01 海外支付通道違法嗎(給游戲公司做支付通道違法嗎)

給游戲公司做支付通道違法嗎

違法，所謂“第四方支付”平臺是指未獲得國家支付結算許可，違反國家支付結算制度，依托支付寶、財付通等正規第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶，非法搭建的支付通道。不法分子是通過開設所謂的網絡科技公司，以經營互聯網接入及相關服務為名掩蓋非法獲取公民個人信息之實。與此同時，犯罪團伙成員通過網絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”，再高價出售給境內外不法分子來非法牟利。

《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》根據中國人民銀行《支付結算辦法》的規定，支付結算是指單位、個人在社會經濟活動中使用票據、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。銀行是支付結算和資金清算的中介機構。未經中國人民銀行批準的非銀行金融機構和其他單位不得作為中介機構經營支付結算業務，但法律、行政法規另有規定的除外。國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（1998年7月13日起施行）規定，未經中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業務活動。刑法修正案（七）對刑法第二百二十五條規定的非法經營罪作了進一步修改完善，規定非法從事資金支付結算業務，擾亂市場秩序，情節嚴重的，應認定為非法經營罪。

中介公司代辦信用卡違法嗎

中介公司代辦信用卡違法嗎

違法。中介辦信用卡往往就是將客戶包裝一下，用假資料去申請。而中介的這種行為是違法的，它是一種++行為，嚴重地妨害到了銀行信用卡管理。所以一旦被銀行發現并且++的話，是很可能會被判刑坐牢的。

法律依據：

《中華人民共和國民法典》

第九百六十一條中介合同是中介人向委托人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務，委托人支付報酬的合同。

第九百六十二條中介人應當就有關訂立合同的事項向委托人如實報告。中介人故意隱瞞與訂立合同有關的重要事實或者提供虛假情況，損害委托人利益的，不得請求支付報酬并應當承擔賠償責任。

信用卡代辦++：四川一團伙落網，信用卡++金額達4000萬

信用卡 作為一種日常的消費支付工具，使用很方便，大眾普及率非常高，很多人至少擁有2-3張信用卡，信用卡不但有透支消費的功能，還可以在你急用錢的時候進行借款體現操作，但是在信用卡申請及使用過程中，也要小心各式各樣的不法分子，通過騙取你的個人信息達到信用卡++的目的。

就在2019年初，四川省巴中市公安經偵大隊通過縝密偵查，輾轉巴中、成都等地，成功破獲一起以“代辦信用卡”為幌子的++案，現場端掉一個犯罪窩點，抓獲犯罪嫌疑人文某，現場查獲他人信用卡255張，POS終端機13部，已使用的POS簽購單91卷，涉案人員達100余人，涉案金額4000余萬元。

經過公安調查發現，文某早就已經有過信用卡++記錄，但不知悔改2018年，文某就在四川省巴中市涉嫌信用卡++，后逃跑到成都后，利用他人名義注冊了某科技有限公司，且未經金融主管部門許可，便違法”經營“起代辦信用卡和信用卡“套現、代還”業務，以此謀取暴利。

并且，文某聘請了多名信用卡業務員，專門針對急需用錢的無業人員，聲稱無需抵押和公司證明，只需要繳納一定的 手續費 ，提供身份證就可以“代辦”銀行的信用卡。然后，文某利用騙取來的辦卡人的身份信息，在各大銀行申請辦理多張信用卡，從中來收取手續費牟利。同時，如果用戶只申請辦理一張信用卡，但文某會用同一個人的身份證申辦多張信用卡，且只給申辦人一張卡，其余的便供自己揮霍使用。

目前，犯罪嫌疑人文某因涉嫌信用卡++，合同++，非法經營被人民檢察院逮捕。這里小有也提示大家，碰上“信用卡代辦代還”一定要提高警惕，不要輕易的提供個人的證件信息，如身份證，駕照，護照等等，因為一旦犯罪份子擁有了你的個人信息，那么他就有可能利用你的個人信息來辦理信用卡，進行信用卡++。

如果急用錢想辦理信用卡，一定要通過正規的銀行渠道辦理，如銀行信用卡官網進行網上申請，或通過銀行柜臺進行線下申請。同時，現在也有很多互聯網信貸平臺，通過良好的個人信用也可以辦理 貸款 ，通過手機申請更便捷，也請大家在選擇時，一定要選擇靠譜正規的大品牌，息費透明更安全。

廣發銀行教您識破騙局：切勿聽信代辦大額信用卡

你一定在朋友圈、網站上、馬路邊看到過如下廣告―“代辦大額 信用卡 ，只需少量資料。拿卡快，無風險，額度可達10萬-30萬元！”其實，代辦大額信用卡風險頗高。廣發銀行教您識破騙局：切勿輕信自稱銀聯或銀行“內部人士”的不法分子，因為那只是入坑的開始。

“只要你的身份證，別的什么都不要。”這句話只是不法分子的套路而已。廣發銀行提示您，拿到身份證后，不法分子可能盜用身份信息，并將信用卡關聯到別的手機號和寄送地址。隨后，這張你見都沒見到過的卡無論被不法分子刷掉多少額度，償還人都是你，否則你的 征信 記錄會受到影響。

第二種騙局是：不法分子聲稱激活卡片先交錢。廣發銀行在這里要告訴您，消費者交了錢并收到了信用卡，但并非收到了信用卡就萬事大吉。因為這張卡不但是假的，在銀行官網上查詢不到任何信息，而且不法分子會以各種理由找你付費：傭金、激活費、甚至是買臺POS機。

廣發銀行提醒廣大消費者：信用卡能否辦理只取決于申請人的征信、收入等因素，與是否交錢毫無關系。正規辦卡激活不收取任何費用，如果急需用錢，可選擇柜臺填表，或是通過官方APP等正規渠道申辦信用卡。

代辦大額信用卡騙局揭秘：4招揭露代辦信用卡騙局

很多人辦 信用卡 時追求大額度，但是實際下卡額度多少由銀行決定，資信條件一般大額信用卡是比較難申請的。而不少代辦中介就在這時趁虛而入了，打著代辦大額信用卡的幌子實施++行為。今天我就給大家來一個代辦大額信用卡騙局大揭秘。

1、收取各種費用

通過正規渠道辦信用卡是不需要支付任何費用的，但凡代辦大額信用卡要收 手續費 、包裝費、激活費等，那么，肯定是黑中介，千萬不要上當。錢到手后，對方就會玩消失，錢卡兩空。

2、騙取資料

代辦大額信用卡，辦卡人需要提供個人身份信息及相關個人隱私，如身份證號碼、住所、電話號碼、婚姻狀況、財力證明等。

騙子可能獲取到你的信息后，進行公開售賣、申請 貸款 、辦信用卡、辦 銀行卡 ，甚至進行一些走私、++等惡劣違法行為。

3、騙取其他信用卡信息

代辦信用卡過程中，騙子肯能會以以卡辦卡辦大額信用卡為由，騙取你的其他信用卡信息，如++、有效期、信用卡安全碼等重要信息，然后進行盜刷行為。如果在代辦信用卡過程中，對方找你要這些信息，一定要果斷拒絕。

4、僅憑身份證辦卡

每一張信用卡都是由銀行經過嚴格審核后發行的，僅憑身份證是辦不到大額信用卡的，申請人的資信條件以及綜合評分是下卡的重要依據。

如果騙子以“僅憑身份證代辦大額信用卡”為幌子，千萬不能輕信。

以上代辦大額信用卡騙局揭秘，如果你遇到其中一種，那么，一定要警惕起來，千萬不要被坑了。建議大家，辦信用卡通過銀行官方渠道或者有銀行授權的正規平臺進行申請。

典型的信用卡（貸記卡）++方式都在這里，可要認真看！

信用卡（貸記卡）是個好東西，畢竟心情三分天注定，七分靠shopping；騙子可不是個好東西，套路之多招招騙光你的錢！路

信用卡（貸記卡）在生活中的日益普及的同時也讓騙子們找到了機會，他們利用辦卡人對金融知識的欠缺和急于辦理大額信用卡（貸記卡）的心理，騙取個人身份信息、錢財，給小伙伴們造成了不小的損失。

為了幫助你們降低損失，特意整理了幾種典型的信用卡（貸記卡）++方式，你們可要認真看哦！

代辦信用卡（貸記卡）騙局

信用卡（貸記卡）是銀行發行的一種金融產品，只能由本人通過銀行或經過銀行授權的正牌途徑辦理。因為信用卡（貸記卡）申請有一定的門檻，對于那些征信不良的用戶，基本是直接秒拒的。所以， 市面上出現了很多代辦信用卡（貸記卡）的機構或者是個人，對方巧言令色騙取辦卡人的個人身份信息及辦卡手續費，就立即玩失蹤。

找人代辦信用卡（貸記卡），差點損失一萬元

小吳因為有事急需用錢，就想要申請一張大額的信用卡（貸記卡），目標額度不低于100000元。但是他既沒有正牌的工作，也沒有房產和車子，按這個條件去申請信用卡（貸記卡），估計99%的銀行都會拒絕。他就在網絡上到處找信息，看有沒有人供應信用卡（貸記卡）代辦服務。

不久就有人告訴他，只要供應個人身份證和500元的資料費，就可以幫忙申請一張額度100000的信用卡（貸記卡）。小吳覺得500塊錢又不多，就很快按對方要求做了。不到一個星期，小吳就收到了對方寄來的信用卡（貸記卡）。小吳按開卡說明操作，卻怎么也不能將該信用卡（貸記卡）激活。

他又聯系了對方，對方卻說500元只是資料包裝費，如果想將這100000額度的信用卡（貸記卡）激活啟用，需要另外支付6%的保證金才可以。對于急需用錢的小吳來說，6000元可能是自己兩三個月的收入，小吳想了很久就放棄了。后來說起這個事，才知道這是個騙局。好在只損失了500元，要是真信了對方的話，幾千塊就沒了，那100000的信用卡（貸記卡）根本就是個假卡。

信用卡（貸記卡）提升額度騙局

不少人因為有大額消費支出，需要辦大額信用卡（貸記卡），手上信用卡（貸記卡）額度不夠，銀行提升額度難、提升額度慢，于是就找代辦機構提升額度。 對方聲稱，信用卡（貸記卡）提升額度需要供應信用卡（貸記卡）和密碼， 這簡直就是無稽之談，對方獲得信用卡（貸記卡）和密碼后便可透支消費。辦理信用卡（貸記卡）提升額度業務時應首先買粉絲發卡行核實自己是否符合條件，切不可隨意將信用卡（貸記卡）及密碼交由他人。

++形式一：先消費，提升額度成功后再退還

++形式二：要提升額度先交工本費

++形式三：利用“提升額度軟件”實施盜刷

不要輕信客服說信用卡（貸記卡）可提升額度

小吳做生意，隨時都需要++++，這天收到一條顯示為某銀行官方客服號碼發來的短信，說小吳的信用卡（貸記卡）額度可以提升至10萬元，可直接撥打短信里的電話號碼辦理。看到是銀行的“客服”號碼發的短信，小吳絲毫沒有懷疑，隨即撥打短信內的電話號碼要求提升額度。

電話里告訴小吳如果想要提升額度，需要將之前信用卡（貸記卡）內的欠款全額還清，并且需要通過綁定儲蓄卡自動還款才行。

小吳平時還款都是用支付寶或者買粉絲，沒有綁定儲蓄卡自動還款，于是告訴對方說不會操作，對方說可以代勞，小吳供應了儲蓄卡++，并通過手機銀行將自己其他儲蓄卡內的9200元轉到該卡內。

很快，小吳就收到短信驗證碼，在將驗證碼告訴對方后，小吳的手機馬上又收到了兩條消費短信，自己的卡被人消費了9200元，他馬上意識到自己被騙了，再打電話，可已經打不通。

不要隨意點擊鏈接或二維碼

小鄭母親住院，急需用錢，在醫院的衛生間里看到了可以幫助信用卡（貸記卡）提升額度的廣告，于是按照廣告上的電話號碼打了過去，騙子讓小鄭將信用卡（貸記卡）的++和姓名發給他，過了一會兒騙子告訴小鄭說信用卡（貸記卡）綜合評分不足，無法

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