01 海外詐騙案例(信用證詐騙案例及方式介紹)

hoolilaw案例分析：美國神奇網站Craigslist交易騙術

這是一個界面質（jiǎn）樸（lòu）但月點擊量卻能達到500億次的的神奇網站。在這里，有的人找到了另一半、有的人找到了工作、有的人租到了公寓、有的人買到了車...對，這就是傳說中美國人的至愛網站——Craigslist。然而，還有相當一部分人還沒來得及享受到這個網站給TA帶來的便利與樂趣，就先被騙走了一大筆錢，從此聞Craigslist色變，不敢輕易再嘗試。

Craigslist屬于美國社會版新聞常客，各種與它相關的詐騙、犯罪類新聞屢見不鮮。雖然Craigslist名聲不佳，但由于它實在太好用大家無法抵擋它的誘惑，于是在這種強烈矛盾之下應該如何保護自己不中招？今天我就帶你擊破Craigslist常見騙局，掌握好調戲騙子的正確姿勢。

常見騙局

支票騙局：這是一個流傳了十多年的經典套路。從前幾年尼日利亞騙局到這幾年的英國人騙局，無不是利用銀行的操作漏洞：確認支票的時間差來進行詐騙的。

套路

1.發郵件或者短信提出交易意向

2.找理由要求支票付款

3.寄出一張比實付金額多的支票并提供tracking number

4.利用“寫錯金額”、“公司的差旅補貼不方便拆開付款“、“給轉運公司的快遞費”等借口要求你返還多出來的金額或者把這部分錢打到所謂轉運公司的賬戶上

騙局操作流程

當交易過程中有了下面幾個信號的時候，你就該注意了，前方詐騙預警！

· 要求支票交易

無論他給的借口是當前身處海外，還是公司代付，當他無比堅持一定要用支票付款的時候，你就該say no啦！

· 當他告訴你，寄給你的支票上的金額比實際應付金額大的時候

天上不會掉餡餅，正常人也不會沒事給別人寫金額多出幾百刀幾千刀的支票。他給你的tracking

number也不用檢查，一定是真的。到這一步已經基本可以判定是騙子了，接下來你可以選擇無視，或者反調戲。

· 當你把收到的支票存入銀行發現自己的賬戶多了錢的時候

這是整個支票騙局里最狡猾的部分。正常人還不至于錢未到手就把自己的錢轉出去，所以絕大部分人會采取的做法是把這個支票存入銀行。而美國的銀行有個坑爹的操作漏洞就在于，當下支票存進去，不論是否是空頭支票，你的賬戶上都會立即多出金額，在銀行查驗支票真偽的期間，直接取現也不是不可以。

· 當他要求你用西聯匯款(Western Union)返還多出來的錢, 或者用這部分錢作為運費把東西寄送到尼日利亞

你看著賬戶上多出來的錢，或者取現拿到手里實實在在的錢，你相信人間有真情，決定做一個誠實boy/girl，把多出來的錢用騙子指定的西聯匯款返還回去，或者把東西也寄到了尼日利亞。而在Craigslist的世界里，西聯匯款(Western Union)和尼日利亞(Nigeria)兩個詞和詐騙是劃等號的。重要的事情說三遍！等同于詐騙！詐騙！詐騙！

在美國，個人支票直接以個人信用作擔保、與個人信譽掛鉤。因此，在和不熟悉的人交易時應該盡量避免使用支票，因為你無法確認對方的信用如何，交易出現差池銀行也不負任何責任。

美國的銀行一般需要至少2到4周來核實一張支票是否為空頭支票，在核實期間你的賬戶上卻是有這筆錢存在并且可以進行支配的。然而，在銀行核實完畢之后，如果發現為空頭支票，銀行有權撤銷這筆錢款，而且是自動從你的賬戶里劃錢進行填補。如果你的賬戶里余額不夠，銀行就會關閉賬戶并且向你追債。同時因為你存入空頭支票的行為，你的信用分數也會受到不良影響。

存支票前和銀行柜員聊一聊。他們經驗豐富，每幾天就要面對一起支票詐騙，也許能在你存入支票前戳醒你，幫你識破騙局。

PayPal騙局

當有人打算買你的東西卻堅持使用PayPal付款時，你就要小心啦，因為一封看起來來自PayPal，很正規很官方的偽造郵件已經在等待你上鉤了。

套路

· 郵件上說錢款已經打給你了，但你得回復一封包括tracking number的郵件，才能拿到錢。

· 郵件上說錢款已經打給你了，但是你得點擊鏈接確定交易才能拿到錢。

· 騙子用一個真實的PayPal賬戶付你錢，但要求你把東西寄到不同的地方去。

騙局操作流程

·PayPal是不會在錢到賬之前向你索要tracking number的。

· 如果點擊了郵件里的鏈接，你的賬號就會被盜，PayPal里的錢也會被轉走。

· 一旦他們拿到東西，他們就會向PayPal提起申訴說從來沒有收到東西。這樣PayPal會啟動買家保護機制，從你的賬戶中扣除買家的付款，于是你財物兩失。

hoolilaw 特別提示

收到看似官方的郵件向你索要賬戶信息，tracking number，或者要求你點擊郵件內的鏈接時，一定要多長個心眼。打開新的網頁，從官方網站登錄自己的賬號查看賬號真實余額。Craigslist不是eBay，保護機制不完善。在Craigslist上應該盡量避免使用PayPal進行交易。

Craigslist 官方建議

· 不要向沒有當面接觸過的人付款。

· 如果交易牽涉到快遞，則要有警戒心。盡量選擇當地賣家、當面交易。

· 不要銀行電匯，再一次強調，西聯匯款(Western Union) 在Craigslist上面是詐騙的同義詞。

· 不要用個人支票交易，銀行不承擔任何責任。

· 交易只存在于雙方，沒有第三方可以提供什么擔保。

· 永遠不要提供自己的個人信息，比如銀行賬號、PayPal賬戶、SSN。

· 不要交易沒有當面查驗過的物品。天上不會掉餡餅，那些看起來特別好的deal很有可能并不存在。

· 在見到房東和雇主之前，不要同意背景和信用調查。

識別詐騙的四個小訣竅

1.來自外地的交易郵件或者短信。

2.對交易物品進行模糊的指代，the item，而不是具體的名稱。

3.拼寫錯誤語法錯誤連篇。

4.拒絕當面交易。

詐騙關鍵詞：WesternUnion（西聯匯款）, Money Gram, cashier check, money order,Paypal, shipping, escrow

service, 或者寫明"guarantee."

遇到詐騙怎么辦

前往下列網站進行舉報：

·Inter買粉絲 Fraud ComplaintCenter 網絡詐騙舉報中心

·FTC(Federal TradeCommission) 聯邦貿易委員會

· 填寫FTC 舉報表格或者撥打舉報熱線: 877-FTC-HELP (877-382-4357)

· 美國軍人或軍屬投訴專門通道ConsumerSentinel/Military

· 美國軟件協會SIIASoftware and Content Piracyreporting

· 俄亥俄州專用舉報通道：OhioAttorney GeneralConsumer Complaints

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信用證詐騙案例及方式介紹

信用證詐騙的形式多樣，先對信用證詐騙進行分類，再仔細分析其詐騙手法，有助于更清晰地了解不法分子利用信用證詐騙的方法并對此提高警覺。

根據信用證當事人的不同，信用證詐騙有以下幾類：

—、買方（開證申請人）自謀的信用證詐騙

主要表現為詐騙者以開證申請人或假冒開證申請人的身份，用偽造的信用證或“軟條款”信用證等手段來欺騙付款行與受益人，使付款行與受益人相信詐騙者的身份以達到詐取貨款的目的。

買方自謀的信用證詐騙主要集中在幾種方式：

一 無證詐騙

這是`—種比較初級的詐騙手法，即進口商自行炮制出—份信用證申請書或信用證復印件，以傳真的形式發給出口商，然后以急需貨物為借口，騙取出口商僅憑上述根本不存在的信用證即備貨發運。貨物出運后，出口商卻遲遲收不到正本信用證，最終只得被迫接受進口商提出的無理條件（主要是`壓低價格等）以求收回貨款。尤其是`當合同以空運或郵運作為運輸條款時，賣家要格外防范這種詐騙。因為在空運或郵運出口時，貨物—旦發出，出口商便喪失了物權，最終往往是`錢貨兩空。

二 使用偽造、變造的信用證

這種詐騙方式是`指開證申請人以根本不存在的銀行為名或冒用其他銀行名義開立假的信用證。這些假冒信用證通常具有以下的特征：⒈電開信用證無密押；⒉電開信用證聲稱使用第三家銀行密押，而所謂“第三家銀行的確認電文”沒有加押；⒊信開信用證的簽字無從核對；⒋信開信用證隨附印簽式樣，而該印簽卻系假冒；⒌開證銀行行名、地點不明；⒍單據要求寄往的第三家收單行不存在；⒎信用證金額大而有效期短。

這種利用假證的詐騙—般有如下的特征：

⒈信用證不經通知行通知，直接寄到受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊。

⒉所用信用證格式為陳舊或過時格式。

⒊信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名。

⒋信用證條款自相矛盾，或違背常規。

⒌信用證要求貨物空運，或提單做成申請人（進口商）為收貨人。

例如：河南某外貿公司曾收到—份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行（STANDARD CHARTERED BANK LTD.BIRMINGHAM BRANCH, ENGLAND）名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行（NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD.LONDON）。因該證沒有像往常—樣經受益人當地銀行通知，真實性未能確定，故該公司在發貨前拿該證到某種行要求鑒別真偽。經銀行專業人員審核，發

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