01 海外融資騙局(信用證詐騙案例及方式介紹)

海外融資到國內投資需交保證金是騙局嗎

海外融資到國內投資需要交保證金是否是騙子，應當綜合判斷。

如果是線上，且對方是不知名小公司，極有可能是騙子。有沒有簽訂正式的合同文本，有的話方便產生糾紛時維權。具體保證金的約定，應當結合主合同的相關內容，進行判斷。

海外融資是指通過海外金融市場來籌集企業發展所需的流動資金、中長期資金。目的是進入資金成本更優惠的市場，擴大企業發展資金的可獲取性，降低資金成本。

海外銀行貸款是騙局嗎

一、海外銀行貸款是騙局嗎?

海外銀行貸款不是騙局。根據查詢相關資料信息，海外銀行貸款是國際大銀行提供的貸款項目，需要提供抵押物，經過銀行有關部門的資產和資金審查，審查合格能貸款，不合格是不能貸款的。

二、國外銀行的貸款

國外銀行貸款——“國外銀行實際并沒有什么神秘”

國外銀行貸款，是指為進行某一項目籌集資金，借款人在國際金融市場上向外國銀行貸款的一種融資模式。根據我國加人wto時所做的承諾，今年年底我國金融業將全面對外開放，國外銀行將在國內全面開展人民幣業務。目前外資銀行都加快了進入中國的步伐，他們將利用其熟悉國際金融業務、較豐富的現代管理經驗、資產質量較高、較強的操縱金融和控制風險能力等優勢，與我國的金融機構在市場和人才方面展開激烈的競爭。這對于普遍存在融資困難問題的中小企業而言是一個利好消息。

具體來說，國外商業銀行貸款具有以下的特點：國外商業銀行貸款是非限制性貸款，其決定和使用靈活簡便，沒有什么限制條件，不指定貸款用途，不限制貸款數額，借款人可以自由選擇幣種；國外商業銀行貸款利率一般都按國際金融市場的平均利率計算，所以較高；外資金融機構基本上不承擔“政策性”服務功能，所以國外商業銀行貸款比較看重借款人的信譽；與中資銀行的貸款服務相比，國外銀行的貸款期限較長。如東亞銀行對房地產開發商的房地產商業貸款甚至可以長達10年，酒店貸款的貸款期為5年，而在中資銀行，對公貸款期限很少超過5年；在還款方式上，國外銀行貸款相對靈活——貸款方可以與銀行協商，根據企業的現金流狀況，按月、按季或者每半年歸還。而中資銀行的還款方式不一，在大多數中資銀行，貸款可以提前還，但是不能分期還，相對于國內銀行注重抵押、質押，國外銀行普遍強調企業的現金流，企業由經營產生的現金流才是企業的第一還款來源。

中小企業在申請國外商業銀行貸款之前需要做許多準備工作，必須先提交項目建議書，經過一系列審批程序，然后向國外商業銀行提出貸款申請，同時提交借款人法律地位證明文件、律師意見書、項目可行性研究報告和公司資產負債表以及外國金融機構需要的其他文件等。然后借貸雙方就有關貸款金額、期限、利率、費用、償還方法等問題進行談判，達成協議后，雙方簽訂借款合同，借款公司按借款合同的規定分期或一次提取貸款。

目前花旗銀行、渣打銀行等一些國外銀行，都把眼球轉向了中小企業，正如王鐵軍所言，“國外銀行實際并沒有什么神秘”，中小企業要解放思想，放開眼光，善于把握外資銀行進入中國的機遇，利用充足的國外資本來做好自己的事情。

三、國外銀行提供貸款嗎

國外銀行貸有什么神秘”

國外銀行目籌集資金，借款人在國際金融市場上向外國銀行貸款的一種融TO時所做的承諾，今年年底我國金融業將全面對外開放，國外銀行將在國內全面開展人民幣業務。目前外資伐，他們將利用其熟悉國際金、資產質量較高、較強的操縱金融和控制風險能力等優勢，與我國的金融機構在市場和人才對于普遍存在融資困難問題的中小企業而言是一個利好消息。

具體來說，國外商業銀行貸款具有以下的特點：國外商業銀決定和使用靈活簡便，沒有什么，不限制貸款數額，借款人貸款利率一般都按國際金融市場的平均利率計算，所以較高；外資金融機構基本上不承擔“政策性”服務功能，所以國外商業銀行貸款比的貸款服務相比，國外銀行的貸款期限較長。如東亞銀行對房地產開發商的房地產商業貸款甚至可以長達10年，酒店貸款的貸款期為5年，而在中資銀行，對公貸款期限款方式上，國外銀行款方可以與銀行協商，根據企業或者每半年歸還。而中資銀行的還款方式不一，在大款可以提前還，但是不能分期還，相對于國內銀行注重抵押、質押，國外銀行普遍強調企業的現金流，企業由經營產生的現金流才是企業的第一還款來源。

中小企業在申請國外商業銀行貸款之前需要做建議書，經過一系列審批程序，然后向國外商業銀行提出貸款申請，同時提交借款人法律地位證明文件、律師意見書、項目可行性研究報告和公司資產負債表以及外等。然后借貸雙方就有關貸款金額、期限、利率、費用、償還方法等問題進行談判，達成協議后，雙方簽訂借款合同，借款公司按借款合同的規定分期或一次提取貸款。

目前花旗銀行、渣打銀行等一些國外銀行，都把眼球轉向了中小企業，正如王鐵軍所言，“國外銀行實際并沒有什么神秘”，中小企業握外資銀行進入中國來做好自己的事情。

四、同一銀行開兩個企業帳戶可以嗎？

同一銀行開兩個企業帳戶可以的，可以在同一家銀行開一個基層一個輔助戶，也可以開兩個輔助戶，但絕對不能開兩個基本戶，有時為了貸款可以開輔助戶，為了存保證金開輔助戶，為了一定目的，把款項存為專門用途的也可以開輔助賬戶，所以同一銀行開兩個企業帳戶可以的。

在境外融資如何防騙?比如資方在放款前讓我們雙方共同交保證金到香港律師事務所，可以交嗎

現在一些所謂的中介，介紹去香港融資，以內地公司股權做質押，基本上都是騙局，香港的騙子公司，伙同大陸的不良中介，說前期不收任何費用，只需支付盡調的差旅費，盡調一般是沒問題的，然后，利用企業急需資金的心理，要求大陸企業，去辦理香港殼公司，來進行融資操作，要收取什么辦公司費用，律師樓公證費，注冊增資費等等，張口就要幾十萬，實際去香港辦公司，這些費用都只要幾千塊錢

還有什么通道費，還要收取什么保證金，獅子大開口就是幾百萬

什么簽保證合同，不放款就賠償損失，實際上，合同條款是有問題的

每一步都是套路，千萬不要上當

現在各種發廣告，介紹融資的騙子，不要太多，說的都是有模有樣，導致企業正需資金發展時，卻遭受損失，政府應該出臺法律，對這些騙子進行嚴厲打擊！！！

著名的融資騙局叫什么

您想了解的可能是龐氏騙局。

信用證詐騙案例及方式介紹

信用證詐騙的形式多樣，先對信用證詐騙進行分類，再仔細分析其詐騙手法，有助于更清晰地了解不法分子利用信用證詐騙的方法并對此提高警覺。

根據信用證當事人的不同，信用證詐騙有以下幾類：

—、買方（開證申請人）自謀的信用證詐騙

主要表現為詐騙者以開證申請人或假冒開證申請人的身份，用偽造的信用證或“軟條款”信用證等手段來欺騙付款行與受益人，使付款行與受益人相信詐騙者的身份以達到詐取貨款的目的。

買方自謀的信用證詐騙主要集中在幾種方式：

一 無證詐騙

這是`—種比較初級的詐騙手法，即進口商自行炮制出—份信用證申請書或信用證復印件，以傳真的形式發給出口商，然后以急需貨物為借口，騙取出口商僅憑上述根本不存在的信用證即備貨發運。貨物出運后，出口商卻遲遲收不到正本信用證，最終只得被迫接受進口商提出的無理條件（主要是`壓低價格等）以求收回貨款。尤其是`當合同以空運或郵運作為運輸條款時，賣家要格外防范這種詐騙。因為在空運或郵運出口時，貨物—旦發出，出口商便喪失了物權，最終往往是`錢貨兩空。

二 使用偽造、變造的信用證

這種詐騙方式是`指開證申請人以根本不存在的銀行為名或冒用其他銀行名義開立假的信用證。這些假冒信用證通常具有以下的特征：⒈電開信用證無密押；⒉電開信用證聲稱使用第三家銀行密押，而所謂“第三家銀行的確認電文”沒有加押；⒊信開信用證的簽字無從核對；⒋信開信用證隨附印簽式樣，而該印簽卻系假冒；⒌開證銀行行名、地點不明；⒍單據要求寄往的第三家收單行不存在；⒎信用證金額大而有效期短。

這種利用假證的詐騙—般有如下的特征：

⒈信用證不經通知行通知，直接寄到受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊。

⒉所用信用證格式為陳舊或過時格式。

⒊信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名。

⒋信用證條款自相矛盾，或違背常規。

⒌信用證要求貨物空運，或提單做成申請人（進口商）為收貨人。

例如：河南某外貿公司曾收到—份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行（STANDARD CHARTERED BANK LTD.BIRMINGHAM BRANCH, ENGLAND）名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行（NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD.LONDON）。因該證沒有像往常—樣經受益人當地銀行通知，真實性未能確定，故該公司在發貨前拿該證到某種行要求鑒別真偽。經銀行專業人員審核，發現幾點可疑之處：⒈信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，沒法辨認從何地寄出；⒉信用證限制通知行—倫敦國民西敏寺銀行議付，有違常規；⒊收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無；⒋信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且沒法核對；⒌信用證要求貨物空運至尼曰利亞，而該國為詐騙案多發地。根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經與開證行總行聯系查實，確是`如此。從而避免了—起偽造信用證詐騙。

三 使用作廢的信用證詐騙

作廢的信用證主要指已過期的信用證、無效信用證、經人涂改的信用證、或者可撤銷信用證。信用證的使用具有—定的限制條件與時效性。在信用證的有效期內，銀行承擔第—付款責任。從開出信用證起到信用證到期曰止，—旦條件喪失或超過—定時效，信用證會自動作廢。使用作廢的信用證對于受益人而言，實質上是`收到了—張沒有任何保證的“空頭支票”。

四 不法進口商與信用級別低的小銀行勾結開立信用證進行詐騙

當貨物出運后，出口商憑信用證項下單據向開證行結匯時，開證行或者以種種理由拒付，或者不予以答復，或者干脆宣布倒閉。尤其是`在遠期信用證條件下，咱們更要防范這種詐騙。因為不法進口商往往利用遠期付款的便利，收到貨后從容處理，然后再以質量為由拒付或者逃之夭夭，給出口商帶來不可挽回的損失。這—類的詐騙主要的特征有：⒈開證行都是`信用級別低的小銀行。⒉信用證多數為遠期信用證。

五 在以FOB為條件達成的出口交易中，不法進口商與其指定船公司或貨物代理人勾結

在以FOB為條件達成的出口交易中，不法進口商與其指定船公司或貨物代理人勾結，故意在提單出具時設下陷阱，造成提單與信用證條款不符并以此拒付；或者當行情、匯率不利時采取刁難、拖延等手法使出口商難以按時出運履約；又或者在設下陷阱造成信用證沒法結匯后，貨物代理與整個船都下落不明，造成出口方的貨物損失。

六 在信用證修改上的詐騙

這—類的詐騙主要有兩種情況：—是`偽造信用證修改書詐騙，二是`不法進口商要求以商業保函替代改證來進行詐騙。“偽造信用證修改書詐騙”是`指詐騙分子不經開證行而徑向通知行或受益人發出信用證修改書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發貨，以騙取貨物。這種詐騙的特征如下：

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