01 海外資金進入國內騙局(海外銀行貸款是騙局嗎)

海外融資到國內投資需交保證金是騙局嗎

海外融資到國內投資需要交保證金是否是騙子，應當綜合判斷。

如果是線上，且對方是不知名小公司，極有可能是騙子。有沒有簽訂正式的合同文本，有的話方便產生糾紛時維權。具體保證金的約定，應當結合主合同的相關內容，進行判斷。

海外融資是指通過海外金融市場來籌集企業發展所需的流動資金、中長期資金。目的是進入資金成本更優惠的市場，擴大企業發展資金的可獲取性，降低資金成本。

海外銀行貸款是騙局嗎

一、海外銀行貸款是騙局嗎?

海外銀行貸款不是騙局。根據查詢相關資料信息，海外銀行貸款是國際大銀行提供的貸款項目，需要提供抵押物，經過銀行有關部門的資產和資金審查，審查合格能貸款，不合格是不能貸款的。

二、國外銀行的貸款

國外銀行貸款——“國外銀行實際并沒有什么神秘”

國外銀行貸款，是指為進行某一項目籌集資金，借款人在國際金融市場上向外國銀行貸款的一種融資模式。根據我國加人wto時所做的承諾，今年年底我國金融業將全面對外開放，國外銀行將在國內全面開展人民幣業務。目前外資銀行都加快了進入中國的步伐，他們將利用其熟悉國際金融業務、較豐富的現代管理經驗、資產質量較高、較強的操縱金融和控制風險能力等優勢，與我國的金融機構在市場和人才方面展開激烈的競爭。這對于普遍存在融資困難問題的中小企業而言是一個利好消息。

具體來說，國外商業銀行貸款具有以下的特點：國外商業銀行貸款是非限制性貸款，其決定和使用靈活簡便，沒有什么限制條件，不指定貸款用途，不限制貸款數額，借款人可以自由選擇幣種；國外商業銀行貸款利率一般都按國際金融市場的平均利率計算，所以較高；外資金融機構基本上不承擔“政策性”服務功能，所以國外商業銀行貸款比較看重借款人的信譽；與中資銀行的貸款服務相比，國外銀行的貸款期限較長。如東亞銀行對房地產開發商的房地產商業貸款甚至可以長達10年，酒店貸款的貸款期為5年，而在中資銀行，對公貸款期限很少超過5年；在還款方式上，國外銀行貸款相對靈活——貸款方可以與銀行協商，根據企業的現金流狀況，按月、按季或者每半年歸還。而中資銀行的還款方式不一，在大多數中資銀行，貸款可以提前還，但是不能分期還，相對于國內銀行注重抵押、質押，國外銀行普遍強調企業的現金流，企業由經營產生的現金流才是企業的第一還款來源。

中小企業在申請國外商業銀行貸款之前需要做許多準備工作，必須先提交項目建議書，經過一系列審批程序，然后向國外商業銀行提出貸款申請，同時提交借款人法律地位證明文件、律師意見書、項目可行性研究報告和公司資產負債表以及外國金融機構需要的其他文件等。然后借貸雙方就有關貸款金額、期限、利率、費用、償還方法等問題進行談判，達成協議后，雙方簽訂借款合同，借款公司按借款合同的規定分期或一次提取貸款。

目前花旗銀行、渣打銀行等一些國外銀行，都把眼球轉向了中小企業，正如王鐵軍所言，“國外銀行實際并沒有什么神秘”，中小企業要解放思想，放開眼光，善于把握外資銀行進入中國的機遇，利用充足的國外資本來做好自己的事情。

三、國外銀行提供貸款嗎

國外銀行貸有什么神秘”

國外銀行目籌集資金，借款人在國際金融市場上向外國銀行貸款的一種融TO時所做的承諾，今年年底我國金融業將全面對外開放，國外銀行將在國內全面開展人民幣業務。目前外資伐，他們將利用其熟悉國際金、資產質量較高、較強的操縱金融和控制風險能力等優勢，與我國的金融機構在市場和人才對于普遍存在融資困難問題的中小企業而言是一個利好消息。

具體來說，國外商業銀行貸款具有以下的特點：國外商業銀決定和使用靈活簡便，沒有什么，不限制貸款數額，借款人貸款利率一般都按國際金融市場的平均利率計算，所以較高；外資金融機構基本上不承擔“政策性”服務功能，所以國外商業銀行貸款比的貸款服務相比，國外銀行的貸款期限較長。如東亞銀行對房地產開發商的房地產商業貸款甚至可以長達10年，酒店貸款的貸款期為5年，而在中資銀行，對公貸款期限款方式上，國外銀行款方可以與銀行協商，根據企業或者每半年歸還。而中資銀行的還款方式不一，在大款可以提前還，但是不能分期還，相對于國內銀行注重抵押、質押，國外銀行普遍強調企業的現金流，企業由經營產生的現金流才是企業的第一還款來源。

中小企業在申請國外商業銀行貸款之前需要做建議書，經過一系列審批程序，然后向國外商業銀行提出貸款申請，同時提交借款人法律地位證明文件、律師意見書、項目可行性研究報告和公司資產負債表以及外等。然后借貸雙方就有關貸款金額、期限、利率、費用、償還方法等問題進行談判，達成協議后，雙方簽訂借款合同，借款公司按借款合同的規定分期或一次提取貸款。

目前花旗銀行、渣打銀行等一些國外銀行，都把眼球轉向了中小企業，正如王鐵軍所言，“國外銀行實際并沒有什么神秘”，中小企業握外資銀行進入中國來做好自己的事情。

四、同一銀行開兩個企業帳戶可以嗎？

同一銀行開兩個企業帳戶可以的，可以在同一家銀行開一個基層一個輔助戶，也可以開兩個輔助戶，但絕對不能開兩個基本戶，有時為了貸款可以開輔助戶，為了存保證金開輔助戶，為了一定目的，把款項存為專門用途的也可以開輔助賬戶，所以同一銀行開兩個企業帳戶可以的。

朋友天天拉我做外匯交易，但我覺得是騙人的，怎么辦？

朋友天天拉你做外匯交易，你覺得是騙人的，直接拒絕就可以了呀。

正規的外匯平臺是不會要求或是誘導用戶拉人的，而是讓用戶自愿自主地在外匯平臺開戶交易。

目前通過網絡平臺提供參與外匯保證金交易均屬非法。

一、炒外匯為什么要拉人

1、因為拉人的發起人想要獲得一定的拉人傭金，當新的用戶加入時，發起人即可獲得平臺給予的傭金作為回報;

2、外匯交易平臺本身的機制要求用戶不斷地拉人，比如平臺以拉人為條件來讓用戶獲得更高的交易額度;

3、拉人可以讓小投資者利用杠桿用小額度資金博取更大的收益。

需要注意的是，正規的外匯平臺是不會要求或是誘導用戶拉人的，而是讓用戶自愿自主地在外匯平臺開戶交易。

二、炒外匯，專業術語叫作外匯保證金交易，一般是通過本幣與其他外幣之間兌換的比率(即匯率)的漲跌來進行價差套利。可以分為兩種，一種是利用保證金進行外匯交易，一種是在銀行實盤交易，前者在中國大陸內的絕大多數銀行都可以開通，所購買的是實際貨幣，盈利比較少;而保證金炒匯是指客戶向外匯的交易商支付一定金額的保證金后，通過杠桿原理來放大繳納的保證金倍數，從而利用小量資金獲取大量收益。

外匯交易平臺“跑路”卷走約300億元

“你盯著投資的收益，別人盯著你的本金。”投資者對這句話并不陌生，然而類似的案例卻在不斷重演。

近日，一個名為IGOFX的外匯交易平臺被媒體曝光，其打著“躺著賺美金”的口號，短短半年招收了40萬名會員，近期突然宣布崩盤，卷走約300億元人民幣。

記者通過業內人士了解到，監管層早在2008年已叫停外匯杠桿交易，國內投資者對外匯和杠桿交易不熟悉，打著“外匯投資”幌子的金融騙局屢現不止。此外，國內合規的外匯理財產品有多種類型可供選擇，但不同產品的風險和收益計算方式較為復雜，投資者需了解相應金融知識，并結合自身的實際需求進行選擇。

南方日報記者 唐子_

名為境外平臺實為龐氏騙局

IGOFX跑路起因于今年6月8日的英國大選，當天英鎊短線下跌400點，次日市場傳出IGOFX平臺投資者賬戶全線爆倉的消息。投資者發現，在該平臺上的“止損線”形同虛設，大量資金“被蒸發”。

據媒體報道，IGOFX新概念外匯平臺，中文名“一盛金融”，自稱來自新西蘭，持有含金量不高的“瓦努阿圖監管VFSC”牌照。IGOFX號稱其平臺操盤團隊擁有3年平均每個月收益率15%—40%的戰績。

早在今年1月，網絡上已有文章揭示該平臺的風險。在一篇標題為“掛羊頭賣狗肉（基于IGOFX之類外匯理財騙局揭秘）”的文章中，作者指出了IGOFX及類似平臺的風險，包括網站服務器不在中國境內、域名未在工信部注冊、國內沒有法人，在國內處于無監管狀態等。

此外，媒體曾多次報道這家公司為金融傳銷公司，它沒有正規且知名的監管牌照，在提供平臺的同時，大肆宣傳代客操盤。披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產品或服務，而是不斷發展會員和代理，依靠會員的資金投入盈利。

中國互聯網協會信用評價中心法律顧問趙占領指出，這種做法屬于非法集資，而“拉人頭”的方式還涉及到傳銷。趙占領表示，這種“拆東墻補西墻”“借新賬還舊賬”的模式是龐氏騙局一種，承諾還本付息，但收益并非來自炒外匯，而是以炒外匯的名義，拉攏其他的錢來支付投資收益，這樣下去資金鏈總有一天會斷裂。

打著“洋公司”的幌子，以“外匯理財”為名，行“集資傳銷”之實，再假借一波行情直接爆倉卷走投資者本金，IGOFX的“套路”十分清晰。趙占領表示，很多P2P網站也存在類似的龐氏騙局。

外匯杠桿交易2008年已被叫停

2008年6月12日，中國銀監會在其網站發布了《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構開辦外匯保證金交易有關問題的通知》，正式叫停外匯保證金交易。

銀監會指出，銀行業金融機構開辦外匯保證金交易業務的市場風險、操作風險、信息科技系統風險及客戶適合度評估不足風險日益突出，市場需要進一步規范。在相關管理辦法正式發布前，銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務。

一位外匯行業的從業人士向南方日報記者透露，海外背景的平臺在國內缺乏監管，這類外匯交易平臺基本上都不合規。

廣州贏韜投資買粉絲有限公司總裁陳國剛則表示，海外平臺的情況非常復雜。除了虛假交易的騙子公司外，一些注冊在美國、香港、英國等金融監管相對比較成熟的地區的平臺有一定的正規性，不一定是騙子公司，但同樣風險很高。由于國內禁止外匯保證金交易，外匯平臺需讓投資者將資金轉至海外進行交易，甚至連投資者教育都在海外進行，游走在監管的灰色地帶，這其中存在許多“貓膩”。

陳國剛直言，在海外平臺利用杠桿交易投資外匯的風險無異于賭博。“這類交易的本質是作為投機者和莊家對賭，大概率會虧損，市場波動比較大的時候莊家還可能破產或跑路。此外，交易的過程不透明，平臺還可能通過別的手段，如改動價格導致投資者爆倉。”

除了匯率市場價格波動的風險外，杠桿交易本身的風險也很高，在極端波動發生時，可能因價格跳空而出現“穿倉”的情況，令投資者虧損本金之余還會產生負債。

趣海外答題是騙局嗎

當然不是騙局，時真實存在的。這是近幾年新興的項目，紅利期還沒過，對于學歷、工作經驗的要求也不是很高，上手很容易。全職或者創業都可以做，創業的話，啟動資金不高，10萬以下綽綽有余，一般而言四五萬就可以做了

一、海外問卷調查是什么？

海外問卷調查項目實際上已經存在很多年了，因為名稱帶有“海外”、“國外”這樣的詞，很多人對這個項目的第一印象就是很高端，至少感覺是需要懂外語才可以做。很多人覺得這個行業很高大上，對它卻步。甚至有的人根本不知道還有這個行業。

其實大可不必將高看它，說到底，它的本質依然是調查問卷，調查問卷的目的就是幫助企業了解消費市場，優化自己的商品。而我們每個人都會花錢買東西，只要你在花錢，你就是消費者，那你就有資格來做這份問卷。