01 短期國際貿易融資方式(國際貿易的常用融資方式有哪些)

國際貿易融資方式5個

國際貿易融資方式5個

有關國際貿易融資的方式，下面是我整理的5個，歡迎大家閱讀與了解。

一、進口押匯

進口押匯是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤后，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據，先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后，將押匯本息歸還開證行國際貿易口精英網

從某種意義上看，它是開證行給予開證申請人的將遠期信用證轉化為即期信用證+進口押匯這樣一種變通的資金融通方式。但由于一些銀行以進口押匯之名掩蓋墊款之實，故其業務發展受到一定限制知識。

其實，對于銀行而言，無論是與一般的流動資金貸款相比，還是與遠期信用證相比，相當于專項貸款并使銀行押有貨物所有權的進口押匯，實際上安全得多，收益也更好。而對外貿企業而言，進口押匯一方面使貸款期限比較靈活，可以降低成本;另一方面在人民幣貸款利率與國外相應貼現利率基本持平的情況下，可以利用人民幣而不是外幣押匯，以防范匯率風險。當然，從銀行的角度看，它還可以通過完善內部制度、收取一定保證金、嚴格審查進口商品并調查其市場前景等多種措施，以避?quot;假押匯、真墊款"和因進口商品不適銷對路造成不能及時歸還押匯本息的情況發生外貿知識。

二、進口托收押匯

進口托收押匯是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后，根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付并放單，進口商憑單提貨，用銷售后的貨款歸還代收行押匯本息易外貿知識。

無論對于銀行或外貿企業而言，進口托收押匯的優點和進口押匯相比，大體一致。但銀行自身的風險卻遠遠超過進口押匯。因為進口押匯是建立在銀行負有第一性付款責任的信用證業務基礎上，如果單單相符、單證一致，即使開證申請人不付款，開證行也必須履行對外付款的義務。這樣，如果剔除匯率風險和利息兩個因素，進口押匯并沒有給開證行帶來更大的風險。而進口托收則屬于商業信用，無論進口商是否付款，代收行都沒有責任。但如果為進口商續做進口托收押匯，進口商無疑將原本給予出口商的商業信用轉給了代收行，從而加大了代收行的風險。作為代收行，應當根據進口商的資信情況、業務情況、抵(質)押/擔保情況，為其核定一個押匯額度，供其周轉使用，做到拓展業務和防范風險的有機結合。

三、限額內透支

所謂限額內透支，是指銀行根據客戶的資信情況和抵(質)押/擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，并可以用正常經營中的.銷售收入自動沖減透支余額。國內銀行的存貸合一即屬透支融資方式國際貿易。

限額內透支如客戶根據貿易合同，在收到貨物后需要向國外匯一筆錢，在帳戶里無款或款項不足的情況下，它也不必提前兩周或一周向銀行申請貸款，而只需在辦理好相關批匯手續后，在匯款當日提交支票購匯匯出即可。但目前國內銀行較少采用這種融資方式，主要原因在于它現實地降低了銀行的贏利水平。從長遠觀點看，隨著我國服務業競爭的不斷加劇，銀行利潤率的降低是必然趨勢。

四、進口代付和假遠期信用證融資

所謂進口代付，是指開證行根據與國外銀行(多為其海外分支機構)簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付本息。

假遠期信用證是開證行開立的規定匯票為遠期，但開證/付款行將即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔。

與進口押匯相比，上述兩種融資方式對進口商而言，其意義和進口押匯是一樣的，運作程序也相似，都是在開證前由開證行與開證申請人簽訂相關協議，到單后，開證申請人憑《信托收據》換取單據憑以提貨，到約定時間歸還本息。不同則有以下幾點：資金來源不同;信用證種類、利率不同外貿知識。

進口代付和假遠期信用證融資對開證行的風險在開證申請人的資信狀況、開證抵(質)押/擔保狀況及對進口貨物的監控水平三個方面。如果是綜合授信項下，且出口商為世界上比較有名的公司、進口商品屬于比較適銷的商品，那么開證行的風險是很小的，收益是豐厚的。

五、出口托收和出口保理項下押匯

出口托收押匯是指采用托收結算方式的出口商在提交單據，委托銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

出口保理押匯是指出口商在獲得進口保理商信用額度后，發貨并將發票及相關單據提交出口保理商(銀行)代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

出口信用項下貼現屬于銀行信用，只要承兌匯票的銀行實力雄厚、資信良好，便基本無風險。問題是對中小銀行或經濟不穩定地區及與我國交往較少地區的銀行承兌的匯票如何辦理?根據實踐經驗，可采用三種方式操作：一是對資信良好有較強實力的出口商，可在綜合授信框架內辦理，適當控制規模。二是爭取出口商辦理出口信用險，在出口信用險項下辦理出口貼現。三是可聯系國外大銀行無追索權地買斷遠期匯票，雖然這樣貼現率在LIBOR+0.5-3%，可能會高一點，但出口地銀行會得到一定收益，出口商也會及時融通資金，因此是可行的外貿。

出口托收項下貼現與出口托收項下押匯一樣，同屬商業信用，風險遠比出口信用證項下風險要大。在業務操作中要做到的事項與出口托收和出口保理項下押匯要注意的五方面內容前四項是一致的貿易。

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國際貿易的常用融資方式有哪些

國際貿易的常用融資方式有哪些

國際貿易融資是圍繞國際貿易結算的各個環節所發生的資金和信用的融通活動。那么國際貿易的常用融資方式有哪些呢?下面我們一起來看看吧!

國際貿易融資是圍繞國際貿易結算的各個環節所發生的資金和信用的融通活動。根據《巴塞爾協議》(2004-6)的定義，貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

隨著中國對外國際貿易的迅猛發展，國內各商業銀行的貿易融資品種日益豐富。

以下是國際貿易融資的幾類主要方式：

進口貿易融資

開證授信額度

[涵義]

開證授信額度是開證行對于在本行開戶、且資信良好的進口商在申請開立信用證時提供的免收保證金，或不要求其辦理反擔保或抵押的最高資金限額。

[授信額度的確定]

授信額度的確定是建立在銀行對客戶的了解和信任基礎上的，銀行一般是從以下幾方面調查、了解客戶情況的：

(1)企業在銀行的授信記錄及信用水準;

(2)企業的財務狀況;

(3)企業的管理水平;

(4)企業發展的前景

[開證授信額度的操作程序]

(1)進口商提出申請;

(2)銀行審查;

(3)簽訂授信額度協議書;

(4)建立業務檔案;

(5)增減授信額度總數

[給進口商帶來的便利]

(1)可充分利用銀行信譽，無需現款，便可獲得所需的進口商品。

(2)減少資金占用，使進口商能夠更合理、有效地運用資金。

信托收據

[涵義]

信托收據是指進口商承認以信托的方式向銀行借出全套商業單據時出具的一種保證書。

[背景]

進口商無錢買單，銀行預支款項。

[跟單托收中信托收據的應用]

這種方式是以代收行提供信用為前提的，它使進口方得到了資金融通，當然進口方的信譽必須足夠好。

憑信托收據提取的貨物其產權仍屬于銀行，進口商處于代為保管貨物的地位，稱為被信托人或代保管人。其義務是：

(1)將信托收據項下貨物和其他貨物分開保管;

(2)出售的貨款應交付銀行或暫代銀行保管，但在賬目上須與自有資金分別開列;

(3)不得將該項貨物抵押給他人。

代收行是信托人，其權利是：

(1)可以隨時取消信托，收回借出的商品;

(2)如商品已被出售，可以隨時收回貨款;

(3)如進口商接貨后倒閉清理，對該項貨物或貨款有優先債權。

憑信托收據給予進口商資金融通，一般是由進口商提出，并經代收行同意。

擔保提貨

[涵義]

擔保提貨是指在進口跟單信用證或是進口跟單托收項下，貨物抵達目的港(地)后，包括提單在內的單據尚未寄到。由于沒有正本提單，進口商就無法提貨，而延期提貨會使進口商增加額外開支，或者承受進口商品行情下跌、市價回落的風險。

因此，進口商為了報關的需要，事先可以向開證行或代收行簽具“申請擔保提貨書”連同進口商自己的擔保信(又稱聯合保證書)，以求通過銀行的擔保，及時通關提貨。

[背景]

貨比單先到。

[辦理前提]

信用證項下;海運;信用證要求提交全套單據;且進口商不能以不符點為由拒付貨款。

進口押匯

[涵義]

進口押匯是指信用證開證行在收到出口商或其銀行寄來的單據后先行付款，待進口商得到單據、憑單提貨并銷售貨物后再收回該貨款的融資活動。

[背景]

多為信用證項下，開證行提供給進口商的一種短期融資方式。

[進口押匯的'步驟]

(1)申請與審查;

(2)簽訂進口押匯協議;

(3)開證行對外付款;

(4)憑信托收據向進口商交付單據;

(5)進口商憑單據提貨及銷售貨物;

(6)進口商歸還貸款本息，換回信托收據。

進口代收押匯

[涵義]

進口代收押匯是銀行以包括物權單據在內的托收單據為抵押向進口商提供的一種墊款融資服務，該形式僅適用于采用付款交單方式(D/P)的跟單托收單據。

[背景]

付款交單的托收方式下代收行對進口商的融資。

進口墊款

[涵義]

進口墊款是進口方銀行用于進口代收業務項下，向進口商提供的一種資金融通便利。進口商獲得此項貸款后，可以辦理進口代收項下的付款贖單。銀行在接受進口商的申請后，通過資信調研，根據申請人的資

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