01 海外指數基金凈值(如何購買俄羅斯指數基金)

qdii基金凈值計算是怎樣的？

QDII真實凈值=QDII公布凈值*（1+最新一日對應指數漲跌幅）

一、QDII凈值晚一天

A股咱們都知道，早上九點半正式開盤，下午三點結束交易，所以大部分基金，當天公布當天的凈值。

但是海外市場和國內有市場，比如現在美國執行夏令時，北京時間晚上九點半美股開盤，第二天凌晨才收盤，如果冬令時，北京時間晚上十點半美股才開盤。

正是時差存在，所以有些QDII基金凈值晚一個工作日，所以就會出現困擾，這就是問題的由來。

場內交易的困擾：

比如今天是周二，今天白天A股交易時段，QDII基金公布的凈值是周一晚上公布的上周五收盤的美股凈值。

你想啊，最近美股、原油每天波動這樣大，晚一天基本上沒有參考意義。

場外交易的困擾：

本來基金今天15點前買的基金，投資國內的基金明天就能出來結果，投資國外的基金后天才能出結果。

二、美股QDII凈值計算

這是國泰基金的納指ETF：目前我們看到的這個基金最新公布的凈值3月9日公布的3月6日美股收盤的凈值3.065，今天場內交易價給出的收盤價是3.413。

那么納指ETF表面溢價是11%。

這次使用一下我們一開始提到的：泥沼凈值速算公式

QDII真實凈值=QDII公布凈值*（1+最新一日對應指數漲跌幅）

3月9日納斯達克指數下跌7.29%。

那么國泰納斯達克100ETF的真實凈值約等于3.065*（1-7.29%）=2.84

也就是國泰納斯達克100ETF今天實際凈值應該是2.84左右，開盤時候，

當然約等于2.84其實是一個理論值，我們忽略了外匯變動，忽略了申購贖回（不過國泰納指目前因為外匯額度暫停申購，溢價也不應該有人贖回），默認國泰納斯達克100ETF倉位100%，能完美擬合指數。

實際上，我們知道一般不會這樣，所以我們可以用這個公式和實際凈值變動來精確調整一下。

但是公式算出來的凈值基本上夠用。

很多人關注的華寶油氣也可以利用這個泥沼QDII凈值速算公式公式來大體估計一下：

真實凈值=華寶油氣公布凈值乘以（1+XOP最新收盤漲跌幅）

基本上也夠大家用。

三、港股凈值

港股由于交易時間和A股很接近，盤中都能看到行情，所以基本上不存在凈值晚公布一天的情況。

很多人喜歡的H股ETF510900和恒生ETF159920，其實也可以用這個速算公式算啊。

真實凈值=最新公布凈值乘以（1+最新盤中指數行情）

當然也可以用，但是其實也不用這樣麻煩，看著港股指數怎樣走，就怎樣得了。

三、中概互聯凈值

很多人買了中概指數基金，比如中概互聯或是中國互聯這種，這種問題是跨兩個市場：因為中國互聯網公司在港股和美股交易，這樣怎樣算？

中概互聯基金我們知道三成騰訊、三成阿里巴巴，這兩個票占6成倉位。

基本上可以用$騰訊控股(00700)$、$阿里巴巴(BABA)$走勢來大體算一下指數漲跌。

四、工具

很多人后臺問投資QDII基金，要抄底美國、抄底原油等等，我簡單說一下工具：

1、QDII最大的問題其實是QDII額度。

QDII是審批制的，批下來的額度用完了就用完了，除非有人贖回等等空出來。

QDII額度不是每年新批一些，你以為今年用完了，可以等明年新額度，哪有這樣的事情。

所以我勸大家啊，同等情況下，要選QDII額度高的大公司。只要大基金公司的QDII基金業績別太差，費率別太高，我同等情況建議各位選QDII額度高的大公司。

我很討厭說“懂的自然懂”這句話，但是這次我真要說這句話。

2、原油投資沒有長期好工具

首先，你要注意我這句話用詞很精準，注意“長期”兩個字。

國內合法的投資原油的品種，適合散戶的不多，比如銀行有紙原油，公募基金有兩類原油基金等等。

公募基金

A類：跟蹤油氣產業鏈企業，比如華寶油氣、華安原油等等；

油氣產業鏈企業股票和原油有關聯性，但是不完全一致啊，企業還能破產。

B類：以FOF形式跟蹤國際上投資原油期貨的基金，比如南方原油，易方達原油和嘉實原油等等

FOF本身就是雙重費用啊，而且所有期貨基金，在期貨合約換月時候，很容易產生新成本，可能比管理費更貴，甚至貴的多。

比如某產品主力合約是5月，價格3000元，9月合約價格是3050元，等到5月合約到期了，就需要換到9月合約上，OK，就必須多花50元了，這就是成本。

這個跟股票完全不一樣，我買上100股貴州茅臺，就是100股茅臺，不用換月。$貴州茅臺(SH600519)$

當然如果9月合約是2950元，那么我就少花50元。

期貨基金需要隨著合約到期不斷換倉的，這就導致了額外成本，手續費真可能是小頭，合約價格不同才是問題。

所以目前情況下不要長期拿原油類基金，短期玩玩就罷了。

3、QDII基金是T+0交易

對，場內的QDII基金雖然有漲跌停限制，但是是T+0交易。

4、遠離溢價較高品種

投資者應該如何估算QDII基金的凈值？

由于QDII基金凈值公布通常要晚一至兩天，我們在軟件上看到的凈值不是最新的。很多朋友留言買粉絲如何估算美股和港股指數基金的凈值，下面舉例說明。案例一：香港中小以香港中小為例說明指數基金如何估算凈值。下圖是香港中小2016.12.28在天天基金網站上顯示的凈值，投資者只能看到27日的凈值，如果我們想28日在場內買入該基金，如果交易價格比實際凈值低，就相當于打折購買，那我們該如何估算其凈值呢？12月28日凈值（A）=12月27日凈值（B）*（1+28日標普香港中國中小盤精選指數漲跌幅（C）+28日港幣兌人民幣匯率漲跌幅（D））。

假設我們在臨近收盤時考慮要不要定投買入香港中小，就可以根據上面公式對其進行凈值估算，在12月27日14:55左右，上式中B=1.0338，C=1%，D=0.05%，代入公式算得A=1.0338*（1+1%+0.05%）=1.0446，而此時的交易價格為1.036，相對凈值折價約0.83%。由于A股市場15:00收市，港股市場16:00收市，只要香港中小指數尾盤不大幅回落，那買入就會有一定的折價（安全墊）。由于尾盤香港中小繼續上漲，12月28日凈值為1.0456（實際上漲1.14%），以1.0338的價格買入實際折價1.15%，是非常劃算的交易。若要估算華寶油氣凈值可以把公式中跟蹤的指數改為油氣開采指數（XOP），若要估算南方石油凈值可以把公式中跟蹤的指數改美原油連續指數（NXCLYO），當然這只是用于估算，因為基金對指數跟蹤會存在一定的誤差，交易摩擦損耗也會影響凈值。當我們投資某個標的時，一定要對其多做研究，不能稀里糊涂就開始下注。了解QDII基金的凈值計算原理有如下好處：以打折的價格買入投資標的，增加安全墊。當投資標的出現大幅溢價時，可以賣出或采用輪動策略（如將高溢價的513500輪換為161125）。避免盲目跟風買入造成巨大虧損。

海外etf基金iopv如何計算？

etf與平時買賣的開放基金的盤后凈值比，etf多了一個指標叫“IOPV”，這個IOPV跟基金的凈值其實接近，普通開放基金一般只在每日收盤后公布基金凈值，一般是在每個交易日晚上8點之后，由基金管理人公布基金的凈值，而ETF作為“交易所交易基金”，etf則不僅每日收盤后會由etf管理人公布基金的凈值，交易所還會在盤中實時公布etf的iopv，etf的涉及三個關鍵指標，分別是iopv、凈值和價格，所以可以將ipov理解為盤中的etf基金的實時凈值參考

ipov是etf當前凈值，由于etf可以同時在一級和二級市場交易，所以iopv可以用來衡量etf實時交易價格是否偏離了基金的一級市場的價格，如果etf的一級市場價值和二級市場價值發生偏離，就會有套利的機會了，比如一級市場價格小于ipov價格，會產生etf折價，也就是打折賣，投資者就可以在二級市場買入etf再換成一攬子證券，然后在一級市場賣出，賺取差價，當etf價格大于iopv價格，就產生了etf溢價，也就是etf加價賣，投資者就可以用一攬子證券換etf在二級市場賣出套利

由于etf套利對資金量有一定的要求，對于普通投資者而言，iopv最直接的作用就是反映盤中etf是否發生了折溢價，iopv可以用以下公式計算：基金折溢價率=【基金份額成交價-etf當前參考凈值】/ETF當前參考凈值*100%，折溢價率取正時，則代表etf溢價，取負值，則代表折價

如果某只etf基金的溢價率過高，說明該etf在市場上交易火熱

如何買美股指數基金

買美股指數基金的方法有：場內購買和場外購買兩種。

場內購買投資者需要先注冊一個證券交易的賬戶，然后就可以尋找基金代銷軟件、基金公司官網等渠道進行購買，在中國購買美股指數基金屬于投資海外資產，因此在購買時需要將人民幣換算成美元；場外購買投資者需要先開通一個基金交易的賬戶，然后再尋找基金代銷機構、第三方支付平臺進行購買。

指數基金是以特定的指數為標的指數，并以該指數的成份股為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。目前市面上比較主流的標的指數有滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數等。投資服務機構Portfolio-Solutions和Betterment曾經發布研究報告，分析持有10種資產的投資組合在1997年至2012年間的表現。結果發現，指數基金投資在82%到90%的情況下，表現好于主動管理投資。

基金定投最大的好處是可以平均投資成本，因為定投的方式是不論市場行情如何波動都會定期買入固定金額的基金，當基金凈值走高時，買進的份額數較少；而在基金凈值走低時，買進的份額較多，即自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式。定投首選指數型基金，因為較少受到人為因素干擾，只是被動的跟蹤指數，在中國經濟長期增長的情況下，長期定投必然獲得較好收益。而主動型基金則受基金經理影響較大，我國主動型基金業績在持續性方面并不理想，往往前一年的冠軍，第二年則表現不佳，更換基金經理也可能引起業績波動，因此長期持有的話，選擇指數型基金較好。

如何購買俄羅斯指數基金

有4種購買渠道：

1、國內的QDII基金。可以通過國內的賬戶平臺直接買賣海外的基金。

2、香港開戶投資基金。開通香港賬戶，即可投資海外基金。

3、申請海外基金賬戶。直接申請開通海外賬戶，投資者可以直接聯絡基金公司購買。

4、通過外資銀行平臺。比起基金公司，通過銀行投資的方式具有可以選擇多家基金公司的優勢。

可以買的美國基金有哪幾個？

可以的，貨幣基金是聚集社會閑散資金，由基金管理人運作，基金托管人保管資金的一種開放式基金。

貨幣基金資產主要投資于短期貨幣工具(一般期限在一年以內，平均期限120天)，如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券(信用等級較高)、同業存款等短

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