找到一家尊重并保護你的品牌和客戶關系的討債公司是很重要的,就像他們自己的品牌和客戶關系一樣,您可以選擇聯信集團來提供這項服務。
法律行動/訴訟
當你別無選擇時,你可以向法院提起訴訟。
優點:
通常,法律訴訟的警告——即“訴訟前的信函”就足以鼓勵客戶付款。
對于一直不付款給你的客戶來說,這是一個有效的最后選擇。
如果你的勝訴,起訴相關費用將由債務人承擔。
缺點:
法律程序通常很耗時。
由于法律程序有時不成功,你仍須支付法律費用,因此無法保證你能收回欠款。
客戶關系很可能會被破壞。
評估每筆債務的成本和風險是很重要的,這樣你就可以決定使用哪種方法來獲得最有效的結果。
國外普通朋友匯來巨款怎么辦,萬一他洗錢咋辦
將不法收入轉變為合法的就是洗錢
洗錢的方式太多了!
我就不具體解釋了,直接復制了哈
洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的。需要“清洗”的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
洗錢由英文“money laundering(money-washing)”一詞直譯而來,其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端:20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機,為顧客洗衣物,而后采取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報,使非法收入和資產披上合法的外衣。
商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋:洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內,以掩蓋其原始來源,使之合法化。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為:
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。”
編輯本段目前洗錢的主要手段
1.古董買賣———
你買了40只明代的花瓶,每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣,把這些藏品分別存放在12家拍賣行內,最好分布在12個不同的城市。當一只花瓶被拿出來拍賣時,你或是把它賣給出價最高的人,或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款,所以,當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時(即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10%的手續費),他們會給你一張4500美元的支票,即拍賣價減去向賣主收取的10%的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是,你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然,做這檔生意的前提是:你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險“洗錢”主要集中在壽險領域,尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式,達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入,或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金,通過為其職工投保壽險,然后退保,取得退保金這種途徑,化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純,卻積極地促成這類“保單”,有些業務員甚至以此為誘餌,為業務對象出謀劃策,主動提供“洗錢”方便。他們多拉了業務,多拿了費用;而“以規模論英雄”的保險公司,則在短期內完成了任務指標,還能從“退保”中扣下一筆手續費。 因此,保險“洗錢”更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是:進口時,高報進口設備和原材料的價格,以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商,然后從其手中拿回扣、分贓款,并將非法所得留存在國外;出口時,則大肆壓低出口商品的價格,或采用發票金額遠遠低于實際交易額的方式,將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大,可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來,這樣的情景便不令人吃驚了:某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外,不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬,用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查,將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的后果更為傳奇:一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁,當上了幸福的美國“投資移民”;與此同時,這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯,遠遠地超于國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是,此過程的主角,正是那些政府官員。
4.地下錢莊———
2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要“資產”,是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間,許的日常業務為 造假財務報表、虛報營業額和利潤,卻在沒有任何營業活動和收入的情況下,不斷繳納各種稅收和保險。由于錢莊資金往來量巨大,許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶,他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前,廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體,采用在境內用人民幣交割,境外用外匯交割的形式,不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借,組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個,一是成本非常低,以港幣為例,假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10;第二,黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣,相當于國內生產總值的2%。
5.各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況,他大言不慚地稱,幾年之內,他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿,因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手,他拿著1000萬的籌碼進場,輸掉100萬后離場,要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶,他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此,人們只注意到這些人在不停地輸錢,但相對于標準洗錢模式中的大量損耗,賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上,賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易,錢上通常沾有白粉,一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼,一旦輸掉差不多30%的錢,就把剩下的籌碼換回現金,順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。在世界經濟不景氣的今天,來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比,網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管,也不遵守國際賭場的游戲規則,它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶后,一般先象征性地賭上一兩次,然后就馬上通知網站說“我不想再玩了”,要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。于是,一筆筆數額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了!初步估算,每年通過數百個賭博網站清洗的“黑錢”數額大約在6000億至15000億美元之間。
6,證券洗錢———
2002年12月16日,裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌,停牌原因涉及洗錢。這三家公司,多為朋友之間相互幫襯持股,圈子外的小股東非常少,這種公司在香港市場人稱“干”,而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。
簡明扼要來說,洗錢只指“通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在,通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括:販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外,還包括: 1 )把合法資金洗成黑錢用于非法用途,即把白錢洗黑,如把銀行貸款通過洗錢而用于走私。 2 )把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金,以達到占用的目的,即把白錢洗白,如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。 3 )把合法收入通過洗錢逃避監管,如外資企業
把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為“合法財產”的過程,這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面,通過洗錢,有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡,得以“正當地享受”犯罪所得;另一方面,洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金,使其能夠以“合法掩護非法” ,不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢,包括:販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入,洗錢通常分三步:(1)存款,即將非法所得的現金存入銀行;(2)通過一系列復雜而繁瑣的交易,如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等,掩蓋金錢的真實來源,使其合法化;(3)將資金以合法形式回到罪犯手中。另
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