01 煤炭貿易詐騙案例 子煤(中國農業銀行招聘網站上注冊的時候發現證件號已經被注冊了，但是我沒有注冊過，怎么辦啊？)

我想了解一下 金融詐騙犯和詐騙犯的案例 案情經過

新華網北京2月13日電（李煦 高志海）身為公司法定代表人的朱江與某銀行北京某支行分理處主任戴某相互勾結，采取掛失和偽造存款單位印章、預留印鑒卡等手段，大肆進行金融詐騙，給國家造成巨額經濟損失，最終在京受到法律嚴懲。

北京市第二中級人民法院13日以票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數罪并罰一審判處朱江無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產；扣押在案的1000余萬元發還銀行；繼續追繳其詐騙所得贓款。

北京市某投資顧問有限責任公司法定代表人朱江與某銀行某支行分理處主任戴某（另案處理）合謀后，并在戴授意、幫助下，采取存折掛失及偽造存款單位印章、預留印鑒卡，偽造轉賬支票的方法，先后分別于1998年3月，把馬某存入該分理處2000萬元中的1000萬元轉出歸自己使用；于1998年9月，將馬某以某房地產開發公司名義存入某銀行某支行分理處的3000萬元轉入自己的投資顧問有限責任公司賬戶。于1999年5月到6月間，將北京某電力有限責任公司存入分理處2億元中的8400萬元轉出騙走。案發后，支行先后賠付馬某4000萬元，墊付電力有限責任公司7262萬元。

朱江于1999年6月逃往美國，后于2001年2月26日回國投案自首。

法院經審理后認為，朱江與銀行內部人員相勾結，大肆進行金融詐騙活動，其行為已分別構成票據詐騙罪和金融憑證詐騙罪，詐騙數額均特別巨大，給國家利益造成特別重大損失，罪行極其嚴重，依法應予懲處。鑒于其能夠主動回國投案并協助追回部分贓款，法院依法對其予以從輕、減輕處罰。據此，作出上述一審判決

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商業欺詐和陷阱的常見種類

先小后大破產逃債

癥狀：開始做幾筆小生意，能夠做到及時付款，取得對方信任后做一單大生意，然后賴賬或惡意破產逃債。或者利用假證件、假手續或假執照，包間寫字樓，對外高薪招聘(當然關鍵位置是同伙)和采用現款現貨的方式獲得銷售商的信任(實際上是拆東墻補西墻的手法)。在時機成熟，獲得廠商信任的時候，會以近期有許多項目、資金少、有困難等理由簽發延期支票，或五天、或十天、或一個月，當供貨商們陸續上門催款之時，才發現經理們已經卷款潛逃，留下的只是辦公用品及同樣被“高薪”聘(騙)的職員們。

特別提醒：在選擇新的分銷商時要注意這種情況。

騙一筆就跑

癥狀：通過某些途徑搞到某公司(多為已注銷的公司)支票，到一些公司采購，一般是高價購買，然后立即變現。此類騙子在每家公司所騙貨物價值金額不會太大，一般不會超過十萬元。如果當場無法提貨，便會臨時租用房間，或是酒店，或是寫字樓，讓商家送貨上門，貨到付款(當然是空頭支票)，然后逃之夭夭。

特別提醒：當遇到不請自來的客戶時，注意出現此類情況。

經營不善轉而詐騙

癥狀：以合法的手段進行公司注冊及市場運作，在前期進行部分投資來包裝自己(實際應稱為偽裝)，以期能夠在行業中擁有一定的影響力和地位，譬如成為某個品牌的一級代理商或特約分銷商，使之作為同總代理或廠家談判的籌碼。在從總代理或廠家提貨后，又把欠款作為要挾的條件，使其繼續供貨，而廠家和總代理總是滿懷著收款的期望一次次的讓步。騙子們為了使貨物迅速變現不惜高進低出，而廠家們的妥協也使騙子們的行為愈演愈烈，從而在側面助長了騙子們“合理欠款”的囂張氣焰。當有風吹草動或有關廠家、總代理已因欠款與之對簿公堂、進行執行程序時，他們只需六千元工商注銷費來結束這家欠款過多“經營不善而資不抵債”的公司，重起一家公司，可能這次注冊時不會再用自己太太或母親的身份證，改用了其他親朋的稱謂，自己依舊是公司所聘總經理，依舊住著名流花園的房子，開著高級轎車。從此周而復始、百無一疏，“有限責任”嘛，只承擔有限的責任，不連帶，不連坐。

預付款或定金欺詐

癥狀：常見于工程承包和緊俏物資購買當中。以發包或銷售緊俏物資為由騙取定金。

合伙經營、聯營欺詐

癥狀：具體方式很多，一般是欺騙合作伙伴。

提供假供求信息欺詐

癥狀：常見于提供此類服務的中介機構。

合同欺詐

癥狀：欺詐方法多樣，欺詐手法隱蔽，不容易被察覺。

【案例1】遼寧省建昌縣技術監督局稽查大隊原大隊長毛玉清與綏中縣農民郭占友為牟取非法利益，合謀由郭占友假扮客商騙購面粉，并要求銷售商按其提供的假冒品牌進行包裝，發運后兩人通報貨車運行情況，當車行至建昌縣境內時，由毛玉清以建昌縣技術監督局稽查人員身份，設卡堵截，借“打假”名義對騙購來的面粉進行查扣、罰沒，后再由郭占友從技術監督局騙領舉報獎金，供兩人瓜分揮霍。預謀后，二人遂于1999年2月至2000年12月間，先后三次運用上述手段“查扣”面粉3.6萬余千克，總計價值人民幣5.8萬余元，毛玉清據此共對銷售商罰款5萬元，并伙同郭占友騙領舉報獎金30300元。遼寧省葫蘆島市連山區人民法院經公開審理此案，于今天作出了一審判決：分別以詐騙罪，判處毛玉清有期徒刑七年，判處郭占友有期徒刑五年；二人均被并處罰金人民幣30300元。

【案例2】中國農業銀行沈陽市蘇家屯支行姚千分理處原副主任劉會，于1998年9月至12月期間，虛構本單位搞創收的事實，并借坐班之機和職務之便，擅自使用其管理的公章，先后與兩家經銷商簽訂購煤合同三份，騙得阜新原煤500多噸，價值人民幣8.5萬余元；大同塊煤、末煤260多噸，價值人民幣7.5萬余元。隨后，其將所騙煤炭銷出，所得贓款全部用于償還個人債務或供己揮霍。沈陽市蘇家屯區人民法院經公開審理此案，一審以合同詐騙罪，判處劉會有期徒刑八年，剝奪政治權利一年，并處罰金人民幣2萬元。沈陽市中級人民法院今天作出終審宣判，維持了這項判決。

信用證欺詐

癥狀：常見于國際貿易。由于信用證結算適用于國際貿易且強調信用證與基礎貿易合同分離，使欺詐人有一定的可乘之機。

內部“吃里扒外”欺詐

癥狀：一般是公司員工與騙子內外勾結聯合欺詐本企業。騙子從該公司 騙走貨時， 此職員是在履行職責；當被騙事實無法掩蓋時，此人引咎 辭職。

【案例】某公司康柏產品線經理以對方公司拖欠貨款為由，將貨款私下投入股市達十四個月之久，金額近百萬元。

網上欺詐

癥狀：美國聯邦貿易委員會公布的《掃蕩網絡詐騙》報告中，列舉了全球十大最流行、最猖獗的網上欺詐手法。其中以網上拍賣名列榜首，受害人大多數中標付款后卻收不到商品。執法人員指出，大部分的網絡詐騙其實都是老把戲，人們多是因貪小便宜而不慎中計。除最多的網上拍賣外，其他的詐騙分別為：網絡服務契約、信用卡、提供免費網頁、多層直銷、商學機會、投資及保健產品。常用的欺詐手法還包括網絡公司會先行送出“折扣券”支票，當消費者真的把支票兌現，便會自動同意該公司成為他的網絡服務供應商，每月硬性收取費用并騙取長途電話費。

商業欺詐和陷阱的一般手法

●一般手法

◆利用企業急于擺脫經營困境和業務員急于銷售的心理。

◆私刻公章，竊取或偽造營業執照、介紹信、批文、結算憑證、各種單證和合同書等。

◆打著“名人”、“國家某某機構”、“國家或省市領導人”的旗號，冒充領導干部的“親屬”或“密友”。

◆通過吹噓、包裝和對自我的夸大性介紹，騙取對方信任。比如：開高級轎車、住高級賓館和寫字樓。

◆向對方企業領導和業務人員行賄，使受賄者大開方便之門。

◆利用假廣告、假承諾、在網絡上發布信息、返本銷售、返本租賃和委托加工包銷產品等方式欺詐。

●注意識別商業欺詐的表象特征。

◆各種身份證件特別全，全部都預先準備在提包里；

◆對你的招待特別周全；

◆給你決策的時間較短，并以利益為誘餌，強調“時機不再來”；

◆拖延時間。

商業欺詐和陷阱的預防手法

業務員需要特別警惕的幾種情況

◆不請自來的客戶

◆非常年輕的老板或負責人

◆老的或退休的負責人

◆難以確定的經歷背景

◆令人迷惑的復雜的組織機構(特別是新業務)

◆找一些知名人士作為其專家、顧問、名譽主席等

企業預防商業欺詐的五條金律

◆記住：“天上不會憑空掉餡餅”，“更沒有免費的午餐”。

◆戒貪、戒方便、戒便宜。

◆提高觀察和判斷能力，增強防范意識，多問一個“為什么”。

◆進行廣泛的資信調查，騙子總有露破綻的地方。

◆學習法律知識，慎重簽訂合同。

【本講總結】

作為一名合格的業務人員首要的一條就是避免被欺詐，掌握預防商業欺詐的基本技能。公司的業務人員之間可以多交流預防商業欺詐的經驗和體會，把典型的案例和教訓總結出來，發布在內部網站上供新來業務人員學習。

對于多業務區域的公司還要總結出類似這樣的經驗：

商業欺詐多發地區有哪些？

針對本公司業務常見的欺詐手法有哪些？

以便提醒大家注意。

【課程意義】

市場競爭日益激烈，絕大多數企業都面臨"銷售難、收款更難"的雙重困境。一方面，為爭取客戶訂單，企業需要越來越多地賒銷；另一方面，客戶拖欠賬款，甚至產生大量呆帳、壞帳，企業面臨巨大的商業風險。本課程的講師劉宏程先生，資深的信用管理專家，針對企業賒銷與風險控制中的諸多難題提出了一套完整的解決辦法。這套管理方法和技術，對改善當前企業的銷售和財務工作將起到極大作用，是現代企業的財務經理、銷售業務人員的必修課。

一不小心被騙“失身”，都是粽子惹的禍！！！

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